随着区块链概念的广泛传播，一时间各种虚拟货币充斥在新闻资讯或自媒体文章中。也有人热衷于此，在“挖币”、“炒币”中乐此不疲。但请注意，目前部分犯罪分子利用虚拟货币作为跨境赌博支付、结算、洗钱的工具。
据平安湖北发布的消息，湖北省荆门市警方成功侦破一起跨境网络赌博案件，涉案金额4000亿元，涉案人员5万余人。服务器设置在海外，所有赌博参与者都使用虚拟货币进行交易。沉降。涉案金额和涉案人员数量惊人。
一、虚拟货币基本信息
虚拟货币，顾名思义，是与实物货币相反的货币。它不印在纸上或印在金属上，只存在于网络世界中。
欧洲银行管理局（EBA）于2014年对虚拟货币进行了定义：“虚拟货币是一种价值的数字表达方式，不是由中央银行或公共机构发行，也不一定与法定货币挂钩，而是被自然人或公共机构所接受。”法人作为支付手段，可以通过电子方式转移、存储或交易。”可见，虚拟货币并非法定数字货币，不具备国家信用，往往不被各国承认具有合法支付价值。
二、虚拟货币如何参与跨境赌博
虚拟货币参与跨境赌博主要有四种方式。
一是利用虚拟货币作为赌博筹码的支付结算工具。一些赌博网站自行收集虚拟货币作为赌博资金。赌徒可以按照赌博平台提供的方法指导，自行购买虚拟货币并充值到赌博网站提供的账户地址。他们还可以通过赌博网站打造的钱包APP充值赌博资金。此外，一些标杆平台还为承兑商提供银行账户，用于收取人民币和出售虚拟货币。转账后，虚拟货币将直接转入博彩平台账户。
第二种是以虚拟货币为赌博对象的杠杆合约交易，即利用虚拟货币市场价格的涨跌来设立杠杆合约。
三是利用区块链智能合约技术开发博彩应用，将博彩规则以代码形式写入区块链上，公开透明、不可篡改、自动执行、不可干预。因此，许多平台使用智能合约来开设在线赌场。
四是利用“区块链+游戏”实施博彩，如“赛马”、“老虎机”、“黑池交易”等“游戏+区块链”项目，诱导大量国内用户参与。
3. 虚拟货币赌博的危险
随着中国人民银行、公安部等相关部门不断加大打击网络犯罪力度，“反洗钱专项行动”、“打击跨境赌博专项行动”等一系列组合”和“断卡”已生效。传统赌博洗钱渠道受到重创，虚拟货币的出现为跨境赌博支付和赌博资金转移开辟了新渠道。为了逃避监管和打压，网络赌博瞄准了区块链和虚拟货币。虚拟货币更多地被用作各种犯罪活动的中介和工具，例如洗钱、网络赌博、电子诈骗等。
虚拟货币除了具有无物理状态、无价值、数字化存储、支付等特点外，还具有去中心化、匿名性、全球可兑换、交易便利等典型特征。它不仅可以为违法犯罪行为提供更大的安全保障。便利性也给刑事侦查带来了更大的困难和障碍，更容易成为滋生一系列新犯罪的沃土和各种黑灰色产业的首选工具。
从技术上来说，虚拟货币的去中心化特性使其能够免受外汇管制、逃避金融监管。分布式使得它可以在全球任何网络节点上运行，使得监管变得非常困难。由于双向匿名、点对点交易、方便快捷、全球流通、交易模式复杂、交易后不可撤销、持有方式多样、价值识别标准存在争议等特点，虚拟货币难以控制资金流向。非常容易被不法分子利用。虚拟货币的查询检索也非常复杂，给取证带来很大困难。
从业务上看，虚拟货币成功利用了人们的投机心理，以“窗口”和“暴富”为诱饵，从而招募很多人注册匿名地址，为他们的洗钱活动提供便利，并将其兑换成人民币支付。上游犯罪集团的“资助者”。 ”。
4.警惕虚拟货币赌博
根据2021年中国人民银行等十部委发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易投机风险的通知》，虚拟货币不具有与法定货币同等的法律地位，虚拟货币不具有与法定货币同等的法律地位。相关经营活动属于非法金融活动。境外虚拟货币通过互联网向我国居民提供货币兑换服务也是非法金融活动，参与虚拟货币投资、交易活动存在法律风险。
因此，参与虚拟货币炒作可能会导致法律后果。利用虚拟货币参与跨境赌博违反我国法律法规。我们要更加警惕网络上陌生“朋友”的赌博邀请和不法分子以金融投资为名进行的虚拟货币炒作。不要相信对方的言论或虚假宣传。如果发现此类行为，请及时报警。请了解赌博套路，认识赌博的危害和后果，不要参与。
此外，还应关注虚拟货币炒作和使用的风险，警惕虚拟货币平台或发行机构“拿钱跑路”的可能性。通过国家许可的正规渠道参与金融投资，不要相信所谓低风险、高利润、高回报的虚拟货币炒作项目，以免上当受骗或成为赌博犯罪分子的帮凶。
按照《关于进一步防范和处置虚拟货币交易投机风险的通知》精神，中国支付清算协会作为行业自律组织，将加强会员管理和政策宣传，倡导和督促会员各单位抵制涉及虚拟货币的非法金融活动，以及违法违规行为。会员单位遵守政策和行业自律规则的，按照相关自律管理规定进行处罚。依托各类行业基础设施开展虚拟货币交易投机风险监测，及时将问题线索移送相关部门。
本文来自：中国支付清算协会
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