《人民公安》杂志2024年第一期的标题是《“对标”幕后花絮》。广泛报道称，石首市公安局成功打掉一家利用“第四方支付平台”为境外赌博、电信网络诈骗团伙提供“跑分”结算的犯罪团伙。警方现场缴获电脑20台、手机40多部，冻结资金200万余元，抓获犯罪嫌疑人15名。

有人说“现在打工挣钱难了”。但如果有一份工作能够保证你一天能挣三五百块钱，而且风和日丽，不下雨，也不用担心完成不了任务，相信很多人都会积极应聘。然而，这个诱人的“馅饼”很可能是一个无底的“陷阱”。

近日，湖北省石首市公安局通过缜密侦查和跟踪，成功打掉一个利用“第四方支付平台”提供“跑分”的团伙（“跑分”是指一个团伙）。海外赌博和电信诈骗集团）。犯罪团伙打着网络兼职的幌子，帮助解决违法犯罪、洗钱等违法活动。警方现场缴获电脑20台、手机40多部，冻结资金200万余元，抓获犯罪嫌疑人15名。

“标杆”结算平台应运而生

2023年9月上旬，石首市公安局犯罪侦查中心接到荆州市公安局打击整治综合大队、网安支队的指令。发现石首市有人利用某短视频平台支付接口“跑分”，要求我们深挖案件线索，力争消灭“跑分”团伙。

“这个任务非常艰巨！”石首市公安局党委委员、副政委高长新和犯罪侦查中心主任徐大林接到命令后都心神不定。因为，近年来，新型犯罪呈现职业化、专业化、产业化趋势。特别是犯罪手段不断更新，给公安机关的防范打击工作带来严峻挑战。此前，石首市公安局先后打掉了多个为境外网络犯罪提供洗钱协助的“跑分”团伙，但深挖其底线对县市级公安局来说是一大挑战。

“犯罪嫌疑人有没有受到警觉，或者是否正常外出？”民警发现窝点内并无异常，且仍有人执勤，说明犯罪嫌疑人并未“警觉”，于是决定再等等。

“无论有多么困难，我们都必须战斗！”石首市副市长、公安局局长张劲松深知网络犯罪数量众多、危害极大，这种“打分”行为涉嫌信托罪（即《中华人民共和国刑法》中华民国”）第287条规定的“协助信息网络犯罪活动罪”，是电信网络犯罪的重要“共犯”，必须彻底打击！

接受任务的刑侦大队副大队长李毅和网络涉案综合突击队队长胡光，都是越面对大案任务越“兴奋”的刑警干警。在荆州市公安局相关警务部门的支持下，他们决定以石守作为侦查的突破口。

“跑分”团伙均以非接触方式作案，与网络结算团伙完全没有联系。他们只知道那些奇怪的网名，比如“上海刘德华”、“吴彦祖传儿”。经过调查，特警们的脑海中越来越清晰了一条线索——这是一个利用第四方支付平台“跑分”的犯罪团伙。第四方支付平台案件不仅是石首首例，也是荆州市首例，在全省也是罕见的。因此，专题班以“蚂蚁啃骨头”的精神，深入研究网络犯罪生态系统中的技术、支付等环节，力求有更深入的了解。剥茧后，警方很快看到了一家位于咸宁市咸安区的“聚行支付”第四方支付平台。该团伙为境外赌博网站提供资金渠道，从事非法资金结算活动。 2023年9月16日，荆州、石首公安侦查组秘密赶赴咸宁市咸安区开展侦查。

经侦查，警方发现犯罪窝点隐藏在某小区的私人住宅内。每12小时轮班一次，每班有两名嫌疑人，24小时都有人在那里。逮捕的最佳时机是当主要嫌疑人在场时。然而，遗憾的是，书房“大管家”郑某当天却突然远赴江苏。

“犯罪嫌疑人是否受到惊吓，或者是否正常外出？”民警发现窝点内并无异常，且仍有人执勤，说明犯罪嫌疑人并没有“惊慌”，决定观望。

郑离开咸宁的一周里，特警们丝毫没有懈怠。有的在进一步研判，有的在分析郑某的行踪，还有的在车站等候。 9月23日深夜，苏岗驻地民警发现郑某已返回咸宁，立即向专案组组长汇报。郑带着女友来到了书房。一进家门，民警就采取行动收网，当场抓获4名正在换班的犯罪嫌疑人。

随后，警方在当阳市抓获该犯罪团伙“财务经理”黄某。主要犯罪嫌疑人张某从北京来到石首市公安局投案自首。 10月中旬，隐藏在幕后的另一重大犯罪嫌疑人王某在家乡河北保定落网。截至目前，利用“第四方支付平台”为境外赌博集团提供协助的犯罪团伙成员已全部落网。

幕后花絮

警方发现，15名犯罪嫌疑人中，有大学毕业生、吸毒者、因赌博被判刑的人等。成分很复杂。

主要犯罪嫌疑人张某，女，33岁，湖北当阳人。她一直生活在北京，是一位带着4岁孩子的“单亲妈妈”。

张是一名大学生。她已故的丈夫曾在澳门赌场工作，对网络赌博非常精通。受此影响，张某也利用网络赚钱。通过网络，她不仅从事合法生意，还从事“跑分”等非法活动。 2023年5月，张某认为跑分赚钱慢，于是想直接代理网上结算平台跑分。她在“斑粉”平台上认识了网友“单一成”。这个男人经常向她吹嘘自己的神通。于是，张向他解释了自己的想法，两人一拍即合，决定“优势互补”，平分利润。 “山一诚”通过“黑灰产业”渠道与海外赌博公司对接，寻找“招商”。张某在网上“广受欢迎”，负责召集“码贩”准备一个连接“赌博团伙”和“跑分”团伙的结算平台。

“找自己的人”，张首先找到了亡夫郑氏。 36岁的湖北咸宁人郑某，当听到张某开出日薪300元的工资时，非常兴奋。郑先生兴奋不已，带了几位咸宁的亲戚朋友来。他们在当阳市接受了张某等人的培训。半个月后，“技术精湛”的郑某等人回到咸宁，购买了电脑等设备，迫不及待地租房子开始工作。

于是，上游利用“第四方支付平台”对接赌博平台，下游招募和对接“跑分”码商、码农，为境外赌博网站提供充值和服务，淫秽直播等。平台、地下钱庄、电信和网络诈骗犯罪等。提现和洗钱服务中心于2023年6月15日“开业”。

结算平台的财务状况非常重要。这个人必须精通会计，让张安心，这可不是一般人能承担的。这时，张想起了他的老同学黄。黄某今年34岁，毕业于省内一所经济学院。这个人很聪明。据说，他参加了国家统一法律资格考试，只以两分之差落榜。后来考入事业单位但没有注册。对他来说，这种公司的财务管理就是“小儿科”。面对张开山3万元的高额月薪，他欣然接受。精通法律和金融的他自然知道“跑分”是违法行为，但在金钱的诱惑下，黄决定加入海盗船。

在这个团伙中，还有一对夫妻。妻子先接受了“培训”，“上岗”后却始终“业务不熟”，眼看就要被“解雇”。不愿放弃嘴唇上的赘肉的她，找到了丈夫来“帮她排忧解难”。果然，丈夫下手很快，就剩下夫妻俩了，最后自然是双双被捕。随着业务量的增长，平台招收的人员也越来越多。员工日收入从最初的300元，增加到500元，最后增加到700元。 “大管家”郑干脆辞去了工作，全职负责考勤、后勤和业务指导。

“现在年轻人上网的机会多了，日常消费也高了，网络‘打分’的诱惑很大，很容易误入歧途。我当时就知道这是违法的，但我我觉得赚钱很容易，所以犹豫再三之后就这么做了，大家都在冒险，没有人主动阻止。”郑先生调整了一下眼镜，坦白道。

和郑一样，王某10岁就接触了互联网，是一名“网虫”，初中毕业前就开始步入社会。他的家人在北京拥有一家超市，每月收入可观。但他并没有专注于超市管理，而是沉迷于网络赌博，几年之内就输掉了数十万元。结婚生子后，在妻子的劝说下，他虽然不再网上赌博，但开始靠“跑分”赚钱，并发展成为多个平台的经纪人。他赚的钱越多，犯罪就越深。 “我知道这是犯罪，但这就像吸毒一样，一旦上瘾，就无法自拔！”提起两个孩子在幼儿园的情况，王某红了眼圈，后悔不已。

“财务总监”黄被拘留期间，他的父亲因病去世。考虑到黄某是家中独子，从人道主义角度出发，石首特警队联系当地警方，改变对黄某的强制措施，将其取保候审。

经公安机关侦查，该团伙成立仅三个月，营业额近3亿元，非法获利300余万元。主要犯罪嫌疑人张某、王某获利200万元以上。直至被公安机关带走，该团伙中有人感叹：这么好的赚钱机会，这么美好的致富梦想，这么早就破灭了，真是可惜！

阻断非法洗钱渠道

近日，在石首市公安局举办的“治安法治大讲堂”上，刑侦大队副大队长李毅讲解了这起“跑分”和解案件。第一方支付是指最常见的货币支付，第二方支付是指银行清算结算机构的交易方式，第三方支付是指依托第二方的支付宝、财付通等最流行的移动快捷支付。 - 方付款。第四方支付又称聚合支付，是依托支付宝、财付通等正规第三方支付平台、银行接口、互联网电信运营商接口等，通过技术整合，为用户构建更加便捷的支付通道。方法。但“第四方支付平台”是非法对外提供综合支付结算服务的平台。也是当前电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙获取、漂白非法资金的所谓“绿色通道”。

当前，暴力犯罪和传统财产犯罪比重持续下降，但利用网络侵犯个人财产权犯罪和网络空间犯罪不断增多，成为影响社会发展稳定的“毒瘤”。利用“第四方支付平台”的犯罪行为隐蔽性强，难以侦破。它为犯罪组织提供了洗钱的途径，社会危害极大。

警方提醒广大群众不要为了获取高额回报而轻易出借、出售银行卡、银行账户、第三方支付账户；不参与刷单、“跑分”等所谓兼职；不得将身份信息出借给他人注册公司。 、开设公众账户。个人信息一旦被不法分子利用，不仅会对个人信用造成影响，甚至可能涉嫌违法犯罪。