近日,《支付快报》注意到,8月16日,中国人民银行哈尔滨中心支行公布最新行政处罚信息。两家持牌支付公司因违规行为被罚款。
具体来说,哈尔滨华通支付因未按要求履行客户身份识别义务,被中国人民银行哈尔滨中心支行罚款21万元。同时,宋星耀(时任华通支付负责人)也对违规行为负有责任,并被罚款元。
哈尔滨华通支付隶属于松雷集团。成立于2005年10月,2011年获得央行颁发的支付许可证,获准在黑龙江省开展预付卡发行和受理业务。是黑龙江省第一家经中国人民银行批准成立的专业公司。从事跨行业预付卡发行和受理的合规企业。
据了解,华通支付的主要产品是华通卡。截至目前,华通卡已建立覆盖大型百货超市、餐饮、健身、体检、医疗、美容等商户的华通卡服务网络。
具体来说,圣雅云鼎的违法支付行为包括:
1:未按照规定建立相关制度和措施或者风险管理措施属于违法行为;
2:未保存法定代表人或负责人开户意愿核实记录的,属于违法行为;
3:可疑交易监控模型不完整、违法;
4:未按照规定对企业严重违法违规行为进行查处的;
5:与商户签订的服务协议未约定累计转账限额、交易笔数等信息违规;
6:客户入网申请材料审核不严格,入网时法定代表人身份证件过期;
行政处罚内容:
违法行为一:罚款3万元;
违规2:罚款17万元;
违法行为三:罚款2万元;
违法行为四:罚款12万元;
违法行为五:罚款3万元;
违规六:罚款1万元;
共处以罚款38万元。
值得注意的是,近日,圣雅云鼎支付有限公司新增两条股权质押信息。出质人为盛雅云鼎支付股东黑龙江金鼎通信科技集团有限公司。质押股权总额为3750万元,占股权3750万元。雅云鼎支付有限公司股权比例为25%;登记日期为2023年8月10日,质权人均为58同城旗下公司。
据了解,盛雅云鼎支付有限公司于2013年7月获得央行颁发的支付业务许可证,业务类型为互联网支付,覆盖全国。
值得注意的是,今年7月中国人民银行公布的非银行支付机构《支付业务许可证》换发信息显示,盛亚云顶支付是由于《支付业务许可证》第二十四条的存在中国人民银行行政许可实施办法》。在特定情况下,中国人民银行决定暂停审核续展申请。