警方破获一起“刷脸支付”投资骗局

12月13日，上海警方公布了今年查处的养老金诈骗案件及典型案件。典型案例上海警方成功破获一起以投资“刷脸支付”软件为名，引诱中老年人进行传销案件，捣毁了一个组织领导传销的犯罪团伙，抓获以曹为首的传销组织骨干犯罪团伙。 16名成员。

今年1月，上海市公安局杨浦分局在工作中发现辖区内某商厦某公司频繁出入中老年人，且业务业态存在疑问，遂派出派人员进行实地考察。 “我们公司最近开发了一款‘刷脸支付’软件，只要花钱就能获得返利，充值成为会员后，还有更多‘投资产品’等你体验！”警方走访现场后发现，该公司通过“免费旅游”、“一元换黄金首饰”等手段吸引中老年人前来咨询。后来，所谓的“投资顾问” ”会推荐一个所谓的高科技创业项目投资“刷脸支付”，声称使用该项目开发的软件可以获得返利，还可以“躺着赚钱”充值成为“高级会员”。

经进一步调查，警方发现，该平台多次向用户提及，按照6个会员级别缴纳198元至25万元不等的会员费后，只要继续推荐他人下载充值，推荐人就可以获得40%-75%的发展下线奖励。由于其承诺的回报率远高于普通投资理财产品，不少中老年人甚至用自己的养老基金来“投资”。意识到可能存在违法犯罪行为和金融安全风险，在市公安局经侦总队的指导下，杨浦警方立即抽调精干警力成立专案组进行侦查。

经查，去年8月以来，该公司频繁邀请中老年人参加免费旅游等活动，并在此过程中举办线下“投资理财分享会”和线上“产品推介会”。会上，“投资顾问”将向大家推荐一款高科技投资理财软件，并指导中老年人使用“刷脸支付”返现下载安装。随后，“顾问”会隐约提及“付费加盟”、“买人加盟”可以获得高额回扣的信息，逐渐吸引中老年人陷入传销陷阱。根据“奖励机制”，您只需充值成为会员并持续推荐他人充值，即可获得高额奖励，这就是所谓的“直接推荐奖励”；同时，推荐人中每延​​伸一级也会产生相应的奖励。该收入就是所谓的“间接奖金”。

为进一步厘清架构、核实相关情况，专案组民警围绕该公司经营事项和参与人员进行排查，走访多家银行及财务、信息管理部门，全面分析其经营数据和资金流向。期间，警方发现该公司推荐的充值软件既没有在移动应用市场上市，也没有获得相关行业部门的许可，所谓的“刷脸支付”服务也从未投入使用。

“这家公司根本没有真正的项目和产业，其本质是用高额‘奖励’吸引中老年人付费，并不断‘哄人’发展线下会员，这是典型的犯罪行为。”是传销团伙所为。”

由于该团伙涉及人员和资金账户较多，且其传销活动多在网上进行，具有一定的隐蔽性。对此，专案组联合专业机构，梳理了10万余项审计资金和500万余条后端数据，固定了该团伙的营销信息、资金记录等犯罪证据，并明确了实际控制人曹某。以该公司为核心，查明了该家族式犯罪团伙的组织架构以及子女相互配合的犯罪嫌疑人身份。去年以来，曹某等人利用线上线下传销的方式，迅速争取全国多个省市的用户下载软件。

如此高的回报显然违反了市场经济规律，风险也很大。为防止投资者资金进一步受损，专案组在掌握该团伙大量犯罪证据后，于9月16日赴全市及全国各地开展抓捕行动，一举将其抓获。以曹为首的团伙成员，是传销组织的骨干。 16人，捣毁5个从事传销的总部和分支机构，缴获涉案资金1000万元以上。成功实现了从“后端开发”到“前端运营”的全链条进攻。

到案后，犯罪嫌疑人曹某供述，其以推广“刷脸支付”为幌子，欺骗中老年人缴纳会员费，并发展线下会员层层充值，从而进行传销。据曹某交代，会员充值的资金直接进入其公司账户，不受第三方监管。他的公司也没有实体业务。少数会员获得的所谓奖励，只是用新会员的会费支付的。老会员的“庞氏骗局”。目前，犯罪嫌疑人曹某已被杨浦警方依法逮捕。其余15名犯罪嫌疑人已被依法取保候审。该案正在进一步调查中。

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