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近日,嘉联支付、易联支付、恒信通、联电四家持牌支付机构分别受到中国人民银行营业管理部和微信支行的行政处罚。 4家支付机构共被没收1376.6万元。 其中,联盟优势(以下简称“联盟优势”)收到的罚款金额最大,为761万元。 这是年内第二次被罚款。 根据上次被罚款的时间,已经是4个月前了。
2021年7月5日,(以下简称“嘉联支付”)因未按要求保存特约商户身份信息等违法行为,被罚款24万元; 未按要求设置并发送收单交易信息。 易联支付(以下简称“易联支付”)因未按规定履行客户身份识别义务,被罚款、没收257万元; 未按要求提交可疑交易报告的。 时任易连支付董事长、总经理谭伟强因对易连支付违法行为负有直接责任,被罚款9.5万元。
恒信通股份有限公司(以下简称“恒信通”)因未按要求签订银行卡受理协议、未按要求留存特约商户进网资料,被中国人民银行给予警告并处以302万元罚款。 时任恒信通副总经理的常英杰因对公司交易结算管理违规行为负有直接责任,被罚款并没收人民币5万元。
联动优势因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告等四项违规行为,被罚款761万元。 联动优势时任执行董事、反洗钱工作组组长高章鹏、时任公司总裁、反洗钱工作组组长黄蓉分别被人民检察院罚款9.8万元、9.8万元。中国银行对联合医务上述违法行为承担责任。 并处以罚款8.3万元。
2021年上半年,央行已对第三方支付领域近30家持牌支付机构开出约30张罚单。 罚款总额超过1亿元。 反洗钱收单业务成为“重灾区”。 从罚款、没收金额来看,支付机构被罚款最低2万元、最高7000万元以上。 8家机构被罚款100万元,1家机构被罚款1000万元。 接受7000万元巨额罚款,12项违规行为被罚款7016万余元。
在被罚款的近30家机构中,联动优势、、、、、等4家机构半年内两次被罚款,多家支付机构遭遇“双倍罚款”。
易连支付官网披露,易连支付成立于2005年,注册资本1亿元。 是一家境内非金融支付机构。 旗下拥有“易联支付”金融支付服务平台,从事无卡认证支付业务及预付卡发行与受理。 2011年,易联支付获得《支付业务许可证》,可从事手机支付、互联网支付、预付卡发行和受理业务。 值得一提的是,其支付牌照将于2021年12月21日到期进行续展。
易联支付主要提供移动支付和互联网金融服务,包括易联易付、DNA移动支付、One-line等支付产品。 目前,易联支付手机支付业务涵盖电子票务、保险、教育考试缴费、电信充值、酒店、旅游等支付服务领域。 2011年,易联支付成为苹果人民币银行卡充值提供商。 电话充值业务包括中国人寿、康泰人寿、华泰人寿等电信运营商以及其他保险行业; 人人贷、挖财、普惠金融等P2P行业。

天眼查显示,易联支付法人、董事长为谭伟强,股东为易联金控(.OC),已被终止新三板。 此前有消息称,快手将收购易连支付,间接获得支付牌照。 目前,双方均未对此做出回应。 目前,宜联金控官方网站无法正常显示,也无法从公开渠道获取其年报信息。
此前,易联支付曾因违反银行卡收单业务管理规定和支付结算管理规定而多次被罚款。 2017年8月,易联支付业务因经营违规被央行罚款60.14万元; 2019年1月,易联支付收到中国人民银行微信支行350万的罚款。 处罚理由是“违反支付结算管理规定”。
除了被罚款之外,易联支付的业务范围也在不断缩小。 2020年1月9日,中国人民银行成都分行发布关于四川省支付机构及业务类型的公告。 公告显示,易联支付已注销成都分公司。 此外,天眼查披露,易联金控还注销了3家涉及支付业务的子公司。
恒信通成立于2002年,注册资本3200万元。 是一家互联网金融科技服务企业。 2012年获得《支付业务许可证》,旗下支付产品Epay有效期至2022年6月26日。母公司易付金服(.OC)于2016年在新三板挂牌。
恒信通与国网微信电力公司、微信燃气公司、微信移动、中国联通、中国电信等公用事业运营商合作,率先在微信领域开展便民公用事业收费服务。 目前,其征收渠道涵盖公共服务、餐饮、娱乐等十余个行业。

易付宝金服2020年年报披露,截至2020年底,易付宝公司连续三年亏损,累计未分配利润-1064.76万元,2020年净亏损745.06万元,未分配利润期末应付职工工资为357.94元。 易付宝金融服务表示,除非管理层计划清算易付宝公司、终止运营或没有其他现实选择,否则其使用持续经营假设。
联动优势成立于2011年1月,是海联金汇(.SZ)旗下子公司。 是国内第一家获得牌照的第三方支付公司,也是一家金融科技企业。 支付牌照有效期至2021年8月,可从事全国范围内的互联网支付、手机支付、银行卡收单业务; 基金销售支付结算业务许可证、跨境外汇支付资质及跨境人民币支付业务登记; 香港关联公司安派国际获得海关颁发的MSO牌照。
联动优势官网披露,为B2B、交通、物流、银行、保险、证券等行业提供支付解决方案,提供跨境收付、结售汇、跨境支付等跨境支付及金融服务。向国内外用户提供保理融资。 解决方案,提供综合支付、资金管理、供应链金融、区块链等金融科技服务。
此前,蓝鲸财经曾发表文章《联动优势CEO辞去上市母公司副总裁职务,2020年抛售海联金汇股份,并与P2P、现金贷业务有关联》。 文章详细披露了联动优势的分期消费金融、P2P、网络彩票、现金贷等业务,其中部分业务近年来问题频发。
值得注意的是,761万元罚款并不是央行对联动优势开出的第一笔大额罚款。 2018年8月,因特约商户资质审核不严、违规将境内外汇转移至境外,被央行罚款没收近2640万元。 2019年3月,联动优势还因违反银行卡收单业务被央行罚款没收。 根据相关规定,罚款并没收人民币51万元。 2021年3月,联动优势因3次违规被央行警告,没收违法所得27.88万元,罚款357万元,罚款总额近385万元。
据海联金辉年报显示,联电注册资本为7.16亿元人民币。 2020年实现营收13.02亿元,同比增长36.34%; 净利润7800万元,同比增长119.21%; 营业利润8300万元,同比增长。 同比增长119.95%; 资产总额15.42亿元,同比下降6.15%; 净资产8.83亿元,同比增长10.38%。