银行保险培训经验

我们获得了一些经验后，就把它记录在我们的经验中，并记在心里，这样我们就可以提高我们思维的训练。很多人都为如何写出精彩的经历而头疼，以下是小小的银行保险培训经验集锦，仅供参考，一起来看看吧。

银行保险培训经验 1

保险对于我们网点来说，一直就像一块鸡肋，抛弃它太可惜了。为了改变这种困境，提升我们网点在行业中的竞争力，我们特别邀请了人民人寿保险的高级客户经理，为全体员工进行了一次业务培训。我们都知道，与其他零售业务相比，保险业务的回报相对较高，但在向客户营销方面取得成功是罕见的。在这次简短的培训中，我总结了很多营销经验：

一是要把握市场，加强对产品的熟悉和理解

销售任何产品，作为其销售人员，首先要掌握产品的性质和特点，除了掌握产品本身外，还需要准确定位，对于产品对应的市场也应该有相当的了解。例如，保险相对于其他储蓄产品的最大优势是，在这个频繁加息的时代，保险产品会随着银行加息而增加红利，避免了客户每次加息都不必去银行转账存款，也避免了客户频繁跑到银行排队等候的烦恼和利息损失的风险。银行保险产品还有意外保险的礼物，相当于不仅做了财务投资，还多了一份人寿保障。

2. 积极营销

在办理业务的过程中，如果发现客户有闲置资金，当他真的没有什么急需使用的时候，保险营销的手段就可以派上用场了。这时候就应该向客户建议，比如“你可以相应地对你的一部分闲置资金做一个中长期财务管理，让你有限的资金得到最大的回报”。

3. 与客户进行全面的面对面沟通

在这个过程中，我最深的感受是，在充分了解产品的同时，也要充分了解大众的心理，在与客户的沟通中，除了营造轻松舒适的谈话氛围外，尽量通过提问的方式，快速了解客户的需求和客户的担忧，并尽可能多地询问与产品相关的问题， 从而完全了解他们想要得到什么？我怎样才能得到它？而拿到后能给他们带来的好处，及时耐心地解答客户的问题，从而将合适的产品推荐给合适的目标客户。一般来说，在保险营销中，客户最关心的是所购买的产品是否能保证本息，其收入是否确实高于固定期限，保险期限有多长，是否可以提前提取，提前存取多长时间无损失，以及保险期满的提款手续是否麻烦。如果我们能一一解决客户关心的每一个关键点，保险的营销就会事半功倍。如果您是首次购买保险的客户，您还可以建议部分购买并尝试比较常规退货。这也将提高客户对营销人员和产品的信任水平。

第四，尝试从客户的角度进行营销

不夸大其词，实事求是，用你的情绪去感染客户，增强客户对自己的信任，以达到说服的效果，这也将大大提高销售的成功率。

5. 保持积极的工作态度。

身为银行家，我们每天都要与不同的客户群打交道，因此有些细节往往会影响与客户的沟通，甚至导致客户降低我们行业已经建立的忠诚度，对于客户拒绝应该以积极的态度看待，切记不要影响他们的销售积极性，并分析客户拒绝的原因， 以便将来纠正和改进。

以上就是我在培训中学到的，我会把学到的运用到以后的工作中，让我的网点的保险业务有质的飞跃！

银行保险培训经验 2转眼间

，培训课程的课程已经结束，经过十多天的学习，我想我们每个学员都有了非常不同的收获。就我个人而言，我认为这个培训课程非常有意义和必要，因为它不仅丰富了我更多的理论知识，还开阔了我的视野，解放了我的思想，触动了我的心。无论是从以前的工作到现在的工作，从听讲座到谈话，还是从我所听到的和听到的，每一刻、每一堂课都让我感动不已，有很多难以形容的收获。此外，来自不同县市、不同工作岗位的同学们齐聚一堂，相互交流学习各自的工作经验、思想和方法，全面提升了自己的理论水平和工作能力。所以，我认为，如果想在以后的工作中得到良好的发展，就必须提升自己，做到以下几点：

1. 尽快完成您的角色转换

知识改变命运，学习成就未来，通过这十天的培训，我学到了很多知识，在开班典礼上的中文老师说，从学生到公司员工，我之前在学校学到的东西，跟我们现在的工作无关，这就需要我们转换角色，这也是这次培训的目标。虽然我和其他刚走出大学校园开始工作的学生不一样，但新的工作环境、生活习惯和角色要求都发生了很大变化，我难免有些紧张。虽然十几天的训练大大改善了我的生活习惯和思维方式，但我在很多方面还需要加强锻炼，比如多与同事交流，遇到问题时虚心向前辈请教，抛弃我的眼睛和师傅。英雄们都有自己的见解，何必费心问源头，进入新的环境，必须忘记上一份工作所取得的成就，一切重新开始，只有保持空虚祥和的态度，给自己正确的定位，才能让自己在最短的时间内融入自己的角色，融入公司的和谐氛围， 成为一名合格的公司员工。

2、认真负责，工作态度认真

积极乐观的工作态度、敬业精神、强烈的责任感和奉献精神是我们每个学生必须具备的基本素质。在培训语文老师中，他说：工作无小事，心中总有责任心。要有为自己工作的心态，快乐地度过每一天。同时，老师也在课堂上表示：保险行业现在正处于蓬勃发展和迅速崛起的时期，公司为我们提供了很好的发展机会，而机会只眷顾有准备的人，他们能否抓住机会并利用好机会，关键在于自身的准备。同理，要想成功抓住机会，必须认真负责，养成认真的工作态度，避免投机取巧，乐于收获。我相信，只要态度端正、脚踏实地、团结一致、有责任心、勤奋进取，我们一定会得到应有的回报。

3. 不断加强专业知识的学习，提高自己的业务技能。

本次培训的内容非常丰富：首先，介绍了公司的发展历史和企业文化;然后，讲解了保险法的基本原则、车辆的基本知识、保险条款等财产保险的基本知识。其次，他们在不同的工作岗位上学习了专业技能;此外，我们还接受了员工礼仪和沟通技巧的培训。讲师精彩的讲解和风趣幽默的教学风格，让我们在轻松愉快的氛围中掌握了自己需要的技能。为了让自己更专业，更好地服务客户。

第四，从细节开始，做好身边的一切事情。

我以前知道做事需要注重细节，我们知道细节决定成败。但这一次，我意识到，需要关注的不仅仅是细节，还有一个人的人生。我突然觉得自己在这些方面还有很大的差距。首先是风度，驼背微微低着头，总给人一种缺乏自信的感觉。这不好，我得慢慢修复它。二是言行举止，养成言行之习惯，学会站在他人的角度思考他人。事实证明，细节决定成败，所以我必须时刻提醒自己要改掉那些不好的错误。

五、注重团队合作精神

这一次我真正体会到什么是团队精神！在这项研究中，我们被分为十组，每组都有一个任务。作为一个小组，我被选为组长，我也承担了一项非常艰巨的任务。同时，还需要组织小组的学员一起安排一个文化节目，并在培训结束时的晚会上表演。这意味着我们休息的时间比其他学生少很多，但我们都没有抱怨，小组的每一位成员都为了整个小组的荣誉而努力工作，最终我们小组出色地完成了老师布置的任务。透过这个，我知道经营一个团队，首先需要集体确定一个目标，并朝着这个目标努力，第二，可以分工合作，第三，可以快速填补职位并提供帮助，不做自己的事情，这样目标就会顺利达成。我认为这才是真正的团队精神。

银行保险培训经验 3

我很荣幸能参加由省保公司举办的省保销售精英综合财务技能提升培训课程，首先感谢公司给我销售培训的机会，作为人民生命中的一员，我很珍惜这次培训的机会，因为它不仅仅是我职业生涯的加油站， 也是人生中实现服务公司和自我价值的重要一课。

培训第一天，省公司保彭带来了“持续做好网点运营，利用网点坐天下，开展综合理财业务，保借船出海”的课程，体现了公司自上而下的对此次培训的重视， 而培训由来自省级分公司的精英和渠道经理参加，他们都在一线奋战在银邮客户经理，每个合伙人都参与并全身心投入到培训中，时而专心致志，时而点头微笑，时而皱眉，时而努力写作，时而陷入沉思，在省公司培训教育组老师的周到安排下， 培训组织工作严谨有序，虽然学习紧张，但两天一起吃饭和生活的生活，给了大家碰撞和讨论的氛围和机会，也给了我们每一位伙伴增进友谊的空间。

回顾为期两天的课程，培训的目标和思路十分明确，围绕省公司开展“提升财务综合技能”的培训思路，牢记彭总的叮勉：有使命，有情怀，有问题。

教务团队安排温柔、靓丽、霸气。AA 老师也是我们班主任这次带来的《公司的经营理念和企业文化及专业的销售流程》课程，李老师巧妙地引用了诸葛亮的《军井未挖，也不会口渴;军炉不开，就不饿;雨不穿布，雪不穿毛皮;士兵们有温有冷，永远记我的心！让我们更了解公司的经营理念和“以民为本，为民造福”的企业文化。专业的销售（推广）流程是先开发客户，找机会拜访客户，适当引导话题和客户理念沟通，让客户了解产品和提案，顺利推进订单的签订，完善售后服务。

温柔的 BB 老师带来了个人保险、团体保险和银邮件保险单的正确填写和保存。

稳重的 CC 老师带来合规管理，守法合理，防范经营风险;通知客户提供准确的电话号码，公司会回电，以免造成不必要的麻烦。

融美与智的DD老师带来了全面的金融产品与销售报表，而产品的卖点是一，“金富贵B”是：“三高一好”一、二、三、五保障，现金值。 No. 90 保单缴费和不同年龄段客户的需求简明扼要。其二，「金 E 款」的卖点是可以单期定期做，保险保障期最高可达 75 周，每年增加的中文组成额 5 适合老年人的退休金，让客户可以二合一的方式选择三句话。第三

其实这不仅仅是压力的增加，也是透过老师的讲解和一些知识的教导，我的潜意识里对产品原本的理解并不全面到我能把握我们所卖产品的表现和正确的换字，我就可以卖掉柜台了， 而且我可以养成自己做全面财务管理的习惯。也就是说，在未来的人寿保险道路上，不仅要做好，还要让我们的合作伙伴———网点的柜员都做得好。认识到作为营销发展的空间和机会以及作为职业的神圣性。通过这几天的学习，我不仅让自己更上一层楼，还增加了自信心，将学到的技能和技巧应用到实践中，尽我所能完成我在培训班上报名的任务。在今后的工作中，我将以百倍的热情和良好的态度接受挑战，对我的公司负责，对我所从事的职业负责，永远传承人保的文化，努力成为不败的销售精英！！在未来的工作中，我将继续加强学习，学以致用，与所有合作伙伴一起把PICC做大做强！！

银行保险培训经验 4

怀着空杯子的心态，我有幸参加了中国平安保险股份有限公司长沙分公司0306新人班的岗前培训，通过这些天全心全意的奉献，在培训老师的悉心教导下，我在知识、态度、 技能和保险销售。了解保险的含义。回首那些难忘的日日夜夜，我收获颇丰，感慨万千。下面我从以下四点来谈谈我个人的经历。

一是培训体系完善，课程设置严肃生动。

都说平安的培训是最好的，通过这几天的培训，我知道它最好的在于它能让人从中获得启发，能让人在追求人生的道路上站得更高，在目标上思考得更远。它将动力渗透到每个人的心中。这就像让每个练习生都觉得通往成功的道路就是这么简单一样。它的最佳体现在培训体系是最好的这一事实上，因为它拥有完善的培训平台、专门的培训团队、优越的硬件条件、一整套的培训计划。如果说国内有哪家公司最注重培训，我觉得除了安全之外，还是安全的。

第二，平安的讲师也是最优秀的，他们都是销售精英，业绩不凡，他们讲身边的人，道也是讲身边的事，让生硬冷言辞有很强的视觉冲击效果，用案例说话，用指标纠正目标， 使用分析来识别问题，并使用最佳解决方案来解决问题。具有相当实际的指导意义。这使得我们对保险的看法具体而实际。将肤浅的理论课程知识转化为各种案例，让学生在听故事的同时理解和体验。这反映了老师们的良好意图。

第三，安全的课堂氛围也是最好的。这里没有应试教育的教条，师生融合在一起，没有年龄差异，经验没有差异，在一起的目的是理解、理解、理解。尤其是课前的游戏总是令人兴奋，因为我不知道今天我是否会“赢”。而在比赛中“赢”的同学们脸上的“恐慌”也让大家难以忘怀。更重要的是，平安的游戏不是纯粹的娱乐，而是对正统教育的全面提炼和全面补充。通常说到提质，就是 MBA，就是各种证书和文凭，但实际上，知识和技能只是有形的资本，意志和精神是无形的力量。在什么情况下，你可以最大限度地利用你有限的知识和技能，你如何发展一直潜伏在你内心但从未真正理解的力量，以及你能在多大程度上知道你与他人的沟通和信任可以有多深？这就是课间乐趣的意义所在！可以说，正是游戏中的氛围，让陌生人走到了一起，驱走了学习的疲劳，让一个五六十人的班级更像一个团队。

其次，态度决定一切，思想产生力量。

“做保险就是做生意，我为成功而来，我为理想而来”。从培训课程一开始，我就把它作为自己的座右铭，始终牢记在心，首先以正确的心态作为成功和收获的起点。米卢曾说过：“态度就是一切！“只有认识到发自内心学习的必要性和重要性，才能将行动转化为自发和有意识的，才能产生良好和积极的结果。开课第一天，我认真思考了以下问题：在培训过程中如何学习，你想学什么，学完后对自己的期望又是什么？现在我终于找到了我正在寻找的答案。在我看来，首先要有明确的目标，树立信心，理论联系实际，严格遵守纪律。从小事做起，脚踏实地向大目标迈进。不仅要以饱满的热情和敬业的精神聆听每节课，还要学习讲师的教学技巧、互动的丰富性，还要与各区的伙伴多交流，多交流，从中汲取更多的营养和启发。你的人生中能有多少次这样的机会呢？有什么理由不珍惜和努力呢？积极的态度是进步的根本保证，良好的态度本身就是宝贵的财富。永远比别人多付一点钱，永远比别人努力工作，永远比别人学到更多，你永远离成功更近。这也是我从培训课程中学到的教训之一。

三、微妙的风格体现个性风格

俗话说：精微见风，精微决定未来。成功是从一滴下来的过程。因此，良好的修炼是成功的关键。这也是我从平安的管理体系中学到的东西。一个人的才华绝非偶然，从来都不是一蹴而就的事情，而是经过多年的磨砺和人生的起起落落。据专家统计，只有经过至少 37 次反复锻炼，才能养成好习惯，而好习惯的养成可以陪伴一生。培训班中有很多详细的规定，比如及时归还椅子、上课时手机静音、保持周围环境干净卫生、衣着整洁、严格遵守作息时间、严格履行请假手续等等，这些都是小事，但风却在小事中看， 质量体现在小事上。俗话说，不扫房子，光扫天下是不够的。简单来说，我们从小事做起，平安的培训正好给了我们这样的基础，让我们更好的提高和纠正。抚平世界上每个人的棱角。

四、持之以恒的目标，才能成功

如果人们想要实现自我价值，他们必须有目标并坚持不懈。每个人都应该在心里撒上健康的种子，不要让消极的心态生根发芽，面对挫折和阻力坚持不懈，让目标积极向上，健康地茁壮成长。这是我从平安讲师那里学到的。他们用自己的亲身经历的事实告诉我们，他们是如何不断走在自强的道路上，靠着这种历经千辛万雨、走遍千山万河、想百般可能的路子，说出千言万语的“四千精神”。从你下定决心成为一名成功人士的那一刻起，你就必须进入积极的状态，而机会总是只眷顾那些有准备的人。只有当你知道明天该做什么时，你今天才会过上有意义的生活。当你有一个目标时，你会过上充实而快乐的生活。确切地知道自己在生活中想做什么，并感觉自己正在朝着它前进，这就是幸福。只有坚持目标，我们才能成功。但人生的目标绝不是一蹴而就的，它是一个不断积累的过程。试着找出你想要的东西，以便知道你的天堂在哪里。始终牢记您的目标，并每天朝着这些目标前进。设定目标并立即行动。不要总是把今天的事情推迟到明天。“明天又明天，明天太棒了。我要活明天，一切都会发生。如果世界厌倦了明天，春天会去，秋天会来。“时间是平等的。没有等级制度，但它在每个人手中的价值是不同的，设定明确的目标，有效管理时间，并保持你的心态处于积极的状态。

这

培训也即将结束，但平安培训的经历是无穷无尽的，但我还没有完全体会到呢......

银行保险培训经验 5

我很荣幸能参加由省保公司举办的省保销售精英综合财务技能提升培训课程，首先感谢公司给我销售培训的机会，作为人民生命中的一员，我很珍惜这次培训的机会，因为它不仅仅是我职业生涯的加油站， 也是人生中实现服务公司和自我价值的重要一课。

培训第一天，省公司保彭带来了“持续做好网点运营，利用网点坐天下，开展综合理财业务，保借船出海”的课程，体现了公司自上而下的对此次培训的重视， 而培训由来自省级分公司的精英和渠道经理参加，他们都在一线奋战在银邮客户经理，每个合伙人都参与并全身心投入到培训中，时而专心致志，时而点头微笑，时而皱眉，时而努力写作，时而陷入沉思，在省公司培训教育组老师的周到安排下， 培训组织工作严谨有序，虽然学习紧张，但两天一起吃饭和生活的生活，给了大家碰撞和讨论的氛围和机会，也给了我们每一位伙伴增进友谊的空间。

回顾为期两天的课程，培训的目标和思路十分明确，围绕省公司开展“提升财务综合技能”的培训思路，牢记彭总的叮勉：有使命，有情怀，有问题。

这

教学团队安排了一位温柔、美丽、霸气的AA老师，他也是我们这次的班主任，带来了《公司的经营理念和企业文化及专业的销售流程》的课程。军炉不开，就不饿;雨不穿布，雪不穿毛皮;士兵们有温有冷，永远记我的心！让我们更了解公司的经营理念和“以民为本，为民造福”的企业文化。专业的销售（推广）流程是先开发客户，找机会拜访客户，适当引导话题和客户理念沟通，让客户了解产品和提案，顺利推进订单的签订，完善售后服务。

温柔的BB老师带来了个人保险、团体保险和银邮件来填写和保存正确的保险单。

稳重的 CC 老师带来合规管理，坚持依法合理，防范经营风险;通知客户提供准确的电话号码，公司会回电，以免造成不必要的麻烦。

融美与智慧的DD先生带来了全面的金融产品与销售说明书，产品的卖点是“三高一好”一、二、三、五、保单现金值的90%，不同年龄段客户的需求简洁明了。二、（金 e）卖点是可以做到单期交割，投保范围最长可达 75 周，依每年增加 5% 的投保金额，适合长者的退休金，让客户可以二合一的方式选择三句。第三

而这么多的课程，让我了解了未来工作的方向，让我受益匪浅，更感受到身体。负担要重很多，其实这不仅仅是压力的增加，还要通过老师的讲解和一些知识的教导，我的潜意识里对产品原本的理解还不够全面，以至于我能把握住我们销售的产品的表现和正确的文字变化， 可以场外卖掉，能养成自己这边做综合理财的习惯，也就是在以后的人寿保险这条路上，不仅我做得很好，还要让我们的合伙人---柜员都能做好。认识到作为营销发展的空间和机会以及作为职业的神圣性。通过这几天的学习，我不仅让自己更上一层楼，还增加了自信心，将学到的技能和技巧应用到实践中，尽我所能完成我在培训班上报名的任务。在今后的工作中，我将以百倍的热情和良好的态度接受挑战，对我的公司负责，对我所从事的职业负责，永远传承人保的文化，努力成为不败的销售精英！！在未来的工作中，我将继续加强学习，学以致用，与所有合作伙伴一起把PICC做大做强！！

银行保险培训经验 6

人生的转折点是一条新的起跑线，无论我们站在哪条起跑线上，都要相信自己，努力奔跑，勇往直前。我走出校园，走进社会，走进了中国人寿这个大家庭，这是我人生新的起跑线，而我在这条起跑线上又会做什么，我犹豫不决，徘徊着，一直在思考。

XX新员工岗前培训班是针对我们新毕业大学生踏入职场前的一项重要的岗前培训，正是这次培训在睡梦中唤醒了我，面对我的人生如何选择，如何定位，如何更快地融入中国人寿这个大家庭， 等等，我开始觉得自己有方向，心里也有想法，对生活充满了自信和快乐。简而言之，职前培训给了我一个机会，让我在生活中定位自己，给了我深刻的意义，我开始相信自己的未来。

如果说岗前培训是我思想的提升，那么实习过程就是我实践经验的积累。对我来说，个险部门的实习是一个从陌生到熟悉，从悲观到乐观，从怀疑到相信自己的过程。人生中经常有八九件事情不如意，同理，我轮岗实习的过程也不例外，有时候会遇到不如意的事情，也有困难吹来的时候，每一次这个时候，我都会想起那首歌《相信自己》，让我把每一次挫折都当作我成长的机会。在实习期间，我听到几乎每个人都在谈论积极的事情，我看到几乎每个人都把自己的事业当作职业来经营，同时，我也体会到一些关于做人和做事的道理！

最后，我想说，当你有成就时，不要骄傲，当你遇到困难和挫折时，对自己说，相信自己，当这一切结束，我们将是第一！

银行保险培训经验 7

自从我一个人在柜台上已经一个月了，原来柜台的新鲜感已经被工作带来的疲劳所取代。每天枯燥乏味、略带机械感的工作，让我体会到生活的艰辛。在这个与校园完全不同、充满未知机遇和挑战的环境中，XX分公司的前辈们为我们新人提供了极大的帮助和有用的建议，让我们感受到了 XX 分公司是一个团结快乐的大家庭。

在我进行之前，我只是认为出纳员只要不算错金额就没问题，但现在回顾上个月的经历，我意识到，要做好现金柜台的工作真的很难。您不仅可以在金额上犯错误，而且还会面临每个客户可能出现的困难。前辈们十几年来兢兢业业的工作让我深受感动。

我从柜台经验中学到了很多东西，并意识到作为银行的一线员工，注重细节的重要性。细节的更改可能会产生不同的效果。

在业务处理细节方面。面对大量的系统指令，我还是稍微机械地使用。面对客户的多重要求，有时候思路不够清晰，就会出现思路僵局。例如，在每月的第 x 天，客户拿着存款收据关闭账户，加点钱开新的存款证明，半小时后回来说要减少金额。我暂时没有考虑事工，而是采用了之前的方法，关闭账户，开存款证。这造成了很多麻烦。它让我明白了不当的命令操作是浪费时间，降低了工作效率，并造成了不必要的风险事件。

在客户接待细节方面。经过培训和在职实践，除了简单做到“四音服务”外，我基本可以在为客户办理业务之前与客户沟通，大致了解客户的要求，但我的笑容还是很僵硬的。柜台是银行面向客户的窗口，良好的精神面貌和友好的微笑会给客户带来好心情。同时，我注意到，对于同样的事情，客户打电话的内容不一定与我们打电话的内容相同，了解客户的内容是我们新柜员的学习内容之一。每天都有大量不同的人来办理业务，记住老客户的名字、面孔、频繁的生意也是学习的内容，这会让客户觉得自己被关心，进而会提高客户忠诚度。

一个月短，但不短，而且学习内容相当充实，这也让我意识到了业务知识不足的严重性。我也必须不断学习别人的长处，找出自己的不足。在XX分公司的大平台上，实现自我价值，为XX分公司奉献青春和热血。