3月8日，中国人民银行杭州中心支行公布行政处罚信息。第三方支付机构商盟商务服务有限公司（以下简称“商盟商务”）违反支付结算管理相关规定，未按规定履行客户身份。对履行识别义务、未按规定报送可疑交易报告等违规行为，对该公司给予警告，没收违法所得2.96万元，并处罚款223万元。

此外，时任商盟商险副总经理徐明还存在违反支付结算管理相关规定、未按照规定履行客户身份识别义务等两项违规行为。给予警告并罚款6万元；时任商盟商业风险管理部、反洗钱部门负责人谭娟因未履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告两项违规行为，被罚款8万元。

这并不是商盟商务第一次因反洗钱问题被罚款。 2020年8月，商盟商务因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份信息和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，被罚款240万元。与法规。 。当时担任风控与合规部门负责人的谭娟也被罚款6万元。

随着国际国内反洗钱工作的不断深入，相关监管已从最初最主要的银行业上升到整个金融业，再扩展到特定的非金融行业。支付机构作为渠道提供商，显然不能置身事外。通过第三方支付渠道进行洗钱还具有操作便捷、对犯罪分子隐蔽性更好等优点。同时，与大型传统金融机构相比，不少第三方支付机构内部反洗钱基础制度和措施不够完善。总之，随着反洗钱相关法规的收紧，支付机构将面临更高的合规要求。

公开信息显示，商盟商务成立于2007年，总部位于杭州。 2011年12月，商盟商务获得中国人民银行颁发的第三批《支付业务许可证》，获准开展预付卡发行受理（浙江省、上海市）和互联网支付业务。商盟商务支付品牌为“通通付”，涉及快捷支付、网银支付、账户支付、预付卡、跨境支付等业务及服务。最新第三批支付牌照换证结果显示，商盟商务顺利通过许可证有效期延长至2026年12月。

值得注意的是，从股权关系来看，复星集团董事长郭广昌实际上通过关联公司控制着商盟业务。 2016年3月，商盟商业原大股东500彩票宣布出售其股份，买方为郭广昌控制的复星星星公司。当时，500彩票网在这笔交易中获利近2000万美元。要知道，500彩网在交易前六个月才投资了商盟商业。因此，这也可以理解为一次成功的短期“炒作”获利。