提供您的银行卡

借给别人

能轻松从中赚取“人情费”吗？

如果你真的这样做

可能成为诈骗犯的“帮凶”

案例回顾

近日，屯昌县公安局刑侦大队电子诈骗打击大队成功消灭一个“跑分”团伙，抓获犯罪嫌疑人3名。民警在工作中发现，屯城居民李某明通过黄某介绍“跑分”转账，向林某提供了自己的银行卡。

经过缜密侦查，电子诈骗专案组民警终于找到了李某明，并于3月4日将其成功抓获。此后，警方继续深入侦查，顺藤摸瓜，于3月13日将黄某某抓获。林某等团伙成员涉嫌“跑分”、提取现金。至此，“跑分”团伙成员已全部落网。成功为受害人吴先生挽回经济损失1万元。目前，李某明、黄某、林某等三名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

“谢谢警察同志，帮我追回了这笔钱！” 3月18日，市民吴先生向屯昌县公安局刑侦大队电子诈骗打击大队寄来锦旗，感谢警方全力追回经济损失。

科普报告厅

“跑分”是犯罪分子使用的俚语

“分”其实就是钱的意思

“跑分”就是让钱跑起来

意思是“洗钱”

犯罪分子利用“跑分”

允许被盗资金在多个银行账户之间持续转移

人为的追击障碍

试图逃避警方的镇压

“卡商” “卡商”

《编码员》《大炮》

“骑士”

他们是谁？

“跑分”的常见方法

最常见的方式就是通过出租或出售手机卡、银行卡来“跑分”。以银行卡出租和销售为例。上游不法分子会以招聘兼职为名发布信息，利用赚快钱的噱头来吸引不明真相的人。一旦有人上钩，上游不法分子就会收集上钩者的银行卡、交易密码、手机、手机银行登录密码等，并进行转账操作。同时，出租或出售银行卡的人也会被要求提供面部识别等验证操作，以便顺利接收和转移受害人的赃款。

也是通过“跑分”平台进行的。所谓“跑分”平台，就是互联网上的兼职，聚合了一些合法的第三方支付平台、合作银行等服务商的接口，借出、收取支付码，形成第四方。支付平台帮助上游犯罪分子收集并转移赃款的情况。

根据“跑分”不同阶段

以及上游犯罪的差异

“跑分”或涉嫌不同犯罪

包括但不限于以下内容

涉嫌隐匿犯罪所得，

犯罪所得 犯罪所得

根据我国刑法第三百一十二条的规定，明知是故意隐匿、转移、收受、代销或者以其他方法掩饰、隐匿犯罪所得或者收益的，处有期徒刑三年以下拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

涉嫌洗钱

根据我国刑法第一百九十一条的规定，以包庇、包庇毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱金融管理秩序犯罪为目的，有下列行为之一的，没收上述犯罪所得及其所得，并根据所得的来源和性质，处处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资本账户；

(2) 将财产转换为现金、金融工具或者有价证券；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金；

（四）资产跨境转移；

（五）以其他方式掩盖、隐匿犯罪所得及其来源、性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

涉嫌协助信息网络犯罪活动

根据我国刑法第287条之2的规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持，或者提供广告促销的、支付结算 情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。

涉嫌窝藏、转移、隐匿

毒品、毒品和赃物犯罪

根据我国刑法第三百四十九条的规定，包庇走私、贩卖、运输、制造毒品的犯罪分子，或者为犯罪分子窝藏、转移、隐匿毒品或者犯罪所得财物的，处以有期徒刑。处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。

诈骗等上游犯罪的常见犯罪

根据我国刑法第二十五条规定，共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。如果“跑分”人员事前与上游犯罪分子共谋，事后实施“跑分”等转移赃款行为，则可能与上游犯罪分子构成诈骗等共同犯罪。