又一老板微信、支付宝付款方式被调查！ 交税+罚款！ 以后还可以使用微信和支付宝收款吗？ 涉税风险有哪些？ 个人账户收款金额多高容易被调查？

案件

1、某微信科技公司通过支付宝账户和公司账户收取收入，导致少计收入3411.85万元，导致少缴增值税571.24万元和城市维护建设税。 此外，税务局经核征发现，该公司少缴企业所得税37.43万元。

最终，上述公司被处以50%的罚款，共计0.46元。

2、广东某微信公司利用员工个人账户、微信、支付宝、现金等方式向客户收取装修款，且均未记入公司账户。 同时，该公司聘请了一名外部会计师，仅根据公司账户中的少量分录进行报税。

经检查，发现该公司逃税金额共计197,938.28元，该公司逃税额占应纳税额的97.49%。

最终，该公司法定代表人张某某、财务总监曾某某分别被判处有期徒刑十个月，并处罚金。

微信、支付宝、私人账户收付款涉嫌以下九大风险！

2022-2023年一定要警惕！

1、涉嫌虚开发票；

2、增值税不能抵扣；

3、相关成本费用不能税前扣除；

4、被税务局认定为偷税漏税的风险；

5、可经税务局批准，缴纳20%的个人税；

6、公司管理混乱，不利于长期发展；

7、股东对债务承担无限连带责任；

8、涉嫌挪用资金、职务侵占罪；

九、可能受到银行重点监管的几点：

1、现金交易金额超过5万笔；

2、境内公转公转超过200万元人民币超过50万元；

3、私人账户转账金额过大且境外转账超过20万；

4、规模小但成交量大，交易方式分为批量转入、集中转出九种；

5、异常转入转出、集中批量转入转出；

6、资金流向与经营无关；

7、公私账户之间频繁转账；

8. 频繁开户、关户；

9、闲置账户大量交易。

2023年，如果私人账户收款高于这个金额，要小心了！

私人账户中收集了多少钱，可以轻松追踪？

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]3号）给出了明确的答案：

1、大额交易将严查！

简单来说，重点监管这三种情况：

1、任意账户现金交易金额超过5万。

2、公众账户转账，超过200万。

3、私人账户转账超过20万（境外）或50万（境内）

2、可疑交易将严查！

《办法》明确对以下15种可疑交易进行重点监管：

不仅如此，2020年央行发布《关于大额现金管理试点的通知》（银发[2020]105号），表明国家对私人避税行为零容忍。

总结：

虽然微信、支付宝、私下支付都存在风险，但只要公司管理最好、规范，正常申报收入、纳税，就可以有效规避风险！

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结尾