随着第三方支付行业的监督继续变得更加严格，付款公司的数量被“反复袭来”。最近，外汇政府揭示了行政处罚的决定。它表明，包括在线银行，拉卡拉和支付在内的三家公司因违反州外汇管理法规而受到监管惩罚受到惩罚。

在这次被罚款的三家公司中，的第三款付款公司在线银行在线罚款294.36亿元，其中三个被罚款机构。卡拉拉（）被深深地陷入了公众舆论的漩涡中，被罚款838,700元。我之前曾两次受到中央银行的惩罚。

的在线银行在线罚款近3000万

创始人Oma 的董事长

从非法事实的角度来看，网上银行违反了将国内外汇转移到海外的法规，违反了有关中国人民共和国外汇管理管理的第12和14条飞行员交叉 - 交换付款机构的支付业务”（”（HUI”第8条第8条第7条）被州外汇政府罚款294.36亿元。

根据有关中华人民共和国外汇管理管理管理的第39条，将命令违反法规的国内外汇转让的人，或欺骗国内资本转让等。外汇管理机构将在一个时间限制内转移到外汇。不到逃避外汇的30％的罚款；如果情况很严重，则存在的量超过等效价值的30％以上；如果犯罪构成犯罪，则应根据法律对刑事责任进行调查。

作为回应，网上银行业务在线回应说，由于某些商人在2017年的某些商人，该事件是疏忽大意的，导致个人非法商人使用相关的交易渠道进行非法交易。在发现问题后，业务内部调查已关闭，所有商人都退缩了。

应当指出的是，在线银行是 的全资子公司。 的数据表明，在线银行（北京）技术有限公司，2003年6月成立了10亿元的注册资本。该公司由的主要运营机构JD数字技术控股有限公司全资。 2011年5月3日，获得了第一批中央银行付款业务许可证。

公共信息还表明，在线网上的创始人是当前的OMMA电气董事长Zhao 。 2012年，在线获得了在线银行，但没有透露购买价格。当时，此举被视为荣登（）正式部署其自行经营的第三方支付业务的信号。

但是，从目前的角度来看，在线支付市场的“双寡头”情况尚未有效改善。尽管在线银行在线通过加强与并参与网络连接的联合工作，在推动付款业务增长的同时，逐渐扩大了付款布局，但更好地遵守审慎的运营也是一个重要问题。

“被罚款的宾客” Yi Bao的付款再次被罚款

一年中已经吃了3张门票

除了将近3000万个在线银行在线外， Pay和最近因违反跨境支付业务而受到外汇管理局的惩罚。

具体而言，由于2017年6月至2018年4月的交易所过度购买交易所，被罚款838,700； Pay由2015年7月至2017年8月的过时的购买汇款支付，并被罚款360,600元。两家公司都因违反“支付机构交叉 - 有机外汇付款业务的企业意见”第9条而受到惩罚。

根据此意见，支付机构参与了跨境外汇支付业务的飞行员。除另一项法规外，外国外汇交易金额不得超过50,000美元。对于付款机构，在交易完成或对相关商人的分类管理中未得到充分验证的机构，以根据法规实施货物贸易清单企业分类管理，外汇局可以将其单个交易限额减少到10,000美元。

值得一提的是，在一年中，对的付款受到了三次惩罚。根据不完整的统计数据，自2014年以来， Pay至少收到了9张门票，可以称为“被罚款的客人”。

今年2月1日，Yi Bao支付的000,000元因未能提交可疑交易报告而被罚款60万元人民币，因为他们未能根据法规履行客户身份义务义务，并且未根据法规未能根据法规提交可疑交易。 。人员被罚款20,000元。

在不到一个月的时间里，在2月26日，中央银行营地管理部门警告 Pay违反了清算管理法规和非财务机构支付服务管理措施的相关规定。罚款约496万元人民币，总罚款为94.243亿元。

的在线银行在线罚款：个人商人都清除了

根据《每日经济新闻》，今天，为了回应“ 在线银行在线的网上银行”，在线银行在线的相关人员回答说，由于某些商人的入学链接，在线网上疏忽大意，有些外部非法商人使用相关交易来使用相关交易通道进行非法交易。在发现问题后，业务内部调查已关闭，所有商人都退缩了。它将对业务管理进行认真的思考和纠正，并表示对州外汇管理局的罚款决定的认可和支持。

最近，北京国外外汇管理局披露了行政处罚的决定。根据这一决定，在线银行在线由于违反法规而将国内外汇转移转移到国外。根据相关法规，国家外汇管理局的北京外汇管理部对在线银行惩罚了2.943亿元的在线银行。

数据表明，在线银行在线是第三个政党电子支付解决方案服务提供商，重点是为各个行业和企业提供安全便捷的综合电子支付服务。它是JD购物中心于2012年收购的。其产品包括在线银行钱包。