3。应为付款栏法规制定分类管理系统，以区分个人和特殊商人，并且有业务活动的人应包括在特殊商人范围中；

该文件要求从2022年3月1日开始，一个银行卡验收终端只能与一个特殊商人相对应。此外，单个收集代码仅限于远程集合（主要是出于频繁违规，例如得分，赌博，电动轰炸等）；个人收集代码不得用于业务收集；收集条代码必须分类为管理系统；必须区分单个收集代码；和特别商人，有业务活动的人包括在特殊商人的范围中。

总而言之，本文件在一定程度上加强了付款监督和商人访问管理，这可以大大阐明非法和不规则行为的发生。正确的方法是合理发展业务。付款并不容易，珍惜它！

2。从3月1日开始，个人需要注册存放和撤回超过50,000元的现金的来源或目的！

最近，中国人民银行，中国银行和保险监管委员会以及中国证券监管委员会最近共同发布了“有关保存客户尽职调查和客户身份信息的法规，以及金融机构的交易记录”，这将是于2022年3月1日生效。

文档中的要点：

1。如果一个人处理超过50,000元的单个现金存款和提款业务，他或她将确定和验证客户的身份，并理解并注册资金的来源或目的。

2。如果一个人处理现金汇款，账单交换，物理贵金属和购买金融产品，则需要注册资金来源。

3。如果在非账户帐户开设机构中购买了一笔资金和其他金融产品，则在一次交易中购买了超过50,000元人民币，则必须注册资金来源。

在这方面，中国人民银行的相关部门和局长说，执行第一号命令的主要目的是预防和遏制非法和犯罪活动，例如洗钱和保护人民的安全和利益资金。它不会影响居民的正常现金存款和提款业务。在正常情况下，金融机构不需要客户填写信息或提供支持材料。经过简短的询问，金融机构可以直接处理客户现金存款和提款服务并注册相关情况。只有发现交易明显异常，并且有合理的理由怀疑交易被怀疑。只有当您进行非法和犯罪活动（例如洗钱）时，您才能进一步了解客户的情况。

下一步，中国人民银行将指导金融机构制定实施规则。尽管认真履行反货币洗钱义务，但必须严格实施最低限度和必要的原则，以了解注册的客户信息而不增加客户负担。特别是对于使用更多现金的老年人和其他团体。

3。调查了个人微信和支付宝的收藏！税 +罚款！

最近，调查了另一家公司的个人微信和 ，并以税收和罚款进行了调查！

案例1：最近，根据杭州税II罚款第17号文件[2021]，杭州法人在个人帐户代表的公司获得的公司收入和财务人员的个人支付账户为94元（包括税款），这是订婚收入，尚未被宣布并缴纳增值税，城市建设税和公司所得税。经税务局检查！

案例2：经过验证后，位于江门市的一家信息咨询公司通过微信，私人帐户或现金收取了会计费，其中万元的隐藏收入为281万元，元素均为元人民币，最终审计的税额为850,000元，并罚款420,000亿元。元。

案例3：的一家房地产公司通过私人微信和支付收入和支出公司的运营资金进入私人帐户。幸运的是，该公司通过在申请期内通过自我检查和自我陈述来征税报销，从而降低了风险和损失。

以上三种案例都是隐藏的收入，特别是通过微信和支付宝等新兴的付款方式来实现它们。企业经常使用个人微信和支付宝，这为隐藏收入提供了可能性，并逐渐成为税务局审计收入的重点！

注意！接收和付款在微信和支付宝上有巨大的风险！

如今，许多单位使用微信和支付宝来收集和付款，这确实非常方便，但与此同时，不要忽略风险！

1。增值税的风险

它不能用作输入扣除，从而导致增值税的增加。个人和上市公司愚蠢，无法及时宣布，逃税风险。

2。公司所得税的风险

不得扣除税前的扣除，公司所得税增加。受检查的风险很高。

3。个人所得税的风险

通过微信和支付宝向员工支付工资，构成了误会个人所得税或故意逃避个人所得税的风险。同时，我们在发送微信和支付宝时，应注意个人所得税问题。我们应该区分不同的情况，以确定是否缴纳个人所得税以及如何缴纳个人所得税。

4。公司管理风险

用微信和支付宝的付款并不透明，资金簿尚不清楚，公司交易的资本流量不受监管，并且公司的内部管理在财务上是混乱的，这不利于长期发展公司。

5。股东承担无限的联合和对债务的几项责任

如果公司使用股东的个人帐户收集和付款很长时间，则很容易在公共和私人之间造成差异。如果公司无力偿债，股东将承担无限的联合和几项责任，并使用个人资产来偿还公司的债务。

如果个人银行收款高于此数字，请小心！

企业还需要注意的是，还将监控大规模的公共和公共向私人资金转移！

简而言之，在9个情况下，公司很容易成为目标！

1。现金交易量超过50,000；

2。营业额超过200万；

3。私人帐户转移的金额太大（国内转让超过500,000，海外转移超过200,000）；

4。小规模但流量很大；

5。转移和转移异常（分批转移和转移，集中转移和现金交易的转移超过50,000）；

6。资金流与运营无关；

7.公共和私人家庭经常彼此转移；

8。经常持有帐户；

9。闲置帐户中的大量交易；

当然，并非所有的公共和私人转型都不符合。在8个情况下，您可以可靠，大胆：

1。付费员工工资；

2。偿还员工的旅行费用；

3。支付个人劳动报酬；

4。从自然人那里购买；

5。返回个人贷款；

6。支付个人赔偿；

7。股东利润的分配；

8。唯一所有权的利润分配；

4。如何在收集和支付微信，支付宝和私人帐户时避免风险？我给你5个提示！

尽管只要公司最好管理和规范，并且要收取微信，支付宝和私人帐户，但有风险，并且可以正常宣布收入并缴纳税款，它可以有效地避免风险！

1。以公司名义打开微信和支付账户

以公司名义开设的微信和帐户是公司帐户，并且具有与银行帐户相同的性质。他们可以正常进行交易。

2。对于个人企业主，分别设置微信和支撑账户帐户

允许单个工业和商业家庭通过个人帐户收取付款，但是为了将其与家庭消费区分开，建议您设置一个单独的微信和帐户进行收款和付款，以避免公共和私人的不可分割性。

3.个人帐户收取的付款迅速转移到公共帐户

有时，在个人帐户中收取资金更方便，但是为了避免收入，应及时将收入转移到公司帐户。

4。节省账单，收据和付款代金券

和的账单和付款代金券具有与银行和其他金融机构的付款代金券相同的效果，并且企业应定期打印并保存它们。

5。及时请求凭据

当个人使用微信/支付生公司付款时，他们应及时要求凭证扣除投入税或使用它们来记录成本和费用。

如何在微信和支付宝上付款？

国家税收所得税部门的纽约人在分析“企业所得税前税前扣除凭证”的基本概念中说：

在“管理措施”第14条规定的信息的六个方面中，第三个基本信息是“以非现金支付的付款代金券”。使用非现金付款方式的付款代金券是一个相对广泛的概念，包括来自银行和其他金融机构的各种付款代金券，以及第三方付款账单或付款代金券，例如和 Pay。

因此，微信和支付宝是非现金付款方式，是通过“其他货币资金”帐户计算的。

该州已要求法规进行税收逃避，而逃避无处可逃脱。您准备好处理了吗？您了解该国的目的吗？以及如何检查以及如何标准化它？您了解您的规格成本多少吗？本月， [老板财务和税收风险控制学习会议]，2天1晚的课程研究使您可以根据公司的真实状况理解并提供解决方案和想法！呢呢

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