获胜单位：长沙银行

获奖奖：前十个城市的十大优秀金融服务案件

1。项目背景和目标

我们的银行的支付系统成立于2010年。从技术角度来看，原始的支付系统架构是旧的，并且无法通过内部优化有效地提高其性能。计划使用系统重建并采用新的体系结构为将来的系统优化奠定了良好的基础。从业务管理的角度来看，原始支付系统有四个主要问题：首先，每个支付系统管理终结都独立部署，管理功能分散，并且管理层有很多不便。其次，缺乏一般的分支管理结构使分支机构无法发挥其应有的管理功能。第三，智能路由功能不完整，并且有降低成本和提高成本的空间。第四，管理台功能是不便的。计划通过系统重建来解决上述问题，以有效地提高客户体验，提高管理能力，降低成本并提高效率。

2。项目/战略计划

通过银行间的研究和与制造商的交流，我们的银行最终确定了重建四个主要支付系统的项目的整体建设计划：大价值支付系统，小价值支付系统，在线支付跨银行清算系统以及城市银行清算系统，优化国内和外交付款付款系统，以及在国内付款系统中优化国内和外币付款系统，以及统一的货币管理系统，并建立了统一的货币范围，以使统一的外币管理和统一的货币管理公司和人类的外币管理。通过分布式体系结构，我们将逐渐建立一个具有统一付款服务功能的付款中间平台，以更好地满足各种业务方案中银行的付款结算需求，并帮助付款产品具有敏捷和创新性。特定的实施方法是选择出色的制造商通过使用公共招标来实施该项目。该项目将通过运营方（商业，技术） +外部技术公司的协调运营来实施。

3。创新点

1。第一个基于项目的数字董事会

项目行业开创了基于项目的数字发音委员会，每个小组的计划任务，并且项目管理办公室每天都在进行进步，实现了以计划达成100％的里程碑计划。

2。在重要系统中首次实施国内数据库

新的支付平台开创了包括国内数据库在内的多个数据库的混合部署，这是我们银行重要的交易系统中首次实施国内数据库。城市白银清除系统和位置管理系统已经实现了全堆栈本地化，其他软件和硬件都已定位。新的支付系统被投入生产中，从而大大改善了该系统的资源利用率，稳定性和性能。它为其他系统提供了足够的经验，可以将来使用国内软件和硬件。

3。云平台部署改善了系统性能

这种新的支付系统进行了重组和转换，采用了新的技术体系结构。该平台通过集成的TSF微服务平台实现了丰富的服务治理能力以及操作以及维护跟踪和故障排除功能。它通过容器连接到PAAS云平台，以实现自动扩展，容量和滚动释放。生产后，总体资源利用率得到了显着提高，系统稳定性和系统性能得到了极大的改善，为随后的业务发展和产品创新提供了大力支持。

4。平台集成提高管理能力和用户体验

新平台集成了，和第二代的功能，并实现了对家庭和外币支付服务的统一管理，从而有效提高了付款效率和用户体验，从而节省了运营成本；统一的对帐/错误处理，改善清除舒适度；职位管理系统提供自动职位资金分配功能，提高资金的利用率以降低流动性风险，并提供前，期间和事后风险管理；智能路由提供统一，标准化和标准化的支付功能，并在多种方案和多个维度中提供集成的转移服务，从而全面提高付款服务的处理效率。

5。创新管理模型以增强质量控制

在项目构建过程中，通过对重要交易设计，双人代码审查以及测试结果的屏幕快照检查来加强质量控制措施，并通过集中审查来提高研发质量；同时，木林付款系统仿真计划的独立研究与开发，传入的帐户重播以及返回的帐户重播工具增加了测试和钻探阶段的测试覆盖范围，并早日发现并解决了代码缺陷。最后，将三批批次以高质量投入生产。启动后，该系统稳定运行，没有任何问题，例如会计和客户投诉。

6。运营和维护保证，以改善运营保证

新支付系统的建设采用了进入前的策略。在项目开始时，它充分考虑并连接系统的非功能性，运营和维护需求，包括但不限于稳定性，安全性，系统的可维护性等，以确保系统可以在满足业务功能的同时在操作和维护水平上实现高效且稳定的操作。生产后，系统的独立操作和维护功能通过预先计划和特殊保证很快建立，从而提高了系统的操作和维护效率，并为系统的长期和稳定运行提供了强大的保证。

4。项目过程管理

支付系统建设项目花了14个月的时间来构建计划准备，需求分析，系统设计和开发到测试和启动，并取得了完全的成功。

成功的关键是总结成功的关键，这要归功于以下七个方面的严格管理。

1。提前五

在项目启动之前，请花半年的时间完成初步工作的准备工作：

（1）行业研究和制造商交流是事先进行的

（2）提前确定项目范围

（3）系统进行分类并提前进行

（4）提前做出人员储备

（5）提前计划集中式办公空间

2。专注于四个要点

在项目过程中，以下四个方面专注于管理：

（1）专注于技术方面的发展质量和系统性能；

（2）关注旧支付系统的业务，特殊和异常业务的需求分类和业务测试案例；

（3）在管理方面，专注于改进和协调，工作表以及要跟踪的事项；

（4）就工具而言，重点是管理工具外围系统接口工具，自动化测试工具，操作和维护监视工具，自动部署工具等。

3。建立项目沟通机制

（1）每日会议

该项目组织了每日站立会议，以使当天项目团队完成的工作，明天的计划和问题遇到。

（2）每周常规会议

整个项目团队每周都会使本周的进度和目标偏差保持一致，以确定此过程中常见的问题和风险。

（3）特别会议

在实施项目期间，如果您遇到需要集体努力的问题，则可以随时按需进行特殊讨论，包括但不限于业务可行性困难，技术可行性困难等。

（4）阶段报告

项目完成重要的里程后，向领导团队报告舞台的完成以及取得的结果。

4。关注日常进度

项目团队根据工作计划形成一个声明委员会，实时更新系统，实时监督PMO，并报告每天的当前阶段工作的进度，以确保根据计划以高质量进行所有工作。

5。严格的基线变更管理

（1）要求更改管理

严格地争辩需求和影响的变化，并接受合规条件下有意义需求的变化。所有需求变化都需要通过需求变化来管理。

（2）人力资源变更管理

为了确保团队的稳定性，请通过流程控制来控制资源的变化，并确保团队在现场的能力可以支持该项目，从原则上讲，所有这些都需要经历至少2周的移交过渡期。

（3）计划变更管理

请注意交付承诺，确保每个人都对计划有一致的了解，严格控制计划的更改以及批准的计划更改必须与重要的相关方同步。

6。严格的风险/问题管理机制

需要在同一天解决关键项目中发现的问题。如果无法解决，则必须在同一天将其晋升为项目管理执行团队。

如果无法在1天内解决上升问题（或解决方案无法澄清），则必须提高问题/风险水平，并且负责方将继续解决问题，并且必须同时更新相关的进度。同样，如果负责方仍然无法继续前进，则需要进一步上升。

7。严格的缺陷管理机制

（1）缺陷管理原则

①每日测试将审查和跟进缺陷

②发布每日缺陷，

③在线缺陷管理

并报告每周测试

（2）缺陷统治原则

当遇到缺陷类型时，是否将其修改为无法确认或发生争议，缺陷处理需要向上仲裁，从技术类别到项目经理，以及对业务经理的需求类别，并且缺陷的最终结果由项目经理或业务经理给出。

V.操作状态

在新的支付系统是外部的，每个系统的业务量基本上与启动之前相同，该系统以有序的方式运行顺利，没有业务异常或客户投诉。

1。系统运行顺利

就系统资源条件而言，每个资源的利用率是正常的，并且操作曲线稳定。 PAAS平台新支付系统的每个模块的CPU使用率小于5％，内存使用率小于50％，微服务平台的注册中心节点的CPU使用率小于5％，并且存储使用率小于20％。数据库的平均CPU使用率为0.78％，峰值为3.2％，平均内存使用率为14.99％，峰值为18.52％。

2。会计准确

在会计与和解方面，在启动新的支付系统之后，我们的银行根据中国人民银行发布的和解文件，每天完成与中国人民银行的和解。对帐结果是一致的，没有发现异常。

3.用户一致赞扬

在用户体验方面，新系统通过集成平台有效地提高了业务管理功能和处理效率，并赢得了所有总体，分支机构和分支机构的一致赞美。

6。项目有效性

1。显着改善了系统性能

新系统通过应用微服务体系结构，实现了全栈云本地以及两个位置和三个中心的部署，从而使我们银行重要的交易系统中的国内数据库实施了突破性实施，从而大大提高了系统的稳定性和性能。 TPS的总价值每秒达到8,435笔交易，每年增长的20％，完全满足未来十年的绩效要求。

2。蛋糕上的业务管理结冰

最初的第二代和支付管理能力已合并，并将其包括在国内和外币支付系统以及RMB跨境支付系统，统一的智能路由和职位管理中，实现了银行中国内货币支付服务的统一管理。

3。降压结果令人满意

在上网之前，帐户的平均每日交易数量为23；在上网后，通过智能路由，由于免费支付系统的交易系统是免费的，平均每日交易量增加到2300多个，因此每年为我们的银行支付的付款成本可节省超过110万元。

7。经验摘要

作为我们银行在2023 - 2024年的重要信息系统变更项目，由于各级领导者的关怀和支持以及相关技术和商业部门的密切合作，我们的银行的新支付系统建设项目可以按计划顺利实施。在项目测试阶段，我们的银行针对转换内容和外围相关系统进行了四轮综合功能，性能测试，回归测试，SIT测试，安全测试，安全测试等。鉴于付款系统的特殊性，我们的银行还在会计，和解，反洗钱等方面进行了特殊测试，并在PBOC环境中对我们银行的所有业务进行了完整的测试，并在PBOC接受环境中对我们的所有银行业务都进行了完整的认可，以确保没有新的系统版本中的商品。在该项目期间，我们积极沟通并报告了该项目的进展，在许多场合中，中国人民银行和金融监督局，并获得了成谷，中国人民银行和金融监管局的指导和大力支持。上述措施确保了该项目实施计划的平稳进展，并全面提高了银行支付系统的业务管理功能和系统处理能力。在实施该项目期间，我们的银行已将新的支付系统构建项目建立在行业内的一个基准项目中，并积累了丰富的项目流程管理，辅助工具创新，研发质量改进和成功的生产保证，为我们银行的主要科学和技术项目提供了成熟的解决方案。

有关更多金融技术案例和智能财务数据的出色解决方案，请在数字金融创新知识服务平台- Case库和选择库中查看。