作者丨卞万里

编辑丨曾芳

图片来源| 涂冲

春节过后，央行微信支行发布了4条行政处罚信息，共计罚款1706万元。 其中，快钱罚款金额最高，其次是德实股份有限公司（以下简称德实）和渣打银行。 相应罚款分别为1004万元、430万元、230万元。

罚款显示，快钱主要有以下四种违法行为：

1、违反账户管理规定；

2、违反清算管理规定；

3、未按要求履行客户身份识别义务；

4. 与身份不明的客户进行交易。

央行微信分行对该行罚款1004万元，并责令限期改正。

对此，快钱回应称，“本次处罚是人民银行2024年对快钱全面检查中发现问题的处理结果，对此我们诚挚接受，并感谢监管部门对快钱的指导和帮助。”快钱。 快钱当年第一时间成立专项整改小组，按照各项监管要求，进行全面深入的自查整改，制定了详细的整改方案，在确保安全的同时，及时完成了所有问题的整改。业务顺利开展。”

值得一提的是，与此相关的两名责任人也受到了处罚。 其中，时任快钱支付清算信息有限公司董事、CEO、总经理党小强因“未按要求履行客户身份识别义务”违法行为，被罚款3.5万元； 时任快钱支付清算信息有限公司助理副总裁的滕世军对快钱“未按要求履行客户身份识别义务”负有责任。 其因“履行身份义务”、“与身份不明的客户进行交易”等违法行为负有责任，被罚款8.5万元。

信息显示，快钱成立于2004年，2011年获得支付牌照，并于2024年7月28日成功换牌。目前快钱的业务类型主要包括互联网支付、手机支付、银行卡收单等。

对于此次罚款，快钱表示，“我们将以此为戒，积极落实各项监管要求，完善公司治理，升级系统能力，优化服务流程，进一步提高公司业务运营的合规水平。”以此为契机，我们将继续坚持以客户的需求作为我们工作的出发点，在合规经营的前提下，不降低各项服务的质量和标准，努力加快以客户发展为导向，坚持走可持续发展的长期道路，以实际行动服务实体经济和人民生活。”

此外，渣打银行因违反信用信息查询相关管理规定，被罚款230万元，并责令限期改正。 与此同时，时任渣打银行（中国）有限公司（中国）零售信贷部（个人金融信贷部）信贷总监陈燕来的违法行为负有责任，被罚款10万元。

德实股份被罚款430万元，主要因违反清算管理规定。 据了解，德实也是持牌支付公司，有效期至2024年8月28日，业务类型包括预付卡发行及受理（微信城、微信城）、互联网支付（全国）。 值得一提的是，因存在《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条规定的情形，央行决定暂停审核德视《支付业务许可证》换发申请。

本期编辑刘雪英、实习生黄景珊