央行对第三方支付机构的强力监管仍在继续:两家以银行卡收单为主业的支付机构收到央行巨额罚款,并被责令一年内退出区域市场。
中国人民银行7月30日在官网发布公告称,卡友支付服务有限公司(简称卡友支付)、福临门支付有限公司(简称福临门)违反收单交易信息管理等规定。违规行为。 根据相关法律法规,向持卡人支付的罚金总额为0.3元; 向临门公司支付的罚款总额为0.63元。
央行还表示,下一步将根据相关法律法规,继续加强支付结算市场监管,严厉查处支付结算违法违规行为,确保支付结算市场持续稳定发展。支付市场健康发展。
具体来说,央行在2017年10月至2018年1月对卡友支付支付结算业务执法检查中,发现该公司违反《收单交易信息管理规定》、《收单外包管理规定》业务,以及违反准备程序的情况。 支付管理规定、违反变更管理规定、违规留存银行卡敏感信息、未落实商户现场检查制度、违反收单结算账户设置管理规定等违规行为。 检查还发现,卡友公司未按要求保存完整交易记录,严重违反商户实名制管理规定等违规行为,还消极配合人民银行检查监管。
央行表示,综合考虑违法行为的事实、性质、情节和社会危害程度,根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《银行业金融机构管理办法》 《非金融机构支付服务管理办法》和《银行卡收单业务管理办法》。 根据规定,对卡友公司给予警告,没收违法所得0.55元,并处0.75元罚款,合计罚款0.3元。
这也是今年以来央行对第三方支付机构开出的最昂贵的罚单。
此外,持卡人支付还必须在一年内有序退出违规严重地区的银行卡收单业务,即贵州、海南、甘肃、河北、辽宁、黑龙江、浙江、湖南、微信、宁夏、重庆、安徽、广东(不含微信)、广西、微信、江西、陕西、江苏、内蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、西藏等25个省、自治区、直辖市。
卡友支付成立于2003年,总部位于微信。 其前身是云闪付控股的子公司。 2009年进行股权重组,2015年9月被上市公司大华智能收购。2012年6月,卡友支付获得央行第三方支付牌照,可在全国开展银行卡收单业务。 2017年6月,五年有效期到期后,成功续签。
另一家被罚款近千万元的福林门公司,被发现违反商户实名管理规定、收单交易信息管理规定、资金结算相关规定、备付金管理规定等。央行的检查。 收单外包业务管理不规范、未落实商户现场检查制度、违反风险监控管理相关规定、违反收单结算账户设置和管理规定等违规行为。
因此,央行对付临门发出警告,没收违法所得0.54元,并处以0.09元罚款,合计罚款0.63元。 同时,福临门需要在一年内有序退出四川省银行卡收单业务。
福临门成立于2009年,总部位于微信。 2011年11月,获得第三方支付牌照,可在全国开展银行卡收单业务。 2016年换牌时,福临门经营范围变更为安徽银行卡青海省外地区收单业务和青海省以外地区的收单业务。
今年以来,收到监管部门罚款金额最多的第三方支付机构是基于微信的智付电子支付有限公司,该公司已收到央行和外汇局的罚款针对利用虚假物流信息办理跨境外汇支付业务的问题。 罚款总额超过4000万元。
今年5月,央行微信支行网站发布的行政处罚信息显示,智富网被央行罚款共计2561.4万元,并对公司给予警告; 该公司相关责任人受到警告,并罚款共计80万元。 同日,外汇管理局也发布了与央行内容相同的公告,对智富网处以罚款1590.8万元。