第三方支付公司再收超千万元罚单！

中国人民银行广西壮族自治区分行近期发布的行政处罚信息公告表明，中通支付有限公司（简称“中通支付”）因涉及十种违规行为，受到了警告和公开批评的处罚，同时被罚款834.9万元，并追缴非法所得1059万元，两项合计罚没金额达到1894.52万元。

具体分析，中通支付涉及的违法行径有：未依照规定设立网络接口相关制度；未依照规定处理银行账户与支付账户间的转账事宜；未严格执行客户身份核实责任；未执行对可疑交易的风险监控及相应处理职责；未实施相关风险管理措施；未依照规定全面传递交易信息；未能监控特约商户的网络支付接口被转移；未依照规定执行资金清算；未实施相关合规管理及内部控制制度；未依照规定执行客户支付指令的验证程序。

曹某菊，当时担任中通支付公司的副总经理，因未严格执行客户身份核实职责、未对可疑交易进行风险监控及处理、未实施必要风险控制措施、未能监控特约商户网络支付接口被非法转接等违规行为，需承担相应责任，并已被处以25万元人民币的罚款。

据了解，中通支付作为中通数科集团的一部分，其支付平台在2012年取得了中国人民银行发放的《支付业务许可证》，并在2022年顺利完成了续期。即将在2024年12月进行换证，届时支付业务许可证的有效期将延长至2027年6月26日。目前，该平台的业务类型包括储值账户运营Ⅰ类以及储值账户运营Ⅱ类，具体覆盖地区为广西壮族自治区、云南省和广东省。

2023年，中国人民银行批准了广西恒大万通支付有限公司的股权变更，原主要出资方上海湛迪信息科技有限公司被上海启匠信息技术有限公司取代。此次变更中，自然人赖建昌通过上海中通数科商务服务有限公司实现了对该公司的实际控制权，同时，公司的名称也正式更改为“中通支付有限公司”。

博通咨询的首席分析师王蓬博向记者透露，此次处罚覆盖了支付业务流程中的众多核心步骤：首先，未依照规定设立网络接口的管理机制；其次，未能有效监控特约商户接口是否被非法转接。这直接造成了支付渠道面临被不法分子利用的风险，有可能导致资金被截留或信息泄露；其次，消费者权益保护受到关注，若未按照规定进行资金结算且未实施支付指令验证，便可能涉及重复扣款等问题，这与该公司2024年交易类客户的投诉量激增67%现象密切相关；再者，反洗钱领域中的老问题依旧存在，如客户尽职调查的缺失和可疑交易监测的不力，这些都可能被洗钱分子所利用，进而使得资金流向变得不透明。

王蓬博指出，监管范围涵盖支付业务的全过程，从接口管理延伸至交易监控，且对违规行为的处罚力度显著，单笔罚没金额高达1894.52万元，这一数额远超行业平均水平，充分体现了监管机构对系统性风险漏洞的严格把控，以及对违规机构成本的不懈提升。