昨天（2024年2月24日），中国人民银行重庆营业管理部发布行政处罚信息公示表，披露重庆钱宝科技服务有限公司（简称“钱宝支付”）涉及违规10起，被罚款868万。 。

钱宝被央行警告并罚款

根据“渝银风[2024]4号”行政处罚决定书，重庆钱宝科技服务有限公司涉及以下10个方面的违法违规行为：

1、未执行加强特约商户管理相关规定的；

2.未按规定管理收单银行结算账户的；

3、未按要求办理相关备案手续的；

4、未按照要求公开披露相关事项的；

5、未能保证整个支付过程中交易信息的一致性；

6、未按要求办理相关变更的；

7、未按要求履行客户身份识别义务；

8、未按要求保存客户身份信息的；

9、未按要求提交可疑交易报告的；

10. 以笔名开设匿名账户。

针对重庆钱宝科技服务有限公司上述违法违规行为，中国人民银行重庆市营业管理部作出“警告、罚款868万元”的行政处罚。 与此同时，钱宝多名相关负责人也受到监管部门的处罚。

1、齐军（时任重庆钱宝技术服务有限公司副总经理）。

根据“渝银三[2024]5号”行政处罚决定书，齐军对重庆钱宝科技服务有限公司“未执行关于加强特约商户管理的相关规定”的违法行为负有责任。 ，中国人民银行重庆营业管理部门给予“警告、罚款5万元”的行政处罚。

2、李力（时任重庆钱宝科技服务有限公司首席合规官）。

根据“渝银风[2024]6号”行政处罚决定书，李力指控重庆钱宝科技服务有限公司“未按照要求履行客户身份识别义务；未按照要求保存客户身份信息；未按照规定履行客户身份识别义务。”按要求提交报告，中国人民银行重庆营业管理部对其处以“罚款13万元”的行政处罚。

3、朱东波（时任重庆钱宝技术服务有限公司反洗钱中心反洗钱总监）。

根据“渝银风[2024]7号”行政处罚决定书，朱东波称，重庆钱宝科技服务有限公司“未按照要求履行客户身份识别义务；未按照要求保存客户身份信息；未按照规定履行客户身份识别义务。按要求报告可疑信息 中国人民银行重庆营业管理部对其处以“罚款12万元”的行政处罚。

4、张寅（时任重庆钱宝技术服务有限公司营销部业务拓展组组长）。

根据“渝银风[2024]8号”行政处罚决定书，张银对重庆钱宝科技服务有限公司“未执行关于加强特约商户管理的相关规定”的违法行为负有责任，人民网中国银行重庆营业管理部被商务部处以“警告、罚款5万元”的行政处罚。

5、罗健（时任重庆钱宝科技服务有限公司执行董事、法定代表人）。

根据“渝银风[2024]9号”行政处罚决定书，罗健指控重庆钱宝科技服务有限公司“未按照要求履行客户身份识别义务；未按照要求保存客户身份信息；未按照规定履行客户身份识别义务。”按要求提交报告 中国人民银行重庆营业管理部对其处以“罚款13.5万元”的行政处罚。

钱宝回应

今天下午，钱宝公司在其官方微信公众号发表《积极整改、砥砺前行》的文章，对被央行处罚的事情表示歉意和解释。

积极整改、勇往直前

钱宝科技与中国人民银行合作

行政处罚公告致歉及说明

针对人民银行重庆营业部综合执法检查中提出的相关问题，我们高度重视并积极配合，尽快启动全面自查，制定相应整改方案，并落实整改措施。 这些天我们一直在反思如何通过整改保持支付市场的健康发展，继续为用户提供更安全、更优质的支付服务。 对于因业务管理上的疏忽给您造成的负面影响，我们深表歉意。

自取得支付业务许可证以来，我们一直严格遵循《非金融机构支付服务管理办法》及中国人民银行各项管理规定的指导。 但我们在支付结算业务相关制度的制定和实施方面存在不足，未能有效平衡风险合规与业务发展。 针对检查中提出的问题，我们实施了一系列相应整改措施，主要包括整顿完善公司内控管理体系、关闭不符合中国人民银行管理规定的商户、并修复业务系统漏洞。 升级、修复漏洞等。这次执法检查不仅梳理了我们存在的问题，也对我们长期以来没有引起足够重视的问题起到了警示作用。 我们充分反省自己，愿意承担相应的责任，并再次对自己所犯的错误表示深深的遗憾。

我们清醒地认识到，在支付行业，合规始终是第一要务，是一切工作的重中之重。 健全各部门执行机制，重组公司内控流程，持续强化严格合规管理，加强监管制度解读和培训，提升内部管理水平和业务合规性； 继续稳健经营，防范风险，不断清理完善商户管理、业务经营等中存在的问题，必须坚持和落实监管精神。 我们相信，在监管部门正确、有力的引导下，钱宝能够为推动支付行业健康有序发展发挥积极作用。

感谢您阅读这封道歉信。 我们将积极落实整改，随时欢迎您的监督和意见，不辜负您的信任和支持。

重庆千宝技术服务有限公司

2024 年 2 月 24 日

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