网上银行支付管理办法（全文） 为加强公司银行账户网上支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。 1、开通网上银行功能企业开展业务需要开立银行账户网上查询、支付功能的，应由财务部提出书面申请，经常务副行长批准。 总经理签字批准后，由财务部派人到公司指定的银行结算账户。 办理时，其他部门人员不得同时办理。 二、网上银行相关密钥和密码的存储 1、网上银行账户原则上要求具备登录密码、数字证书（加密U盘）、短信提醒三重安全保护功能，确保账户资金安全； 2、登录密码由财务经理负责保管； 数字证书（加密U盘）由财务部出纳保管； 短信提醒须预留公司总经理手机号码； 3、定期更改网上银行密码； 4、不得在公司内部财务电脑以外的其他电脑上使用。 将证书下载到您的电脑上，使用公司网上银行办理业务。 三、网上银行支付业务流程 1、财务部使用网上银行办理资金支付业务时，必须按照公司资金审批程序办理。 请求人须完成支付申请手续后，方可转交财务部出纳处理； 2、收银员初步审核支付申请并插入数字证书，要求财务主管审核支付申请并输入登录密码进入系统，根据支付申请内容一一录入转账信息，确认其正确性并继续进行转移； 成功后，打印付款凭证； 3、财务监管人员必须对出纳转账的全过程进行监督，直至转账完成并退出网上银行系统； 4、付款完成后，收银员在付款申请单上加盖“已付款”印章，同时与财务主管签字付款。 只有付款单上的签名才能作为制作会计凭证和记账的依据。

四、网上银行日常管理 1、公司指定出纳所使用的电脑是办理网上银行业务的专用机。 除处理日常工作外，严禁使用机器玩网络游戏、登录不良网站。 严禁任何人未经授权下载网络资源并存储在计算机中。 这台机器； 2、网上银行账户只能办理公司授权范围内的资金支付业务，如供应商付款、员工工资支付等。 严禁利用公司网上银行账户借贷、挪用民间资金； 3、专用电脑必须安装防火墙和杀毒软件，收银员每周至少进行两次全面查毒； 4、出纳在每周供应商付款日或员工发薪日前一天将现金足额存入相关银行账户，并于次日及时划转； 其他时间网上银行账户余额不得超过元，超出部分提取存入公司其他银行账户； 5、每月月底后、次月2日前，出纳打印每月网银交易明细，财务经理负责对相关日记账进行一一核对。 检查并签署账单，确认其正确无误，并将其保存为会计档案。 五、违法行为责任及处罚 1、未遵守本条例第一条规定，私自开立公司银行账户实现网上支付功能的，对直接负责的主管人员处100元一次性罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 造成公司经济损失的，对负责人处以罚款，除全额追缴外，并处200元以上500元以下的罚款； 2、未按照本办法第二条规定合理分开保管网银密码、数字证书和短信提醒指定手机的，财务负责人一次处200元罚款，对相关责任人员处100元一次性罚款； 给公司造成经济损失的，除全额追偿外，对相关责任人处以双倍罚款； （三）未按照本办法第三条规定办理审批手续，私自办理网络支付业务的，对出纳、财务主管分别处100元、150元罚款； 若给公司造成损失，除全额赔偿外，还将加倍处罚； 四、收银员必须严格执行本规定 根据《办法》第四条的相关规定，严禁使用专用计算机玩网络游戏和下载、存储不明文件。 违规者每次罚款20元； 计算机感染网络病毒，造成网上银行账户安全风险的，每次处50元罚款； 若账户密钥被盗，给公司造成损失的，确定责任后，将根据责任程度追究责任，并酌情处以罚款； 5、使用网上银行账户超出公司授权范围办理业务的，每次处以100元罚款； 挪用、挪用等情节严重的，除全额赔偿外，并处200元至500元的罚款，并解雇该员工。 六、本办法自发布之日起施行。 XXX有限公司相关文章推荐阅读： ----------------------- 本文档下载后可编辑修改，可浏览免费在线。 感谢您的支持！ ！ ！ -----------------------