9月，多家支付机构被罚最高新台币400万元。

随行支付屡遭罚款，九拍支付9月份收到最大一笔罚款； 跨境业务违规，易宝支付、联电被罚

支付行业严格监管已成为行业常态，行业合规要求不断升级。 央行下发《中国人民银行办公厅关于开展支付安全风险专项排查的通知》后，9月中国人民银行微信中心支行召开支付安全管理专项工作会议和风险排查，微信分行组织召开了2018年支付安全风险专项排查电视电话培训会。

据新京报记者不完全统计，2018年9月共有9家支付公司（含分支机构）收到监管部门罚款，共计523.6万元，其中金额最大的为486.6万元。 其中，穗兴福此前曾多次因违规被监管部门开出“黄牌”。 被罚款的原因包括违反支付结算和反洗钱规定、违反银行卡收单业务规定等。

九拍天下支付反洗钱不力被罚款486万

新京报记者整理的支付公司罚款中，金额最大的一笔发生在九拍支付。 9月4日，因违反支付结算和反洗钱相关规定，中国人民银行微信中心支行对九拍天下支付有限公司作出“责令限期改正”的处罚并处罚款486.6万元。”

其官网显示，九拍天下支付有限公司成立于2011年8月1日，注册资本1亿元。 九鼎子公司微信佳源信息技术有限公司持股70%。 公司总部位于湖南微信。

据九鼎2015年公告，微信佳源九鼎投资管理有限公司出资7000万元收购英皇商业科技有限公司持有的英皇金百石网络科技有限公司（后更名为九拍天下支付有限公司）。 ., Ltd.公司）这部分股权的70%。

互联网金融是九鼎集团重点布局的领域之一。 除了九拍支付之外，同样是在2015年，九鼎宣布成立全资子公司九鑫投资管理有限公司，注册资本20亿，打造国内专业、安全的互联网金融平台。 通过九鑫金融网站提供金融服务。

2017年4月，久信金融宣布将自有网络平台业务转移至解百宝平台继续运营。

在支付领域，从央行公布的信息来看，九拍天下支付有限公司拥有互联网支付（全国）、手机支付（全国）、预付卡发行受理（湖南省、湖南省）等多项资质。微信城、微信城）。

2017年6月，九拍支付成功换发第四批非银行支付机构《支付业务许可证》，有效期至2024年6月26日。

对于此次罚款，九拍支付公告称，已按照人民银行要求进行整改，严格执行相关规定。

6个月内收到3张罚单，随手缴纳，再次上榜

据记者不完全统计，9月份收到央行罚款的支付企业中，有不少机构今年以来多次上榜。

上个月，随行支付支付有限公司山西分公司因违反《非金融机构支付服务管理办法》和《银行卡收单管理办法》，被监管部门处以“7万元”罚款。商业”。

今年5月，中国人民银行微信中心支行对穗行支付支付有限公司江西省分公司违反《管理办法》的行为进行了“限期改正”。 《非金融机构支付服务管理办法》和《银行卡收单业务管理办法》，处3万元罚款。

今年4月，穗兴福支付有限公司广西分公司因违反非金融机构支付服务相关规定，被中国人民银行微信中心支行处以“警告并处以10万元罚款”及银行卡收单业务。

此外，上个月，易生支付股份有限公司湖南分公司因违反银行卡收单业务相关规定，被监管部门罚款5万元； 6月，易生支付有限公司贵阳分公司违反相关规定。 根据规定，中国人民银行贵阳中心支行刚刚处以累计罚款9万元。

238家机构持有支付业务许可证

10月9日，记者从央行官网看到，目前持有支付牌照的机构有238家。 在央行明确一段时间内原则上不再发放新的支付牌照后，持有支付牌照的机构数量近两年呈现小幅下降。

从公开的信息来看，注销许可机构的信息已有33条。 除了因合并等正常原因注销外，还有机构在换证时因不符合相关规定而被监管部门摘牌。

今年7月，监管部门因不符合《非金融支付服务管理办法》，对微信中汇金支付服务有限公司等3家机构作出不予延续延续的决定。机构”等非银行支付机构监管制度。 。

易观《2018年中国第三方支付行业专题研究》认为，第一阶段的强监管实际上是央行从顶层设计逐步梳理整个支付行业的过程。 曾经的“灰色地带”被央行正式文件封锁后，落实将成为下一阶段的重点。

外汇局今年对跨境业务违法行为开出多张罚单

近年来，不少支付公司开展跨境业务，但也需要关注合规问题。 据记者不完全查阅，今年以来，包括易宝支付、联华电子等在内的支付公司均收到了外汇系统开出的罚单。

其中，连连银通电子支付有限公司今年8月因违规被国家外汇管理局浙江省分局罚款221万元。

其官网显示，该公司于2011年8月29日获得央行颁发的《支付业务许可证》，并于2015年1月12日获得中国人民银行微信中心支行，开展电子商务跨境业务。 -跨境人民币结算业务； 2015年 2018年2月13日获得国家外汇管理局浙江省分局批准开展跨境外汇支付业务。 '

9月3日，连连支付母公司连连数字科技有限公司宣布获得红杉资本中国基金、博裕资本超过10亿元融资。

罚款称，违规行为是“违规将外汇汇入境内；违反外汇登记管理规定；未按照规定申报国际收支统计数据；未报送财务会计报告、统计报表等”。信息按照规定执行。”

据此前报道，智富收到外汇局罚款1590.8万元，这是记者统计的今年迄今为止公布的外汇系统罚款。

此前，央行微信中心支行披露，在对智付公司进行检查时发现，智付公司向多家非法境外黄金、外汇投机类互联网交易平台提供支付服务，并办理跨境交易。没有真实贸易背景，通过虚构的商品贸易进行交易。 外汇支付业务。 同时，智付公司未采取有效措施和技术手段对境内网上商户交易情况进行检查，未发现多家商户私自将支付接口转移至现货交易等非法互联网平台使用，客观上存在违法行为。交易和虚假交易提供在线支付服务。 此外，智付公司还存在未严格执行商户实名制、未持续识别特约商户身份、违规为商户提供T+0结算服务、设置违规设立商户结算账户。

国家外汇管理局表示，2018年以来，在深化外汇管理改革开放、支持实体经济发展的同时，维护外汇市场健康稳定秩序，推出外汇管理专项工程。银行、第三方支付机构、企业转口贸易等重点实体和企业。 检查并严厉打击各类外汇违法行为。 上半年，共查处外汇违法案件1354起，罚款没收3.45亿元人民币。

本版撰文/新京报记者 米迪