前言

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2024年1月，连连数字（全称：连连数字科技有限公司）向港交所提交上市申请，正式冲击港股市场。 中金公司、摩根大通担任联席保荐人及总协调人，瑞士信贷担任财务顾问。

连连数字成立于2009年2月，2011年，旗下子公司连连支付获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，又称支付牌照，从而进军第三方支付业务。 2015年开始发展跨境电商支付业务。

连连数字目前主要为客户提供两大类服务，一是数字支付服务，主要包括收、付、收单、汇款、虚拟银行卡和聚合支付等； 和增值服务。 业务网络覆盖100多个国家和地区，可进行130多种币种的交易。 主要通过向客户提供的TPV（数字支付服务总支付额）按比例或按次向客户收费。

支付行业是典型的壁垒行业，竞争的焦点在于牌照的获取。 但在国内，央行自2016年以来就没有发放新的牌照，各大互联网公司近几年才能够获得第三方牌照。 第三方支付公司取得牌照。

虽然牌照稀缺，但行业内竞争相当激烈。 To-C端，微信支付、支付宝、银联几乎占据了全球的三分之三。 To-B端，拉卡拉、汇付天下、合力宝、通联等也占据主导地位。 有一个良好的站立位置。 面对周边巨头，连连数码另辟蹊径，走出了一条差异化之路。 相比国内市场的“内卷化”，连连数码将目光投向了潜力更大的海外市场，着力打造综合竞争力。

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与美国运通的合作是不可忽视的亮点

全球贸易拥有复杂的法律和监管环境，获得许可证并不容易。 从连续数字来看，其拥有广泛的全球业务布局和牌照覆盖范围，并且是唯一一家持有美国所有州汇款牌照的公司。 依托全球牌照布局（包括64张支付牌照及相关资质）以及与业务合作伙伴的合作，连连数字能够为客户提供覆盖100多个国家和地区、支持130多种币种交易的全球支付网络。 服务。 由此可见其在海外市场的实力。

美国运通是全球综合支付巨头。 连连数科与美国运通于2017年成立合资公司。中华通于2024年6月获得中国人民银行颁发的银行卡清算业务许可证，并于2024年8月正式开业运营，成为首家中外合资企业中国风险银行卡清算机构。 此次与美国运通的合作进一步展示了其在支付市场的实力和潜力。

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经济状况

截至2024年9月，连连数字服务的商户和企业数量已增至约320万家，前9个月企业数字支付服务总支付额（TPV）已达1亿元人民币。 这两个数字都超过了2024年全年数据。

截至2024年12月31日，连连数字累计服务的客户数量已增长至约180万。 数字支付服务总支付额（TPV）将从2024年的8494亿元增加到2024年的9712亿元，并进一步增加到2024年的1亿元。

截至2024年、2024年和2024年，连连数字总营收分别为5.89亿元、6.44亿元和7.43亿元，复合年增长率为12.3%。 毛利分别为新台币3.78亿元、新台币4.39亿元、新台币4.66亿元。 2024年前9个月和2024年前9个月，毛利润分别为3.41亿元和4.26亿元。

毛利率方面，2024年、2024年、2024年，连连数码的毛利率分别为64.3%、68.2%、62.7%。 尽管近三年连续数字分别录得净亏损3.69亿元、7.47亿元和9.17亿元，但这些亏损主要是由于对美国运通共同拥有的银行卡清算机构的战略投资所致。

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资金使用情况

募集资金主要用于以下用途：

1、提升公司未来五年的技术能力；

2、拓展公司全球业务布局；

3、潜在的战略投资和并购，以及丰富公司的服务和产品；

4. 用于公司一般用途和营运资金安排。

作为一家具有全球布局和牌照优势的数字支付解决方案提供商，连连数字登陆港股市场将有助于进一步扩大其市场份额和国际影响力。 在数字支付行业的竞争中，公司通过独特的发展战略和国际化布局为自己带来了机遇和优势。

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