处罚概要

涉及领域：全国11省13市38项处罚；

处罚数量：2024年9月共公布反洗钱相关行政处罚38项；

开出罚单的机构：2024年9月共有13家央行分行开出罚单；

罚款金额：单位罚款总额约8915.44万元，个人罚款总额约371.35万元，合计约9286.79万元；

大额罚款：本月大额罚款由中国人民银行微信业务管理部开出。 被罚款的机构是微信农商银行。 该单位被罚款1948万元，两名责任人合计被罚款16万元。 处罚理由为： （一）向身份不明的客户提供服务或者进行交易 （二）未按照规定履行客户身份识别义务 （三）未按照规定报送大额交易或者可疑交易报告 （四）未按照规定报送大额交易或者可疑交易报告遵守法规履行客户身份信息和交易记录保留义务。

2024年9月反洗钱处罚细则

01

微信

2024 年 9 月 7 日

广发银行股份有限公司微信分行未按照要求履行反洗钱义务。 中国人民银行微信支行依法对该单位处以罚款174万元，并对两名相关责任人员处以合计7万元罚款。 （综合处罚）

02

粤

2024 年 8 月 27 日

因浙商银行股份有限公司微信支行未按规定履行客户身份识别义务，中国人民银行微信中心支行依法对该单位给予警告，并处以98.1万元罚款。 同时，共有3名相关责任人员被罚款。 并处罚款8.75万元。 （综合处罚）

嘉联支付有限公司未按要求建立相关制度或风险管理措施，与身份不明的客户进行交易，未按要求履行客户身份识别义务，未按要求报送大额交易报告或可疑交易报告。 中国人民银行微信中心支行依法对该单位处以罚款941万元，对3名相关责任人员共计罚款35万元。 （综合处罚）

中国建设银行股份有限公司微信城市支行未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定保存客户身份信息和交易记录，未按照规定报送可疑交易报告。 该单位处以罚款204万元，对4名相关责任人员共计罚款19.1万元。

2024 年 9 月 1 日

京东安联财产保险有限公司未按照规定履行客户身份识别义务。 中国人民银行微信支行依法对该单位处以24万元罚款，并对相关责任人员罚款合计元。

2024 年 9 月 17 日

长城期货有限公司未按照规定提交可疑交易报告。 中国人民银行微信支行依法对该单位处以罚款69万元，并对相关责任人员罚款合计5.5万元。

03

四川

2024 年 9 月 2 日

渤海银行股份有限公司成都分行未履行客户身份识别义务，未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告。 中国人民银行成都分行依法对该单位给予警告，并处以罚款68.1万元。 同时对三名相关责任人员处以人民币4万元罚款。 （综合处罚）

04

陕西

2024 年 9 月 23 日

华夏人寿保险股份有限公司汉中中心支公司未按要求履行客户身份识别义务。 中国人民银行西安分行依法对该单位处以22万元罚款，并对相关责任人处以1万元罚款。 。

城固县农村信用联社未按要求履行客户身份识别义务。 中国人民银行西安分行依法对该单位处以27.5万元罚款，并对相关责任人处以1万元罚款。 （综合处罚）

05

山西

2024 年 9 月 21 日

山德支付网络服务发展有限公司山西分公司未按要求履行客户身份识别义务，与身份不明的客户进行交易。 中国人民银行微信中心支行依法对该单位处以罚款226.5万元，并处罚金2人。 相关责任人员共被罚款16万元。 （综合处罚）

06

微信

2024 年 9 月 7 日

银盛支付服务有限公司微信分公司未按要求履行客户身份识别义务。 中国人民银行微信中心支行依法对该单位处以罚款26万元，并对两名相关责任人员罚款合计2.2万元。 元好。 （综合处罚）

宽城融汇村镇银行股份有限公司未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告。 中国人民银行微信中心支行依法对该单位处以35万元罚款，并对两名相关责任人员处以共计6万元罚款。

微信高科惠民村镇银行股份有限公司未按要求履行客户身份识别义务。 中国人民银行微信中心支行依法对该单位处以26.5万元罚款。 同时对两名相关责任人员处以罚款3.2万元。 美好的。 （综合处罚）

微信二道农村商业银行股份有限公司因未按要求履行客户身份识别义务，中国人民银行微信中心支行依法对该单位处以人民币23万元罚款，并对其处以罚款。两名相关责任人员共计人民币3万元。 元好。

微信省信托有限公司未履行客户身份识别义务，未按照规定提交可疑交易报告。 中国人民银行微信中心支行依法对该单位处以90万元罚款，并对两名相关责任人员处以共计8万元罚款。

07

浙江

2024 年 9 月 8 日

快通支付服务有限公司因未按要求履行客户身份识别义务、未按要求保存客户身份信息和交易记录、未按要求履行可疑交易报告义务，被人民网微信中心支行中国银行依法对该单位处以250元罚款。 处以罚款1万元，对两名相关责任人员共计罚款11.5万元。

微信瑞银信息技术有限公司浙江分公司未能持续识别特约商户身份。 中国人民银行微信中心支行依法对该单位负责人处以10万元罚款。 （综合处罚）

中国建设银行微信支行未按照要求履行客户身份识别义务和可疑交易报告义务。 中国人民银行微信中心支行依法对该单位6名责任人处以共计40万元罚款。

渤海银行微信分行未履行客户身份识别义务，未按要求报告可疑交易。 中国人民银行微信中心支行依法对该单位两名负责人处以共计人民币7万元的罚款。

浙商银行股份有限公司因未按要求履行客户身份识别义务、未按要求履行可疑交易报告义务，与身份不明的客户进行交易，中国人民银行微信中心支行根据依法，已对该单位三名负责人处以人民币14万元罚款。

2024 年 8 月 31 日

微信农村商业银行股份有限公司因未按要求履行客户身份识别义务，未按要求保存客户身份信息和交易记录，未按要求报送大额交易报告和可疑交易报告，微信中心对微信农村商业银行股份有限公司进行了处罚。中国人民银行分行依法对该单位处以罚款64万元，对两名相关责任人员共计罚款2万元。

微信农村商业银行股份有限公司因未履行客户身份识别义务，未按要求报送大额交易报告和可疑交易报告，被中国人民银行微信中心支行处以90万元罚款。单位依法。 并对两名相关责任人员处以共计2万元罚款。

微信宁海农村商业银行股份有限公司未按要求履行客户身份识别义务，未按要求保存客户身份信息和交易记录，未按要求报送大额交易报告和可疑交易报告，微信中心中国人民银行分行依法对该单位处以罚款87万元，对两名相关责任人员共计罚款6.4万元。

微信农村商业银行股份有限公司未按要求履行客户身份识别义务，未按要求保存客户身份信息和交易记录，未按要求报送大额交易报告和可疑交易报告，微信人民中心支行中国银行该单位被依法罚款人民币97万元，两名相关责任人员合计罚款人民币4.4万元。

微信镇海农村商业银行股份有限公司因未履行客户身份识别义务，未按要求报送大额交易报告和可疑交易报告，被中国人民银行微信中心支行处以97万元罚款单位依法办理。 并对两名相关责任人员处以共计人民币8.4万元的罚款。

象山县农村信用联社未按要求履行客户身份识别义务。 中国人民银行微信中心支行依法对该单位处以罚款88万元，并对两名相关责任人员共计罚款3.4万元。 。

08

福建

2024 年 9 月 4 日

兴业银行股份有限公司因未按要求履行客户身份识别义务，中国人民银行微信中心支行依法给予该单位警告，没收违法所得10,875,088.15元，并处以罚款1382.44万元。 同时，对2名相关责任人员进行处罚，共计罚款14万元。 （综合处罚）

福建海峡银行股份有限公司未按要求履行客户身份识别义务。 中国人民银行微信中心支行依法给予该单位警告，没收违法所得.02元，并处罚款93万元。 同时，对2名相关责任人员处以罚款共计7.5万元。 （综合处罚）

2024 年 9 月 7 日

中信银行股份有限公司微信分行未按要求履行客户身份识别义务。 中国人民银行微信中心支行依法对该单位处以140万元罚款，对3名相关责任人员合计罚款3万元。

招商银行股份有限公司微信支行未履行客户身份识别义务，未按要求保存客户交易记录。 中国人民银行微信中心支行依法给予该单位警告，没收违法所得163.28元，并处罚款303.5万元。 对5名相关责任人员处以罚款19.8万元。 （综合处罚）

2024 年 9 月 11 日

海峡金桥财产保险股份有限公司因未履行客户身份识别义务，未按要求保存客户交易记录，中国人民银行微信中心支行按照规定对该单位处以80万元罚款。法及相关责任人员3人。 共计罚款人民币11万元。

中国建设银行股份有限公司福建省分行未履行客户身份识别义务，未按要求提交可疑交易报告。 中国人民银行微信中心支行依法给予该单位警告，并处以罚款314万元。 对6名相关责任人共处以罚款13.2万元。 （综合处罚）

09

湖南

2024 年 9 月 30 日

平安银行股份有限公司微信支行未及时备案个人银行结算账户，未按要求履行客户身份识别义务。 中国人民银行微信中心支行依法对该单位处以60.5万元罚款，并对2名相关责任人员处以罚款。 共计罚款人民币35,000元。 （综合处罚）

中国人民银行微信中心支行虎尾新乡农村商业银行股份有限公司未按要求履行客户身份识别义务，未按要求保存客户身份信息和交易记录，未报告大额交易并按要求进行可疑交易。 依法对该单位给予警告，并处罚款82万元。 同时，对两名相关责任人员处以罚款共计8万元。 （综合处罚）

10

江苏

2024 年 9 月 27 日

中国工商银行江苏省分行未按规定履行客户身份识别义务。 中国人民银行微信支行依法对该单位处以罚款220万元，并对两名相关责任人员处以罚款共计7万元。

11

微信

2024 年 9 月 25 日

因豫付支付有限公司未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份信息、未按规定报送可疑交易报告，人民银行营业管理部依法给予该单位警告，没收违法所得218万元，并罚款1234.79万元，罚款总额1453万元，对相关责任人罚款28.8万元。 （综合处罚）

盛京银行股份有限公司微信支行未履行客户身份识别义务，未按照规定保存客户身份信息和交易记录。 中国人民银行营业管理部依法给予该单位警告，并处以罚款299.5万元。 对1名相关责任人处以9.2万元罚款。 （综合处罚）

2024 年 9 月 28 日

微信农商银行因向身份不明的客户提供服务或进行交易，未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定报送大额交易或可疑交易报告，未保存客户身份信息和交易信息根据规定义务备案，中国人民银行营业管理部依法对该单位处以罚款1948万元，对两名相关责任人员共计罚款16万元。

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