13日，中国人民银行宁波中心支行发布公告称，银盛支付服务有限公司（以下简称银盛支付）宁波分行因侵害支付违法行为被罚款535万元。服务市场； 该分行总经理等4名责任人员共被罚款27万元。

行政处罚信息显示，银盛支付宁波分公司未按照规定建立相关制度措施或风险管理措施，存在危害支付服务市场的违法行为，未按照规定履行客户身份识别义务，未按规定推动可疑交易按照规定报告。 与身份不明的客户进行交易。

3月，其重庆分行因未按规定管理特约商户而被罚款139万元。 次月，银盛支付公司因未履行客户身份识别义务、未按规定推送可疑交易报告而被罚款40万元。 董事长李禄涉嫌违法违规，并被罚款2万元。 。

2017年，银盛支付福建分公司因客户身份识别等行为被罚款140万元。 2019年，银盛支付河北分公司因违反银行卡收单业务被罚款168万元。 此外，银盛支付分公司已被责令限期改正。 尽管监管屡禁不止，银盛支付依然没有被罚款。

2018年，银盛支付收到央行数千万支付罚款。 公开资料显示，根据群众投诉和举报线索，人民银行深圳中心支行对银盛支付展开执法检查。 经核实，银盛支付为境外非法贵金属交易平台提供网上支付服务。 根据监管判断，银盛支付客观上为违法交易、虚假交易提供网络支付服务；

银盛支付公司因非法支付业务合作及资金结算、非法外包核心银行卡收单业务等其他违法行为综合违法，被给予警告，没收违法所得约934万元，并处罚款约13.13元。万元。 相关责任人员被罚款130万元，罚款总额超过2000万元。

当时，有用户投诉银盛POS商户出现大面积信用卡刷卡故障。 银盛支付曾回复称，资金已垫付，未到账问题归咎于河北汉迪电子科技集团有限公司（以下简称“汉迪电子”）。 汉地电子从事聚合支付业务。 法庭文件显示，汉地电子确认银盛支付旗下银行卡收单（POS）商户的信用卡资金无法清算，涉及到账资金约1.3亿元。 银盛支付对每个商户的赔偿总额超过515万元。 ，要求汉迪电子偿还预付款500万。 目前，汉地电子已成为失信企业。

由于巨额罚款，银盛支付的续费情况备受关注。 银盛支付于2011年获得支付业务许可证，业务范围包括互联网支付、手机支付和银行卡收单业务。 证书更新后，有效期至2021年5月，距离更新期还不到一年。

银盛支付成立于2009年，由银盛通信股份有限公司控股，股东名单中还包括四家有限合伙企业，均为银盛科技服务集团有限公司（以下简称“银盛科技服务集团有限公司”）的自然人股东。银盛集团”），其中银盛集团创始人、董事长林崇成和银盛通讯董事长林瑞斌持有银盛集团99%的股份。 其他股东为两名林姓自然人。

银盛集团前身为银盛金融集团。 公开资料显示，其成立于2002年，以手机用户支付的空费业务起家。 2007年，成立深圳银盛小额贷款公司（以下简称“银盛小额贷款”）和银盛融资担保公司。 2009年布局第三方支付，2016年成立银盛创投、银盛保险、银盛天利基金公司。 业务领域包括支付、通讯、金融、投资等。 旗下品牌包括银盛通讯、银盛支付、银盛通、电子客票等。

此外，银盛集团还有一个P2P平台——银盛金服。 公司主体为深圳市前海银盛互联网金融服务有限公司，成立于2014年，法人单位为林伟祥。 银盛金服官网显示，该平台累计交易额为159亿，预计当天将收到326笔交易，合计金额超过6360万元。 官网介绍，其POS贷款和企业贷款面向全国POS商户和中小企业用户。 与深圳的互联网小贷公司相比，如瀚华金控（HK.3903）旗下的财付通小贷、瀚华小贷等，其业务范围均包含互联网小贷业务。 银盛小额贷款是银盛集团旗下的子公司，专门从事小额贷款业务。 2017年之前，银盛小额贷款的业务范围仅限于深圳市行政管辖范围内。

银盛POS贷款业务显示，在线申请后，可以在线上传信息、签署协议。 3个月的营业额，可以申请50万以下的信用贷款。 由于资金端尚无新产品，对于POS贷款资金来源是否具备互联网信贷资质，银盛金融客服表示，平台已于2019年11月暂停借贷业务。官网显示，新用户注册已被暂停。

据银盛小贷官网显示，其于2010年获批小额贷款业务资格，目前向全国小微企业提供小额贷款业务。 官网展示的案例均为深圳企业。

银盛通品牌是银盛旗下的POS机业务线，涉及多种POS机。 银盛通APP中，页面包含收款、信用卡申请等服务。 旗下金融超市指导银盛金服、民生银行直销银行产品。 在投诉平台上，银盛通POS机业务多次被要求退回押金，销售被指诱导用户购买POS机。

除上述业务外，银盛集团官网介绍，其投资业务还包括银盛创投、深圳龙岗鼎业村镇银行、怀集县天涛魔湖水电站等。 林崇成控制的银盛创新投资有限公司（以下简称“银盛创投”）对外投资包括深圳市千里洲创业投资合伙企业（有限合伙）（以下简称“千里洲创投”）、深圳市圣杰成医疗科技有限公司、智效未来（北京）科技有限公司和深圳市人才基金。 天眼查信息显示，千里舟创投唯一的外资企业是深圳市海木星激光智能装备有限公司（以下简称“海木星”）。 据国家工商系统显示，千里舟创投对海木星的认缴出资额为106.38万元。 上交所数据显示，海慕星已通过上市委员会会议，提交注册，正在等待注册结果。

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