每年1月，中国公民都会有新的货币兑换额度，而且恰逢春节前，所以很多人都有货币兑换需求。加拿大华人微信群里经常有货币兑换的广告。由于兑换货币，诈骗、抢劫事件层出不穷，甚至发生谋杀案。不久前，该网站报道了一起大多伦多地区一名华人男子因兑换货币而被另一名华人男子和两名暴徒抢劫杀害的案件。近日，中国驻新加坡大使馆专门发文提醒侨胞注意这一问题。

1月13日，中国驻新加坡大使馆发文提醒侨胞，“部分境外中国公民通过当地汇款公司向境内汇款后，因以下原因，其境内账户或资金被执法机关依法冻结”他们涉案，个人财产已被冻结。造成一些损失。”

虽然该提醒是中国驻新加坡大使馆发出的，但其效力是针对全球华人的。

加拿大对汇款公司的监管相对宽松。许多汇款公司在当地的业务是合法的，但这些公司经营汇款业务的方式在中国可能是非法的。

最常见的操作是汇款公司在境内和境外有两个实体。境外汇款人向汇款公司支付外汇现金或转账，境内汇款公司代理实体将人民币支付至汇款人指定的微信、支付宝或银行卡。 。这种汇款方式看似方便，但实际上违反了中国法律。

使馆提醒，由于境内转移的资金来自多家公司且来源不明，有的甚至涉及跨境赌博、电信网络诈骗等违法犯罪活动，客户的账户或资金很容易被盗因涉案而在中国被执法机构冻结。

因此，其他国家所谓“合法”的汇款公司的运作并不一定符合中国法律。汇款至中国需通过中国认可的金融机构。如您的境内账户被执法部门冻结，请主动联系办案单位并按要求提供相关证明材料，以维护您的合法权益。

据新加坡当地媒体报道，2022年至2023年12月15日，警方收到超过670起汇款至中国后银行账户被冻结的举报，涉及金额约7000万元人民币。

新加坡金融管理局2023年12月18日发布声明，表示自2024年1月1日起，当地持牌跨境汇款公司将暂停使用非银行、非卡渠道向中国境内个人汇款。与卡网络运营商或持牌金融机构合作，为客户向境内汇款，不得通过境外第三方代理机构汇款。该规定有效期三个月，直至2024年3月31日。

微信和支付宝并不违法。这两款软件都具有支付功能。有些人会选择将资金分散在微信、支付宝、银行卡之间。这样单笔交易的金额就会更小，也不会被监管部门抓到。发现。

但我要提醒大家的是，监管技术手段正在不断升级，大数据可以从一个人的所有关联账户中收集资金。千万不要以为看似无关的交易就不会违法。

有时，货币兑换操作在某些国家可能并不违法，但这种行为在中国可能是违法的。一旦金额超过一定限额，金融机构可能会报送执法部门进行调查和处罚。

根据中国法律，非法外汇交易利润超过10万元人民币，或者非法外汇交易金额超过500万元人民币的，将受到法律制裁。

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