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设立第四方支付平台，与持牌第三方支付公司串通，利用虚假商户号码为境外电信网络诈骗团伙进行“洗钱”活动，涉案资金43.14亿元。 宜都市公安局抓获犯罪嫌疑人张某、白某、尹某等22名犯罪嫌疑人，关闭“慕容”、“支付宝”、“脉虎”等非法第四方支付平台，查扣、冻结资金近3500万元。 。 11月20日，宜都市公安局向媒体通报了此案。 目前，该案即将移送审查起诉。

开立虚假商户账户买卖公众账户

2020年初，公安部向宜都市公安局发送涉及公众账户的电信网络诈骗线索，并要求核实。

工作结束后，宜都警方打掉了一个30余人的出售公众账号的犯罪团伙。 该犯罪团伙以郭某为首，利用自己或他人身份证注册公司，非法买卖公司营业执照、账户等基本信息。

在严厉打击郭某团伙过程中，办案民警敏锐发现郭某与福建安溪男子白某对公众账户进行非法交易的线索。 警方对白某进行了集中侦查和研判。 白某今年28岁，没有合法职业，但开着豪车，在安溪、厦门购买豪宅，经济实力雄厚，经常接触涉嫌网络赌博犯罪的台湾男子“阿文”。

经深入侦查，警方发现，白某不仅从事获取公众账户的违法行为，还非法设立第四方支付平台，为境外电信网络诈骗团伙非法“洗钱”。 其犯罪组织成员涉及全国多地。

搭建四方平台，提供金融渠道

2020年6月9日，宜都市公安局组织经侦、刑侦、网安、公安等部门精干警力成立专案组，对白某展开调查。 该案已向宜昌市公安局报案并报公安部，并列为公安部督办案件。 。

经过进一步侦查，以白某为首的犯罪团伙逐渐清晰。 2019年起，百高科技聘请了原持牌第三方支付平台公司的技术人员为其搭建第四方支付平台。 该平台成立后，交给境外人员掌控，为境外电信网络诈骗等违法犯罪行为提供资金渠道，逃避公安机关的调查和打击。

2020年6月15日，宜都市公安局开展封网行动。 50余名民警分成7个组，分赴福建安溪、江苏徐州、北京、广州、上海、郑州、河南、厦门、福建等地抓捕白某。 抓获犯罪嫌疑人张某等10名犯罪嫌疑人，查扣、扣押、冻结大量涉案财物，捣毁第四方支付平台，切断这条为境外电信网络诈骗等提供资金渠道的产业链。违法犯罪行为。

财务关系混乱涉嫌“洗钱”43亿元

经审查，白某等人对违法事实供认不讳。 随着白某等人落网，警方发现白某团伙只是“冰山一角”，在广州落网的张某才是更大的幕后主谋。

31岁的张某来自甘肃，拥有多家第三方公司的工作经验。 2019年，白经人介绍认识了运营第四方支付平台“慕容”的张某。 张某与其控制的“慕容”第四方平台与5家正式持牌第三方公司内部人员联系，构建黑灰产业链，谋取非法利益。

“慕容”最大的“合伙人”是广东某持卡第三方支付公司副总裁刘某。 刘某向张某提供3687个商户账户，为违法犯罪资金收付提供渠道，并与白某运营、尹某控制的“麦户”第四方支付平台对接，混淆了双方资金对应关系。为境外犯罪分子大肆收缴非法资金43.14亿元。 张某、白某等人按照资金流向一定比例提取手续费，分别非法获利2000万元以上、400万元以上。

根据张、白等人提供的线索，宜都警方于7月6日、8月19日组织特警队前往广东、厦门等地，在广东抓捕刘某、尹某等第三方持卡人。 该公司及“脉虎”第四方支付公司12名员工被抓获，查获电脑32台、手机40多部、银行卡100多张。

呼吁：加强三方平台监督治理

目前，22名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营、协助信息网络犯罪活动、隐匿犯罪所得、泄露国家秘密等罪，已被依法采取刑事强制措施，案件即将进入移送阶段以便起诉。

“这是一条巨大的黑灰电子诈骗产业链。以广东某卡公司为例，是一家官方授权的第三方公司，他们的正常营业收入在40亿以上。‘慕容’注入后，营业收入达到7至80亿，在巨大的经济利益驱动下，一些人不断铤而走险。本案中，除了某第三方卡公司外，还有另外5家第三方支付平台涉嫌违规。非法作业。”办案民警说道。 本案三方、四方平台通过资金渠道向境外电信网络诈骗团伙提供非法“洗钱”服务。 受害人的钱进入资金流池后就“失手”了。

警方呼吁金融监管部门加强对第三方平台的监管，进行系统治理。

对于普通公民，警方提醒他们不要参与网络赌博； 不得将银行卡交给他人使用。 如果被不法分子利用，至少会造成财产损失，影响征信，甚至涉嫌犯罪。