春节假期刚刚结束，支付领域强力监管的大幕已经拉开。 2月7日，央行上海分行公布了对快钱、得实的罚款。 因违反相关规定，两家机构共被罚款1400万元以上。

据新经济观察报集团不完全统计，2022年初以来，央行已公布对至少10家支付机构进行罚款，涉及快钱、德实股份、银联支付、易生支付、数视支付、联华电子等。 、易宝支付、汇付天下、银生支付、拉卡拉。 其中，8家机构被处以100万元以上、1000万元以下罚款。 涉及的违法行为包括反洗钱、未履行客户身份识别、违反商户管理规定等，罚没金额合计超过4000万元。 。

（声明：监管决定对易宝支付、汇付天下、银盛支付、拉卡拉四家机构作出处罚的日期为2021年12月底。但由于公告时间为2022年初，新规经济观察报集团在《》中对他们进行了统计。）

1、快钱被罚款1004万余元，并传出易主消息。

罚款显示，快钱支付清算信息有限公司（简称“快钱”）因“违反账户管理规定”等四项违规行为，被央行上海分行罚款1004万元，并责令改正在一个期限内。

此外，时任快钱董事、CEO、总经理党小强、时任快钱助理副总裁滕世军因相关违法违规责任被同时处罚，分别被罚款3.5万元、8.5万元。 。 元。

快钱成立于2004年，2011年5月获得《支付业务许可证》，业务类型已涵盖货币兑换、互联网支付、手机支付、固话支付、预付卡受理、银行卡收单等六大类。 目前支付业务牌照尚有互联网支付、手机支付、银行卡收单三张。

快钱在行业内出名，不仅因为它是最早的支付机构之一，还因为它多次易手。 2014年底，万达以3.15亿美元收购快钱68.7%的股权。 2017年，关国光原股东全部退出，快钱成为万达金控的全资子公司。 但由于万达互联网金融业务发展不利，曾传出出售快钱等金融牌照的消息。 据媒体报道，至少苏宁、中石化、京东等企业曾被曝出售快钱。

2、德实股份有限公司罚新台币430万元，并暂停换证。

处罚公告显示，德实股份有限公司（简称“德实股份有限公司”）存在“违反清算管理规定”的违法行为。 央行上海分行对其处以430万元罚款，并责令限期改正。

德实有限公司成立于2006年10月，2011年8月获得支付牌照，业务范围包括互联网支付（全国）、预付卡发行与受理（北京）等。

但去年，德实控股最新牌照续签被暂停审核。 2021年8月29日，央行公布了第二批12家非银行支付机构《支付业务许可证》换发决定。 由于《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条的存在，德视股份的《支付业务许可证》换发申请被暂停。

据多家媒体报道，德实的上述问题可能与赌博犯罪案件有关。 据中国裁判文书网消息，德实控股涉嫌开设赌场刑事案件。 该案中，德实为犯罪分子开通了流通赌博资金超10亿元的支付通道，收取通道费近2000万元。

蓝鲸财经报道称，由于为众多博彩商户提供支付渠道，并为非法平台提供支付结算，德视在2019年收到了大量用户投诉，并受到经济调查。支付百科指出，2020年6月案发后，德实有限公司董事长被当地警方逮捕，后被释放。

3、中付支付被罚款672万元，其APP被通报侵权。

处罚公告显示，中付支付科技有限公司（以下简称“中付支付”）存在“违反商户管理规定、清算管理规定”等6项违规行为。 受到中国人民银行深圳市中心支行警告，没收违法所得18.93元。 万元，并罚款653万元，罚款总额671.93万元。

同时，时任副总经理王伟银、时任风险管理部经理刘一丹因中付支付相关违法行为负有责任，双双被警告并罚款9.5万元。

中付支付成立于2007年，业务范围涵盖网上支付、预付卡积分支付、银行卡代理收单、支付结算等。去年9月，银联旗下的“新中付”APP被列入支付宝名单。工信部2021年第10批因非法收集个人信息侵犯用户权益的App。 去年6月，银联支付因未按要求建立并落实特约商户资格审查制度，被央行石家庄分行警告并罚款144万元。

4、易生支付被罚款168万，此前已多次被罚款

处罚公告显示，易胜支付有限公司（以下简称“易胜支付”）违反《非银行支付机构网上支付业务管理办法》、《银行支付机构网上支付业务管理办法》 《卡收单业务》等相关规定，受到央行天津分行警告，并没收违法所得23.57万元，并处罚款145万元，罚款总额168.57万元。

此外，时任重庆分公司营销部经理杨霞、时任宁夏分公司营销部运营经理黑晓楠对上述违法行为负有直接责任。 两人均受到警告，并各罚款5万元。

易盛支付成立于2008年，于2021年5月成功换发支付牌照，业务类型涵盖全国预付卡发行及受理、互联网支付、银行卡收单（全国）、手机支付牌照等。

易盛支付是易盛金融服务控股集团有限公司的全资子公司，后者的前三大股东分别是海航旅游集团有限公司、海航凯撒旅游集团有限公司和海南航空控股有限公司。宜生支付是海航集团的子公司，合计持股比例超过50%。

近年来，易生支付因多次违规被罚款。 仅2020年就被罚款3次，罚款金额约300万元。 2020年8月，易生支付也被海南省第一中级人民法院判定为被执行人。

5、数字视频支付被罚款280万元，数字视频全资控股

处罚公告显示，北京数字视频支付技术有限公司（以下简称“数字视频支付”）存在“支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性要求”等6项违法行为，并给予警告，没收违法所得10万元，并处罚款270万元，罚款总额280万元。

此外，时任风控总监王阳因相关违法行为负有责任，被给予警告并罚款15万元。

公开资料显示，数字视频支付为丰付支付。 成立于2008年，2012年获得《支付业务许可证》，并于2017年成功换证，可在全国范围内开展互联网支付、数字电视支付等业务。 是北京数字视讯科技股份有限公司（.SZ）的全资子公司。

数视频财报显示，丰付支付2018年至2020年上半年净利润分别为66.68万元、-1526.65万元、106.13万元。 2019年5月，丰府支付因违反清算管理规定和非金融机构支付服务管理相关规定，被罚款3万元。

6、联动优势被罚款608万元，去年被罚款超过1100万元。

处罚公告显示，联动优势电子商务有限公司（以下简称“联动优势”）存在“违反外包管理规定”等六项违规行为，被央行营业管理部给予警告。 没收违法所得215万元，并处罚款392万元。 .0000元，罚款、没收共计608万元。

同时，时任总经理黄蓉因UMP相关违法行为负有责任，被给予警告并罚款20万元。

联动优势成立于2011年，由海联金汇（股票代码）全资拥有。 是国内首家获得央行牌照的第三方支付公司。 其《支付业务许可证》可在全国范围内开展互联网支付。 、手机支付、银行卡收单业务。

然而，近年来，联动优势多次被罚款，且罚款数额巨大。 仅2021年，联华电子就两次收到巨额罚款。 去年7月，央行营业管理部因“未按规定履行客户身份识别义务”四项违规行为，对其处以761万元罚款。 去年3月，联合医务福建分行因三项违规行为被央行福州中心支行给予警告，没收违法所得，并罚款357万元。 共计查获金额近385万元。 也就是说，仅2021年，联动优势就被罚款、没收1146万元。

7、易宝支付因违规将境内外汇转移至境外被罚款410万元。

1月7日，国家外汇管理局网站披露的罚单（京汇分[2021]18号）显示，易宝支付有限公司违反《中华人民共和国外汇管理条例》第一条规定。中国”违规将境内外汇转移至境外。 《支付机构试点跨境外汇支付业务指导意见》（汇发[2015]7号）第十二条、第八条。

国家外汇管理局北京外汇管理部依据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条，对易宝支付有限公司处以410.73万元罚款。

工商信息显示，易宝支付成立于2003年7月，注册资本1亿元。 创始人、法人、实际控制人为唐斌。 2014年，易宝支付被责令停止指定省市的银行卡收单业务，停止开发指定省市以外的客户。

去年7月，易宝支付因未履行客户身份识别义务、未按要求报送可疑交易报告，被央行营业管理部罚款291.1万元。 时任总经理、反洗钱领导小组组长唐斌对易宝支付违法行为负有责任，被罚款8.14万元。

8、汇付天下被罚款447万元并从港交所退市

1月7日，国家外汇管理局上海分局发布外汇行政处罚信息。 上海汇付天下数据服务有限公司（以下简称“汇付天下”）被责令改正，给予警告，并罚款447万元。 处罚期限为2022年1月15日。

处罚信息显示，汇款数据违规包括违规汇入外汇、未按要求在合作银行开立备付金账户、未按要求收集并报送相关信息、未申报余额等。按要求付款，并阻碍外汇。 管理机构应当依法进行监督、检查或者调查。

公开信息显示，汇付天下有限公司（以下简称“汇付天下”）的全资子公司，也是汇付天下第三方支付牌照持有者。 2006年成立于上海，2011年获得第一号支付牌照，换证后第三方支付牌照有效期至2026年。 截至目前，汇付天下数据支付业务类型包括互联网支付、手机支付、固定电话支付、银行卡收单（贵州省等15个省、市、自治区除外）。

2018年6月，汇付天下在香港联交所上市，被誉为“第一家第三方支付公司”。 IPO发行价为7.5港元，突破上市首日IPO发行价。 但美好的时光并没有持续多久。 不到三年后，2021年2月，汇付天下完成退市。 退市时，汇付天下股价为3.48港元，总市值为45.74港元，跌幅过半。

根据此前财报，汇付天下2018年至2020年上半年的年度利润分别为1.75亿元、2.43亿元和-1.2亿元。

9、银盛支付被罚款9万元，去年10月被罚款189万元。

1月7日，中国人民银行青岛中心支行公布了银盛支付服务有限公司（以下简称“银盛支付”）青岛分公司的处罚信息。 银盛支付因“收单银行结算账户设置不规范”等两项违规行为，被央行青岛中心支行责令限期整改，并罚款9万元。

据了解，银盛支付是银盛集团旗下子公司。 成立于2009年，2011年获得央行颁发的首批全国业务范围《支付业务许可证》。 2016年，支付牌照成功换牌，可在全国范围内运营。 从事互联网支付、手机支付、银行卡收单业务。

去年10月，银盛支付因涉嫌与身份不明的客户进行交易等两项违法违规行为，被中国人民银行深圳中心支行警告并罚款共计189万。 同时，时任银盛支付董事长李禄被给予警告并罚款8.5万。

10、拉卡拉被罚款3万元，去年多次被罚款。

1月7日，央行青岛中心支行公布了拉卡拉支付有限公司（以下简称“拉卡拉”，.SZ）青岛分行的处罚信息。 因“不遵循真实交易场景”等违法违规行为，拉卡拉被责令限期整改，并罚款3万元。

2021年，拉卡拉还两次被罚款。 去年12月，7起违法行为被央行罚款没收共计近360万元。 拉卡拉时任副总裁宁一丁也被罚款15万元。 去年1月，拉卡拉南宁分公司因未准确标注、完整发送交易信息等违法行为，被罚款3万元。

拉卡拉成立于2005年，2011年首批获得《支付业务许可证》。2019年4月25日，拉卡拉在深交所成功挂牌上市，成为A股第三方支付“第一股”公司。 2019年至2021年第三季度，拉卡拉扣除非经常性损益后归属于上市公司股东的净利润分别为7.93亿元、9.01亿元和7.45亿元。

去年11月29日，拉卡拉因“个人支付码”新规导致股价突然上涨，收到深交所关注函，被问及股价是否存在炒作行为。 随后，拉卡拉在回应深交所关注函的公告中表示，未来“个人码”向“商户码”转换的过程将释放一定的增量市场。 公司将凭借其在扫码支付领域的竞争优势。 ，增加公司二维码扫描交易规模和市场份额在商业上是合理的。