金融行业多领域双重处罚趋势明显

央行近日发布的罚单显示，易通金服支付有限公司（以下简称“易通金服支付”）因违反清算管理规定，与他人进行交易，被央行警告并罚款286万元。身份不明的顾客。 元; 时任易通金融支付股份有限公司支付业务部合规与风控部负责人、合规与风控部总监张志新也因责任被央行警告并处以9.5万元罚款对于上述两项违法行为。

■新快报记者 张晓涵

博通咨询金融行业高级分析师王鹏博表示，从易通金服的违规行为来看，其违反清算管理规定、与身份不明的客户进行交易等行为是典型的反洗钱违规行为，也传达了反洗钱监管的重要性。的监督。 这表明反洗钱监管力度持续加大。

新快报记者注意到，这并不是易通金融支付第一次因违反反洗钱规定而被罚款。 企查查显示，2019年，易通金融支付未能按要求履行客户身份识别义务。 ，因为客户开立匿名假名账户被罚款278万元。

易通金服并不是唯一一家因违反反洗钱法相关规定而被罚款的金融机构。 据新快报记者不完全统计，9月份以来，已有28家银行、保险公司、券商、支付公司等金融机构因违反反洗钱法相关规定收到央行罚款，企业及责任人“双罚”趋势明显。

9月20日，华西证券因未按要求报送大额交易报告或可疑交易报告，被央行罚款35万元。 同时，时任信息技术部副总经理王成、时任运营经理（零售）部门总经理吴金友、时任合规与法律部反洗钱主管何前万，被罚款3万元； 9月12日，海保人寿保险股份有限公司未按要求履行客户身份识别义务。 其因按要求保存客户身份信息和交易记录，未按要求提交大额交易报告或可疑交易报告，被罚款78万元。 该公司时任总经理、合规负责人李某峰也被央行罚款5.89万元。 元。

王鹏博认为，“双罚制”正在成为行业罚款的常态。 与此同时，行业处罚种类和场景范围不断扩大，行业严格监管力度也在不断加大。 未来监管政策仍将更加严格，相关机构应继续加强反洗钱等合规工作，在了解相关法律、储备合规人才、建设合规人才等方面提前做好了相关工作。有自己的风险控制体系。