在网络支付业务爆发式增长的背景下，各类犯罪违法活动悄然从线下转移到线上。 搭建“第四方支付平台”，为境外赌博网站、色情直播平台、地下钱庄等提供充值、提现、洗钱服务，短短一年时间账户流转资金突破亿元！

（本文转载自反欺诈大数据：）

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近日，清远警方在海南、福建、广东等地开展收网行动，一举打掉一个非法经营“第四方支付平台”的犯罪团伙。 共抓获犯罪嫌疑人11名，现场起获电脑、手机13台。 查获手机300余部、PS机55台、车辆3辆，涉案金额近亿元。

包裹内发现大量信用卡，引出一个庞大的犯罪组织

2019年12月，清原县公安局接到快递公司报警称，公司员工在检查邮寄的包裹时，发现其中一个箱子内藏有大量信用卡。

接到电话后，警方立即对包裹相关人员进行调查，清远女子吴华（化名）进入了警方视线。 经查，吴华无固定职业，但非法持有他人大量信用卡。 细心的民警通过仔细排查，不仅发现其名下的几个银行账户长期有大量资金在流动，少则几万，多则数万。 数千资金在他的账户中短暂停留后就会被转走。

警方在嫌疑人家中搜出大量银行卡

当民警询问资金来源时，吴华表示，他只是用自己的账户收钱、提取现金，然后将现金转入指定的银行卡，从中收取佣金。 她不知道转账的钱从哪里来，也不知道转给了谁。 她不知道这笔钱的来源、用途和去向。

吴华在家中被警方抓获

一个没有固定职业的女人，为何账户里会有如此大的流动资金？ 什么样的组织会涉及如此大的资金流动？ 警方带着疑问继续调查，并以此为线索。 他们多次前往海南、福建、广东等地调查取证。 一个从事非法资金结算业务的大型犯罪团伙逐渐浮出水面。 （本文转载自反欺诈大数据：）

转战支付平台，金牌楼盘销售“如鱼得水”

目前，支付宝、微信等“第三方支付”已经深入人们的生活。 无论走到哪里，只要用手机扫描二维码，就可以“零花钱”环游世界。 如此便捷高效的支付方式，让海外赌博网站、淫秽直播平台等非法网站蠢蠢欲动。 但支付宝、微信等第三方平台有严格的监管机制，非法网站无法接入。 于是，一些“第四方支付”平台应运而生。

三十出头的湖北人刘源（化名）看准了这个“商机”。 刘源大学毕业后前往海南从事房地产行业。 他注册了两家房地产公司，在海南拥有多处房产。 他平时根据自己的兴趣自学JAVA和C++计算机编程，对网络技术非常精通。 可以说，他的事业和家庭都很幸福，但近年来我却因为沉迷于期货交易而赔光了所有的钱。

当他濒临破产时，他听别人提起利用上游渠道（第三方支付）为赌博、诈骗、色情等非法网站结算资金非常赚钱。 于是，经过多方调查，我在网上找到了一个名为“Q”的支付平台。 拿到平台源代码后，我根据平时所学对平台进行了修改和搭建，创建了一个全新的第四方平台，名为“DD支付”。 在线的。

操作第四方支付平台时使用的手机

作为一名优秀的房地产销售人员，刘源深知产品推广和销售的重要性。 只有找到固定的结算提供商，他的平台才算可行。 于是他立即招人，成立了公司，设立了市场部、技术部等部门，有专人负责开发上级、审核资金、技术对接、线下开发等。 （本文转载自反欺诈大数据：）

2019年3月起，“DD支付”全面出击各QQ群、微信群、赌博网站、直播平台等，发布支付平台广告吸引客户。 宣传很快就产生了效果，大批顾客蜂拥而至。 同时，他们还在大量寻找和发展下线代理商。 这些代理商拥有千余个注册店铺账户和个人银行卡账户。

“公司”一角

随后的日子里，各平台的玩家不断通过各种渠道充值、提币、洗钱。 大量资金支付信息流通过“DD支付”、码商代理、码商等转手，最终通过私人。 该账户将资金转回地下钱庄、赌博平台、诈骗组织，DD支付平台可以从中抽取佣金。 这些资金通过层层流通进行“洗钱”。

精明的刘源还利用对非法赌博平台和地下钱庄的恐惧而报警，并采用拖延付款或扣留部分资金的方式“占别人便宜”。 短短一年的时间，刘源就赚了很多钱。 他不仅还清了期货交易欠下的债务，还购买了保时捷、宝马等豪车。

警方集中关网，打击“稳、准、快”

庆元县公安局网警大队一名民警表示：“一旦上游金融主通过‘DD支付平台’发出支付请求，平台运营商会自动将下游扫码商户的支付二维码与下游商户的支付二维码进行匹配。”支付信息，资金进入转账流程后，平台、码商、代理商等利用第四方支付监管漏洞，通过大量第三方支付平台账户收款、转账，并步步收取利益，行为隐蔽性强，难以侦查，为各类犯罪组织提供了洗钱渠道，社会危害性极大。”

经过近四个月的缜密侦查，清远警方彻底摸清了刘源犯罪团伙的组织架构，基本查明了各犯罪团伙违法经营的犯罪事实。 随即，他们在海南、福建、广东等地开展收网行动，捣毁了这个为境外赌博网站等非法网络平台提供资金支付结算服务的犯罪团伙。 现场抓获犯罪嫌疑人11名，缴获电脑、手机13台。 查获涉案车辆300余台、PS机55台、车辆3辆，涉案金额近亿元。 目前，案件正在进一步审理中。

警方表示，该犯罪团伙非法持有大量他人信用卡，非法为他人从事资金支付结算业务，并提供赌博、诈骗网站转移资金。 其行为涉嫌非法经营、行贿、非法提供信用卡信息、开设赌场罪共犯等罪。 。 （本文转载自反欺诈大数据：）

根据刑法第225条规定，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金一倍以上违法所得的五倍以下； 情节特别严重的，处五年以上有期徒刑或者拘役。 ，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款或者没收违法所得的财物。

（原标题：涉案金额近亿元！清远警方打掉一个非法经营“第四方支付平台”的犯罪团伙）