第三方支付公司具备央行认可的资质，为用户提供支付结算交易平台，应当诚实守信、合法经营，但部分第三方支付公司为追求暴利，不择手段、违法经营。

近日，山东济宁微山警方破获全国首起第三方支付公司重大网络犯罪案件，捣毁犯罪团伙5个，查处人员230余人，抓获犯罪嫌疑人41名，涉及银行账户120余万个，涉案资金流向达95亿元。

账户异常

牵头破获“跑分”洗钱团伙

2021年3月，巍山县公安局接到举报，称包括孙某在内的当地居民银行账户资金进出速度快，交易异常。经调查，当地一个以朱某航为首的洗钱团伙浮出水面。

经过工作，民警将朱某航等9人抓获，并查获其作案使用的手机、电脑及40余张银行卡。据朱某航供述，其按照上级李某的指令收受资金并转出，每转出1万元可获得15元的奖励。

跟踪线索

找到“支付”平台

随着调查深入，警方发现，卡贩子李某等人组织“大炮”为“小X支付”平台提供资金转账服务，“小X支付”平台向他们提供转账金额1%的奖励。

因小失大。

为了眼前利益，牌贩子李某等五人陷入犯罪的泥潭，最终相继被捕。

随后，警方顺藤摸瓜，一举捣毁了“小X支付”平台窝点，抓获4名犯罪嫌疑人，并发现大量企业账户、营业执照、银行卡、身份证件等犯罪信息。

深层发掘

涉嫌两年内多次转移违法资金

专案组发现，“小X支付”平台的上游供应商是一家持有第三方支付牌照的公司。

在非法资金结算巨额利润的驱动下，该公司2020年至2022年的资金转账业务，因涉嫌非法资金转移，多次被当地警方立案调查。

经调查发现，涉案商户交易金额达95亿元，支付交易263万笔，涉案银行卡120多万张。

经过近一年的调查取证，专案组集中打击，捣毁涉案公司，抓获总经理赵某华等11名主要犯罪嫌疑人。

近日，山东省济宁市微山县人民法院对涉案第三方结算公司总经理赵某华等3人依法开庭审理。其余30余人因涉嫌洗钱“跑分”罪，也分别被人民法院判处有罪或被公安机关给予行政处罚。

来源/红星新闻、澎湃新闻