2021.5.18国内支付行业信息

01

环迅支付互联网支付业务被取消

近日，央行官网发布关于非银行支付机构《支付业务许可证》换发工作（2021年5月第一批）的通知，公布了27家非银行支付机构《支付业务许可证》换发决定，其中3家支付机构未列入名单，24家支付机构成功换发。如支付宝、财付通等知名机构均已成功换发许可证，许可证有效期至2026年5月2日。

值得注意的是，在已通过续期的24家机构中，环讯支付信息技术股份有限公司（下称“环讯支付”）本次续期，原牌照中的互联网支付、手机支付、固网支付资格被取消，仅剩银行卡收单资格（江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市）。

一位业内人士表示：“考虑到环讯支付此次的注销资质包含了高额互联网支付业务，因此不太可能是主动注销。环讯支付这几年也频繁收到罚款，不排除其部分业务因不合规而被央行注销。”

梳理环迅支付近几年的罚单发现，自2017年起，该公司每年都因违规行为被央行罚款，违规原因包括违反支付业务规定、违反支付结算管理规定、违反反洗钱规定等。最受外界关注的是，2019年，环迅支付因违反支付业务规定，收到央行上海总部开出的近6000万元罚单。

同时，记者查阅央行最新数据发现，支付许可证总数已缩减至232张，累计吊销许可证已达39张。

未来，牌照有效期内出现的任何重大违规行为，如业务范围缩减甚至取消，或者反洗钱不力等，必然成为央行判断是否续发牌照的重要考虑因素之一。

02

“易通支付”涉赌，团队18名成员被判刑

该团伙18人为赚取手续费，为赌博网站提供金融支付结算服务，8个月内共套取赌资1.6亿余元，获利120余万元。

近日，经福建省尤溪县检察院提起公诉，法院以开设赌场罪，判处徐某、陈某、李某、段某等18名被告人一年二个月至三年九个月不等的有期徒刑，并处罚金五千元至二十万元不等。

2019年1月，徐某经朋友介绍，以8万元价格向陈某购买了“易通支付”平台技术，为赌博网站提供金融支付结算服务，并收取赌博资金总额0.5%-0.9%的手续费。

同年3月起，徐某聘请李某、魏某、吴某等人负责具体运营事宜，对接码商及平台技术维护，并发展码商段某、林某、徐某A、张某A、张某B、张某C等人。

自2019年4月至2019年12月25日，“易通支付”平台帮助赌博网站套取赌资1.62余亿元，收取手续费共计120余万元。

03

失联、搬家后，天下支付仍处于停业整顿状态

近日，天下支付科技股份有限公司地址由深圳市福田区香蜜湖街道南大道与香蜜湖路交汇处西北阳光高尔夫大厦21楼变更为深圳市福田区沙头街道天安社区深南大道6013号中国有色大厦723室。

此前，天下支付曾被深圳市市场和质量监督管理局福田分局列为经营异常，原因是无法通过其注册住所或经营场所联系到。此次新地址的发现，也意味着天下支付并未正式退出支付行业。

自支付许可证到期以来，天下支付一直未能获得支付许可证续期，也没有出现在央行官网吊销支付业务许可证并公布的39家机构名单中。但从目前的情况来看，天下支付几乎失去了许可证续期的可能。

目前，央行官网显示，天下支付持有的互联网支付许可证、手机支付许可证、固网支付许可证有效期至2019年7月，天下支付营业场所变更信息尚未更新。

天下支付退出市场已成定局，其官网已经无法打开。天下支付牌照未获续期的原因，无疑是因为该博彩平台违规提供支付通道。

2018年，天下支付多次被曝涉嫌网络赌博案件，并成为赌博网站的资金结算工具，这不仅对其自身声誉造成损害，也使其业务风险受到监管机构关注。

天下支付前身为深圳市国财支付科技有限公司，据企查查信息显示，天下支付大股东为江苏鸿图高科科技有限公司，持股比例为100%。

支付牌照到期后，天下支付还收到了央行的罚款，因违反支付结算管理、反洗钱相关制度，天下支付被没收违法所得.18元，罚款.18元，罚没金额合计.36元。

04

吉林银行通化支行违规被罚款25万元

5月17日，银保监会通化监管局行政处罚信息公开表显示：

吉林银行股份有限公司通化支行因三次贷款检查中存在严重过失，被罚款25万元。此外，余丹义受到警告。