1.“票据支付”业务解决方案“票据支付”业务是上海票据交易所（以下简称交易所）向B2B平台及合作金融机构提供的支付接口服务，用于B2B平台线上交易达成后的在线支付，同时提供票据见证支付功能。“票据支付”业务支持存量票据支付、新开票据支付、票据资金合并支付、票据支付冲销等业务。对于实施票据支付功能的银行及财务公司，交易所提供在线跳转电子票据开户机构的功能，支持电子票据开户机构一站式完成在线票据支付操作。相关业务解决方案详述如下：存量票据支付流程（收银台录入方式，支持单张及多张票据合并支付）买卖双方在B2B平台达成交易，选择“票据支付”业务后，跳转至合作金融机构收银台，买方在收银台录入票据信息，对于开具的票据，收银台会根据收银台的收款金额，对账单信息进行查询。

2、可录入票据状态为“已承兑”的票据信息。相关票据需由买方在开户机构进行预签单；对于持有的票据，录入相关票据信息。录入时，可录入同一电子票据账户下的一张或多张票据。合作金融机构向票据交易所申请锁定相关票据，票据交易所处理网上票据支付指令后，锁定票据。锁定后，相关票据只能支付给指定收款人。票据交易所会通过合作金融机构将锁定信息通知B2B平台，B2B平台根据锁定结果更新交易订单状态。根据付款方开户机构是否实现线上跳转，有线下提交和线上跳转两种选择。提交后，票据交易所会通过合作金融机构将相关信息通知B2B平台。线下提交买方收到B2B平台反馈的锁定结果后，登录开户机构网银向卖方提交票据。 线上跳转买家通过票据交换从合作金融机构收银台跳转

3、转入开户机构网银。在此过程中，票据交易所会将买家需要操作的信息传送给买家开户机构。买家登录开户机构网银，在待处理任务中向卖家提交票据。提交完成后，买家可以通过票据交易所、合作金融机构收银台从开户机构网银跳转回B2B平台。B2B平台收到相关票据已提交的信息后，会通知卖家发货。买家收到货后，在B2B平台上确认交易完成。1.5交易完成后，B2B平台向票据交易所发送请求，允许通过合作金融机构进行票据转入。票据交易所解锁票据后，卖家签收票据，完成票据转入。根据卖家开户机构是否实现签收功能，有客户自行签收、开户机构代签收两种方案。 1.5.1客户自行签收卖家收到B2B平台解锁结果反馈后，登录开户机构网银签收账单。1.5.2开户机构

4、代签票据 票据交易所解锁票据后，通知实施相关功能的卖方开户机构解锁信息，卖方开户机构根据与客户签订的协议即可代签票据。 已持票据支付流程（开户机构抽签方式，支持单张及多张票据合并支付） 2.1 买方与卖方在B2B平台达成交易，选择“票据支付”服务后，转至合作金融机构收银台。若买方开户机构实施网上转账，买方可选择在收银台网上选票。买方通过票据交易所从合作金融机构收银台跳转到开户机构网银。在此过程中，票据交易所将买方的支付信息传递给买方开户机构。买方登录开户机构网银，在待处理任务中完成票据选票。 买方完成票据选择后，买方开户机构向票据交易所申请锁定相关票据，票据交易所锁定后将通过合作金融机构将锁定信息告知B2B平台。

5、2B平台根据锁定结果更新交易订单状态。锁定后，买方可向卖方提交相关票据。买方提交完成后，可从开户机构网银经票据交易所或合作金融机构收银台跳转回B2B平台。后续流程与已持有票据支付流程1.4、1.5一致（收银台录入方式）。新开票支付流程（支持单张或多张开票）3.1 买方与卖方在B2B平台达成交易，选择“票据支付”服务，跳转至合作金融机构收银台。3.2 若买方开户机构实现在线跳转，买方可选择在收银台在线开票。买方经票据交易所从合作金融机构收银台跳转至开户机构网银。在此过程中，票据交易所将买方的开票签注信息传输给买方开户机构。 买方登录开户机构网银，在待处理任务中完成出单，买方开户机构完成账单承兑环节后

6.向票据交易所申请锁定相关票据。锁定后票据交易所会通过合作金融机构通知B2B平台锁定信息，B2B平台根据锁定结果更新交易订单状态。锁定后买方即可向卖方提交相关票据。买方完成提交后，即可从开户机构网银通过票据交易所、合作金融机构出纳跳转回B2B平台。后续流程与1.4、1.5已持有票据支付流程一致（出纳录入方式）。票据与基金组合支付流程（支持单张或多张票据及一笔基金组合支付）4.具备提供基金支付服务资质的机构4.完成基金支付（若前面流程未完成100%基金支付）1.达成交易并确认1.达成交易并确认4.1买方与卖方在B2B平台达成交易，选择“票据支付”服务后，在平台上输入票据支付金额与基金支付金额。 B2B平台跳转合作金融机构

7.收银台。4.2买家在收银台的操作与1.2、2.2或3.2一致，票据交易所将买家需要操作的资金支付信息（如有）传送给买家开户机构。4.3若B2B平台选择通过具有资金支付服务资质的合作金融机构同步处理资金支付信息，买家在开户机构确认无误后，买家开户机构将资金划转至合作金融机构的资金托管账户。买家在开户机构的票据支付操作与1.3、2.3或3.3一致。4.4若B2B平台选择通过其他具有资金支付服务资质的机构处理资金支付信息，按相关流程办理。4.5在票据提交及资金支付完成后，B2B平台通知卖家发货。 买家收到货物后在B2B平台确认交易完成。4.6交易完成后分为票据划转和资金划转。票据划转B2B平台

8、合作金融机构向票据交易所发送允许票据过户请求，票据交易所解除票据锁后，卖方签收票据，完成票据过户。资金划转B2B平台向提供资金支付服务的机构发起资金支付请求，相关机构将资金汇至卖方指定账户。B2B平台交易取消的支付冲销流程从交易达成到交易完成，买卖双方均可协商在线取消交易。B2B平台负责订单管理及退款，B2B平台和提供资金支付服务的机构负责资金退回。 账单支付冲销流程如下： 4.取消交易 B2B平台 4.取消交易 2.选择账单支付操作方式 买方 5.取消锁定 卖方 3 操作与上述账单支付相同 票据交换合作金融机构 U 锁定-解锁 账单状态回滚 买方开户银行 卖方开户银行 6.取消提交 5.1 买家与卖方在B2B平台达成交易，选择“账单支付”服务，跳转至合作金融机构收银台。 5.2 买方在收银台操作与1.2、2.2或3.2一致。 5.3 买方在开户机构的账单支付操作与1.3、2.3或3.3一致（若此时交易还未取消）。 买家与卖方协商在B2B平台取消交易，若相关账单已锁定，B2B平台将通过合作金融机构向票据交换发送取消账单支付请求。 汇票交易所在判断正确后将对汇票进行解锁，如相关汇票已提交，买家可在解锁后取消汇票提交。5.7