如何申请欧盟立陶宛支付许可证

立陶宛银行是立陶宛的主要金融监管机构，集立陶宛中央银行和金融监管局（监管局）的职能于一体。相对宽松的监管以及金融机构注册、许可和维护成本的大幅降低，使得立陶宛近年来成为热门的全球金融公司集中地区。

立陶宛执照的优势：

（1）立陶宛没有具体要求公司的管理层必须在本地经营；

（2）不需先注册公司6991才申请执照，拿到执照后就可以注册公司经营；

（3）加急牌照办理费用3780，办理时间大约为三个月；

（4）提交的公司信息文件及合规文件可以使用英文；

（5）远程客户验证。创新的“了解你的客户”流程允许在开户时进行远程客户验证，无需客户亲自到场开户；

（6）其他欧盟管辖区的护照。其他欧盟国家的护照免费，办理时间为一个月；

（7）第一年无处罚。立陶宛银行承诺支持初创企业，不会对运营第一年内轻微违规行为的企业施加处罚；

（8）签证申请：对于来自非欧盟地区的客户，可申请立陶宛初创企业主签证。

1.立陶宛欧盟支付牌照申请要求：

资本保证金：立陶宛中央银行对支付牌照有资本保证金要求，最低保证金为12.5万欧元，在牌照获批前，公司无需缴纳资本保证金，在公司取得牌照后，需注册公司并缴纳资本保证金。

人员要求：公司的主要运营不需要在立陶宛，所以包括公司的高层人员，都不需要在当地聘请。但是立陶宛央行规定，支付机构必须有一名当地联系人。这个员工可以是合规官，也可以是反洗钱官，或者是董事会成员。我公司可以为您聘请这个员工，月薪大概在4000-6000欧元左右。

董事及董事会成员资质要求：立陶宛央行对支付机构的董事及股东有严格的审查要求，只有符合资格的董事及股东才可以为公司申请牌照。

董事要求：须具有法律、管理、工商管理或经济学等高等学历背景，近八年内在从事支付及相关业务的金融公司担任高管两年以上。董事需提交以下个人材料：

1.个人身份证明文件，如护照；

2.完成央行调查问卷；

3.无犯罪记录公证；

4.学位证书。

公司必须有至少另外两名董事会成员具有法律、管理、工商管理或经济学等高等教育背景，且在过去五年内曾担任审计师、律师、财务从业人员、会计师等高级职位一年。董事会成员还需要提交以下个人文件：

1.个人身份证明文件，如护照；

2.完成央行调查问卷；

3.无犯罪记录公证；

4.学位证书。

对股东的要求：若立陶宛公司股东是公司或者企业，需提供以下文件：

1、经海牙认证的公司注册文件；

2、近三年的财务报表及审计报告；

3.管理团队成员名单，一人或多人，注明其姓名、职位，以及关于每个自然人的良好声誉和经验的调查问卷；

4、公司章程。

如果立陶宛公司股东是自然人，则需要提供以下文件：

1、您的护照复印件及经过公证的地址证明复印件；

2. 已完成的关于自然人的声誉和经验的调查问卷；

3.描述财务状况的文件和资料：

过去三年的年度纳税申报表；

1. 个人资产及负债情况，包括可用资金、动产及不动产，

2. 发放和获取贷款、提供担保、保证、质押或扣押财产；

3.居住国无犯罪记录的证明。

支付许可证的申请流程大约需要4-5个月：

（1）准备对公司董事和股东的尽职调查文件，以确保其符合“适当人选”的要求；

（2）准备牌照申请的合规文件，如商业计划、业务运营模式、3年财务预测、内部操作手册、反洗钱和恐怖主义融资、了解你的客户流程、

（3）客户合同、公司架构图等；

（4）向立陶宛中央银行提交牌照申请，并答复中央银行对该公司的所有问询/评论（如有）；

（五）取得许可证；

（6）注册成立公司；

（7）资本保证金缴纳情况