近日,中国人民银行上海分行发布行政处罚信息公开表显示,尚德支付网络服务发展有限公司(下称“尚德支付”)因4项违法行为被罚款889.4万元,两名相关负责人被罚款23.5万元,罚款合计912.9万元。
具体而言,尚德支付涉案违法行为包括:违反商户管理规定;违反清算管理规定;违反账户管理规定;与身份不明的客户进行交易等。中国人民银行上海市分行对尚德支付作出警告,责令限期改正,没收违法所得3.4万元,并处罚款886万元,罚没费用合计889.4万元。
时任尚德支付副总裁、线下支付事业部总经理于崇伟,因对尚德支付“违反清算管理规定”负有责任,被警告,罚款20万元;时任尚德支付总裁助理、合规与风险管理部总经理曹洪鑫,因对尚德支付“与身份不明的客户进行交易”负有责任,被罚款3.5万元。
这并非尚德支付首次被罚,自2017年起,尚德支付已连续5年被央行罚款,罚款总额逾3800万元。尤其是2018年,尚德支付因违反支付业务规定,被处以2473万元巨额罚款。
今年5月,央行宣布换发非银行支付机构《支付业务许可证》,尚德支付的银行卡收单业务范围由原来的全国范围缩减为除广东省、山西省以外的地区,并可在深圳市开展业务。今年12月7日,尚德支付一般业务项目再度缩减,原来可以从事互联网支付、手机支付、银行卡收单(全国)、预付卡发行与受理(上海市、北京市、浙江省、江苏省)的项目全部消失。
据尚德支付官网介绍,其个人产品有个人尚德宝;企业产品有企业尚德宝、尚德云账户、海关订单推送等;商户产品有河马支付、聚合支付、银行卡POS收单、小微商户POS收单等。
值得一提的是,尚德支付为尚德银卡通信息服务有限公司(下称“尚德银卡通”)的全资子公司,受到行政处罚的余崇伟仍为尚德银卡通董事,同时担任尚德银卡通第四大股东上海森浩软件服务有限公司(下称“森浩软件”)董事。
天眼查显示,森浩软件第一大股东为三德银卡通创始人沈树康。换言之,于崇伟仍担任高管的两家公司,均隶属于三德集团。
天眼查简介显示,尚德银卡通是尚德集团旗下一家综合性第三方支付公司,成立于2003年2月,注册资本9.7亿元,总部位于上海,主要向发卡机构、特约商户及持卡人提供金融支付解决方案及专业金融信息服务。
三德银卡业务涵盖:银行卡POS机硬件及软件的研发、生产和销售、银行卡POS收单及专业服务、移动支付、互联网支付、预付卡发行与受理、会员卡系统支撑、电商网购平台、商业保理等领域。
尚德银卡通的产品与尚德支付类似,提供包括扫码支付、电子发票等支付服务,以及针对酒店、物流、保险行业的解决方案。保险方面,合作客户包括太平洋财险、中国太平财险、中国大地财险、天安财险等。
据官网介绍,尚德银卡合作机构包括中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、交通银行、浦东发展银行、招商银行、中国银联。