近年来，监管部门对支付行业的监管力度不断加大，一些支付机构此前隐秘的做法也随着法院判决浮出水面。

今年以来，中国裁判文书网公布的多起判决书均与连连银通电子支付有限公司（下称“连连支付”）有关，据中国金融网不完全统计，其为善林金融、e租宝等十余家违法平台及某互联网彩票平台提供支付通道。

连连支付对此回应称：“上述相关案件均已由公安、法院等政府部门依法处理，公司在任何案件中均未被发现存在违法行为。案件具体情况以相关单位公布的最终结果为准。”

北京东燕律师事务所律师郑亮对第一财经记者表示：“检察院没有起诉第三方平台，判决结果既不能证明平台有责任，也不能证明平台没有责任，主要看支付平台是否明知故犯提供服务，或者是否实际参与了犯罪行为。这个平台存在风险，应该加强对合作方的审查和监管。”

为杉林金融、e租宝等十余家非法平台提供支付通道

近日，裁判文书网公布了一份裁判文书显示，连连支付为涉嫌诈骗的“闪电租车”提供支付通道。据不完全统计，2020年裁判文书网公布的文书中，涉及非法吸收公众存款、集资诈骗、诈骗、非法经营等案件有16起，涉及连连支付。上述裁判文书显示，连连支付为杉林金融、e租宝等10余家非法吸收公众存款的平台提供支付通道。

（注：编译自裁判文书网）

《郭波非法吸收公众存款案一审刑事判决书》显示，连连支付为善林金融提供了支付渠道。证人安某1的证言显示，他们都是通过网络进行投资的，并要求他们下载善林金融APP软件，通过网络转账的方式进行投资。平台上的收款人姓名除了善林公司账户外，还包括连连支付、中国移动等第三方平台的账户。

据不完全统计，裁判文书网至少有三份关于善林金融的诉讼文件，显示连连支付为善林金融提供了支付通道。善林金融于2018年倒闭。

此外，《陈某伟、陈某聪非法吸收公众存款罪一审刑事判决书》显示，被害人刘某的供述及网上报案材料、连连支付转账记录、《债务转让咨询服务协议》、《债务转让协议》和《广州市房屋租赁合同》等均证实，2015年5月左右，她通过旅游认识了一位名叫段某某的旅行团团员，并了解到e租宝APP平台软件，这是一款投资软件。随后，她还对该APP平台软件进行了详细的了解。8月22日，她注册了e租宝账户并绑定了光大银行卡，在e租宝APP平台上选择了投资产品，随后通过e租宝APP上的“连连支付”平台将银行卡内的钱充值到e租宝账户中，进行投资。 自8月22日至12月4日，她向e租宝账户累计入金人民币111万元。

另一家“e租宝”金融产品线下推广、销售机构上海人利网络科技有限公司诉讼案的裁判文件也显示，连连支付为其提供支付服务。

对于连连支付是否应为多家非法吸收公众存款、集资的平台提供支付通道承担法律责任，郑亮律师对中国网财经记者表示：“检察院没有起诉第三方平台，这个判决既不能证明平台有责任，也不能证明平台没有责任，关键在于平台是否明知为犯罪提供服务，或者是否实际参与了犯罪。”

中国网财经记者就上述情况是否属实、连连支付是否为上述违法平台提供支付通道等问题采访连连支付。连连支付回应称：“上述相关案件均已由公安、法院等政府部门处理，目前公司在任何案件中均未被发现存在违法行为。案件具体情况请以相关单位公布的最终结果为准。”

被指参与侵犯公民个人信息

另一份2019年底公布的判决书显示，连连支付卷入了一起侵犯公民个人信息罪的诉讼。在《阮银浩、薛秋伟、宋少军等侵犯公民个人信息罪一审刑事判决书》中，被告人宋少军称，通过face++的技术接口，将真人脸照片与身份证上的照片进行比对认证，并要求授权通讯录、GPS等。APP还通过聚信利的技术接口，获取了近6个月的通话记录。银行卡信息会通过SDK程序接入软件，连接连连支付。这些信息还会与白骑士等公司的“网贷征信”数据库进行碰撞，查询客户的网贷信息。最终，收集了客户多种信息。

被告人吴培林称，该公司与FACE++、连连支付、聚信里等合作，获取用户信息并对客户进行风控审计。用户在APP上注册后，信息存储在仙家的后台数据库中。仙家将服务出售给其他公司，赚取一定的服务费。

连连支付方面表示：“公司始终把保护消费者信息安全放在第一位，没有、也不会参与任何侵犯公民个人信息的活动。”

对此，北京信诺律师事务所律师王国军表示：“非法获取公民个人信息并非法使用，构成犯罪。之所以公司未被判刑而个人受到处罚，是因为上述犯罪行为都是相关自然人的行为，而公司是犯罪行为中实现犯罪的手段。一般此类案件，法院会认定是相关自然人犯罪，而非公司犯罪。”

对于连连支付出现在大量非法平台诉讼文书中，并为多家非法平台提供支付服务的情况，北京东研律师事务所律师郑亮表示，“该平台存在风险，应加强对合作方的审查和监管”。

中国网财经记者就连连支付为何要为多家黑平台提供支付通道？是否对商户资质审核不严？采访了连连支付相关负责人。

连连支付回应称：“公司自开展业务以来，一直在监管部门的指导下，严格按照监管要求，在严格合规的前提下开展各项业务。在商户准入阶段，我们严格按照监管要求实施商户尽职调查和主体资质审核。除了事前的审核准入要求外，我们还采取动态管控机制，对准入后违规经营业务的商户采取零容忍态度，随时组织清理工作并根据相关法律法规及时通报监管部门。在确保连连支付合规发展的基础上，推动所涉行业的规范发展。”