服务简介

收付款管理是企业正常经营的重要基础，是企业资金流的源泉。为客户提供最合适的收付款服务也是优质现金管理的基本职能。中国银行除了提供汇票、本票、支票等传统银行结算工具外，不断创新收付款产品，让客户使用更加便捷，并帮助客户最大程度缩短资金在途时间，加快资金流转速度，从而降低财务成本。

服务功能

统一支付

统一支付是集团主账户根据集团资金管理要求，代成员单位发起的对外支付，同时处理第三方交易信息，账单中包含主账户、收款人、代理企业（子账户）信息，通常内部子账户资金池需与统一支付配合使用。

直接代理付款

直接代理支付是指按照既定的条件，由主账户不经过代理会员单位而直接将资金支付给收款人，同时以代理会员单位账户作为名义收款人向收款人提供的支付模式。

间接代理付款

间接代理支付是指按照既定条件，由主账户向成员单位账户划转资金，共同完成对外支付的支付方式，收款人收到的单据中的收款人信息应当为成员单位账户信息。

定期信用

付款人按照事先签订的协议，委托付款银行定期向指定收款银行发起批量付款，付款由系统自动处理，无需人工干预，可协助付款人支付各类款项，包括工资、福利费用、保险、养老金等。

电子商业汇票

电子商业汇票是依托中国银行电子商业汇票系统，委托收款人在一定日期无条件向收款人或持票人支付一定金额的票据。电子商业汇票分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。电子商业汇票大大降低了票据业务的风险，节省了企业操作时间和票据交付时间，增强了企业融资手段，加快了资金周转。

模式。

定期借记

收款人委托代收银行根据事先签订的协议，定期向指定付款人发起批量收款，通过建立相应的收付款关系，银行后台系统自动处理收款，无需人工干预。该服务可以协助收款人代收各类款项，如水费、电费、取暖费、长途通讯费、有线电视费等公用事业费用，以及为国库批量扣缴税款等服务。

集中收付

收付款双方按照合同约定，委托清算组织提交收付款指令，由清算组织将收付款指令发送到收付款双方银行账户，在无需人工干预的情况下，由收付款系统进行集中批量收付款处理。

节假日付款

节假日付款通是为企业客户提供的节假日付款服务，客户可在法定节假日期间中国银行营业时间内，到其开户银行或与开户银行约定的分支机构办理现金存款。

送货上门付款

中国银行可派专人或签约社会陪同公司到客户指定地点，为企业客户办理现金收付款、文件送达等特定服务。企业按照与客户的约定，足不出户即可办理业务，享受一对一专属服务，现金存取安全，客户放心。