虽然我靠虚拟货币赚了不少钱，也有很多人私信问我虚拟货币可以买什么、怎么投资，但是我总是劝不懂这些东西的外行人，根本就别去碰，就像我从来不建议别人去买P2P一样。

我想，那些依然是散户，每天战战兢兢地关注着币价波动，每天看着各个社区的消息并计算影响，每天在各个QQ或者微信群里交流内幕信息的人，必然会成为下一批韭菜。

目前由于加密货币圈层的火爆，虚拟货币已经成为新的主流投资标的，大量机构投资者、量化交易者进入这一市场。

个人投资者在投资机构面前都是韭菜，无一例外。

我来告诉你，为什么个人投资者不再适合这个市场。

1. 个人投资者的所有交易决策均基于其对外部信息的主观解读。

专业机构和一些大投资者拥有比个人投资者强大的信息渠道。

很多时候可以理解为他们跟一些货币发行方串通，一个庄家一个公司的传统货币，外头的人都是韭菜，看看A股市场就明白这个道理了。

2、现在加密货币圈的假新闻已经成为了币值管理的一部分。

散户看到的很多新闻事件很可能都是专业团队杜撰的，只要引发价格波动，背后的庄家就可以通过做多（假好消息）或做空（假坏消息）直接套利退出市场，而散户还在傻傻的做着一夜暴富的美梦。

还记得最近针对交易所的黑客攻击吗？

虽然交易所声称所有账户均已被冻结，并无币值流出，黑客也未得到任何收益，但看似是在保护个人投资者。

但黑客并不需要提取这些货币来实现利润。

黑客早已在其他市场做空，只需要这家大型交易所被攻击的消息传开，引发虚拟货币圈的恐慌，所有货币价格下跌，黑客就能通过做空赚得盆满钵满。

没有任何办法能够避免这种公开的阴谋。

3、即便不提大户、庄家对散户的收割，单从交易机制来看，散户、机构投资者、量化交易者根本不在一个层次上。

个人投资者进行一笔交易，买入或卖出需要多长时间？

大约1秒到5秒。

在1到5秒的交易过程中，币价可能在零点几秒的时间内出现微小的波动。

机构投资者和量化交易者利用模型和机器进行交易，交易时间以毫秒为单位。

1秒=1000毫秒。

可以简单理解为你交易一次的时间里，对方可以交易数千次、数万次。

当量变达到一定程度时，就会引发质变。

由于交易并非实时的，您的买入或卖出订单需要得到交易对手的接受后才能完成交易，因此这个过程中至少会有1秒的延迟。

让我解释一下当你每秒可以交易 1,000 次时你可以做什么。

下单的同时，可以用机器监控整个市场的报价，一旦报价发生变化，挂单可能会造成亏损，可以即时撤单挽回损失，这一切都可以在几十毫秒内完成。

同样的，你可以抓住市场中的每一个机会，一秒钟的每一个价格变化都是一个机会，你一天可以交易几十万次，每次可能只赚几十块钱，但到最后，会是一笔巨额的利润。

你可以用机器来监控整个市场所有货币之间的汇率变化，在多种货币之间出现利差的瞬间做出买入或卖出的决策，然后在下一刻反向交易锁定利润，甚至可以用自己的资金自己做市。

别以为这些东西是天方夜谭，这些都是在当今世界外汇和期货交易市场已经存在多年的完全成熟的技术，目前整个期货和外汇交易市场中机器人的数量比人还多。

在现实世界中，券商为了提高交易速度，不惜挖山、架光缆，只为让自己的网速比交易对手快几毫秒，而这几毫秒足以让机器完成几十次交易操作和决策，是成败的关键。

那么个人投资者的机会在哪里？

1、在超长期投资上，短期频繁操作上人类肯定赢不过机器，但在长期趋势上机器的表现和人类高手不相上下甚至略弱。

因为机器会做决策，而决策是为了提高效率，提高交易速度，它只看眼前的价差，不做长期的分析，但如果人看中长期的趋势，坚持下去，就有可能打败机器。

当然，前提是你得先克服内心里追逐浮浮沉沉而不经营一天的欲望，得先克服自己的人性。

这更加困难。

2、通过基金，把钱交给专业的机构去操作，让机构之间相互竞争，你只需要跟着靠谱的机构做就可以赚钱，甚至不需要看盘，定投就可以了。

在选择基金的时候，投资者需要注意以下几个核心问题，千万不要看到基金就手忙脚乱，乱选基金也是找死。

1. 我的硬币会去哪里？

2.资金会被拿走并消失吗？

3. 如果你的钱包被黑客入侵了该怎么办？

4、基金经理是否会进行内幕交易，抬高自身产品价格，进而套取客户利益？

5.谁可以制衡他们？

首先我一直觉得交易所模式不靠谱的地方在于，大量交易所把用户的币放在交易所账户里，而不是冷钱包里，这就给了盗币者可乘之机，他们只需要成功攻击交易所就能盗走币，只有冷钱包才能保证用户资金安全，防止黑客攻击，防止资金被滥用。

其次，基金经理和基金机构的道德风险一直是行业不可控因素，唯一能证明其交易水平和道德水平的就是其过往数据，需要综合参考其收益率、回撤率、投资时间、管理规模等一系列因素。我在做国内基金的时候，会自己写爬虫爬取数据进行分析，或者看雪球上一些大神的实际操作记录进行分析。

应用到加密货币世界，用户需要的平台工具其实就是保证冷钱包机制，让资金管理者和黑客无法对用户资金为所欲为，保障账户的绝对安全；然后保证所有历史数据清晰透明，让用户可以自由选择。能做到这一点的平台目前只有你自己写的。比自己写更厉害的是，它提供了冷钱包模式，能够直接选择平台上列出的基金，类似支付宝基金+雪球的模式，对很多新手来说更友好。

至于具体选择哪只基金，我无法给出任何建议。如果别人使用我的交易策略，结果可能是一场灾难。

其实对于这种创新型平台来说，最适合的不仅仅是提供基金交易，更应该是为用户提供金融衍生品工具。金融衍生品的本质就是利用时差、价差、价格波动、对冲交易等，将交易标的以各种眼花缭乱的形式重新组合起来。可以交易的不仅仅是基金，某些指数、某些合约都可以作为交易标的。这和币市的现状是完全一致的，而衍生品的核心目的就是规避风险和价格发现，与币市的投资逻辑是一致的。

虽然衍生品的波动性对于新手来说不易把控，风险对于很多人来说过高，但结合不同衍生品工具的策略，可以有效帮助矿工和持币者对冲币价波动的风险。对于风险偏好较高的用户，衍生品也提供了玩转心跳的可能。

最后，我想提醒大家，由于加密货币市场是24小时不间断运作，且波动性极大，加密货币市场的风险远高于股票市场。没有经验或没有把握的人应该谨慎行事。这是一个真正的自由市场，丛林法则将占上风。