跨境资金池

1、实物资金池

1、实现全球或区域资金的统一管理。实体资金池主要应用于跨国集团公司，可以帮助企业将海外分支机构的资金集中到客户指定的国家或地区，构建全球资金池或区域性资金池；

2、资金配置方式灵活。实体资金池提供的多级账户体系，可以帮助企业实现全球或区域内的资金自动清算，有利于企业跨境资本运作和利税筹划。支持企业手动发起清理、调拨和单一资金调拨，满足跨国集团客户跨区域调配资金的需求。该类资金池还支持本地上下级账户之间的联动支付，有利于企业对外支付资金的灵活调整；

3.支持全球账户。集团客户境内工行账户、境外工行账户、合作银行账户均可加入；

4、信息齐全。该类型资金池为客户提供资金池内部交易清单，同时为集团总部及成员单位提供成功和失败的资金池归集和分配清单，满足客户的信息查询需求针对资金池业务办理情况。

2、名义资本池

名义资金池是根据集团客户的需求而设计的。是指不同法人结算账户之间不需要实际资金划转，银行根据各结算账户余额与透支金额净额计算存款利息或贷款利息的业务产品。

1、合并利息计算，提高客户利息收入和支出。合并计息后，按净持仓净额计算池内成员账户正负余额后计算利息，降低存贷款利差，减少客户利息支出；

2、内部定价，加强内部客户管理。每个成员账户根据余额大小分别与总部进行成本核算，使集团内部管理更加清晰；

3、资金共享，减少客户外债。资金共享模式名义资金池可实现集团内各账户资金共享使用，以内部融资替代外部融资；

4.白天透支，降低资金转账成本。每个会员账户都可以通过透支的方式使用其他账户共享的资金，无需实际划转资金，降低资金周转成本。

3. 小贴士

实际办理跨境资金池（包括实物资金池和名义资金池）业务需符合所在国监管政策要求。

注：本页面提供的信息仅供参考。具体业务请参考当地网点公告及规定。