近日，民生银行济南高新分行成立专项活动小组，举办集中反洗钱宣传启动活动。本次活动的主题是反洗钱宣传——防控电信诈骗。众所周知，电信诈骗是指利用互联网进行远程非接触式诈骗。当今社会，机遇与挑战并存。当今经济的快速发展，滋生了一些人的投机心理、侥幸心理，比如赚快钱、赚快钱、不劳而获、少劳多得等。银行业作为防范网络电信诈骗的源头，在开卡、转账等交易中需要时刻擦亮眼睛，明辨是非，了解客户，分析使用情况，防范电信诈骗的发生。

首先，分行组织工作人员开展专题培训，了解网络电信诈骗的定义和电信诈骗的分类。一类是传统赌博转移到互联网上，利用互联网互动性强、隐蔽性强、支付方便、证据难以保存等特点。等特点来进行赌博。另一类是一些源自网络游戏的赌博活动，是指变相赌博网络游戏，涉及网络游戏服务、虚拟货币、第三方交易平台等方面，采取规避法律的形式，赌博资金往往被它与人民币没有直接挂钩。

其次，网点工作人员要充分认识网络电信诈骗的危害性，主动向消费者宣传。首先，涉及资金量大。由于网络赌博是在虚拟空间进行，不需要现金交易，因此更具吸引力且易于操作。这种赌博往往涉及巨额资金，为洗钱犯罪提供了便利条件。其次，危害国家安全。跨境犯罪团伙的增多也造成了突出的国家经济安全问题。大量赌博资金通过地下钱庄等非法金融机构汇往境外，严重危害国家金融安全。三是严重危害社会治安。电信诈骗极易诱发其他刑事犯罪，严重影响社会治安。涉赌人员往往因无力偿还赌博借来的高利贷而在压力下选择一走了之，从而导致家庭破裂、企业停产等，有的甚至引发群体性事件，严重影响和破坏社会和谐稳定。

民生银行济南高新分行积极履行社会责任，为防控网络电信诈骗做出了应有的贡献。当客户来网点申请开卡业务时，工作人员秉承了解客户的原则，详细询问开卡意向、工作地点、家庭住址等，一旦发现可疑行为，如：网络赌博或电信诈骗等，应高度关注，必要时拒绝可疑账户开户，并认真告知电信诈骗的危害。当客户到网点办理转账时，网点工作人员会提示汇款风险。如果转账被判断为可疑，方方将详细识别转账的真实意图，并分析交易流程，以确定交易特征、交易金额、交易对手等信息。如果针对可疑账户，采取有效措施，按照监管要求锁定账户，关注异常交易，确保客户财产安全，为维护金融秩序、保护客户财产安全做出应有的贡献！