今年电信网络诈骗案件主要类型

2019年1月1日至3月22日，泉州市共破获电信网络诈骗案件425起，抓获犯罪嫌疑人360名。分析本周期全市案件情况，目前发生的电信网络诈骗案件主要类型有：

① 网络贷款诈骗（信用卡申请、限额提现）；

②兼职信用诈骗；

③ 冒充客服或熟人领导实施诈骗；

④网络购物、赌博等网络诈骗行为；

⑤冒充检察官实施诈骗的；

⑥高额返利诈骗；

⑦钓鱼网站、投资理财、虚拟网游充值、婚恋诈骗；

⑧按摩诱惑、物流诈骗；

⑨中奖、虚假订票、改票诈骗。

从案件类型和比例分析，传统的电话、短信诈骗方式已转变为网络诈骗，其中网贷诈骗案件居首位。具体比例如下：

网上贷款

骗子以金额大、利率低、无信用要求等为借口，吸引受害人咨询借钱。受害人上钩后，以放贷前要求各种手续费、押金、补充银行卡对账单等为借口，要求受害人转账，导致不少人上当受骗。更有什者，骗子会要求你开支付宝、向北花北借钱等来转移货物作为营业额。

案件

2019年1月8日，安溪王先生收到未知号码短信，称可以贷款。王先生通过QQ联系对方申请贷款，对方因需要激活银行卡，需要付款而要求他转账。王先生信以为真，通过自己的银行卡向对方转账共计100元。后来他发现自己被骗了。

防诈骗提示：

正规的贷款平台在贷款前不会收取任何费用，更不用说押金了。即使有服务费和手续费，贷款平台也会在发放贷款时一次性扣除，或在贷款收回时与本息一并收取。也就是说，正规的贷款平台是没有前期费用的！高额度、低利息、没有信用审核都是骗子！

兼职工作来提高你的声誉

不法分子打着“刷信誉赚佣金，点点鼠标就赚钱”的幌子，以高额回扣、转账回扣为诱饵，编造“有量有量领取劳动报酬，越干越多”的骗局。 ，你得到的就越多”。申请者按照“客户”要求的任务指令，让他垫付自己的资金去做任务，骗取钱财。

案件

2019年3月8日，晋江的曾先生正在家里玩手机，收到微信网友发来的消息，请他帮忙支付一家网店的订单，并称会获得一定的福利。付完预付款后，曾先生发现自己被网友拉入黑名单，共计1万元被骗。

防诈骗提示：

大多数此类骗局都是通过简单的任务和高额佣金来引诱受害者。他们往往一开始就给予小额好处，待受害人放松警惕后，又要求持续大额订单。而犯罪分子通常会提供电话、游戏点卡充值等虚拟物品来支付订单。虚拟商品自动发货，自动确认收货，不可退款。对于“轻松一天赚几百块钱”之类的网上信息，应“不听、不信、不传播”。

冒充亲戚、朋友、领导

通过欺骗或者其他非法手段获取受害人亲友的QQ号、微信号、手机通讯录等联系方式，然后利用非法获得的受害人姓名、工作单位等信息冒充受害人亲属、朋友、领导向他们借钱紧急救灾。 。

值得特别关注的是，不法分子通过网络盗取大量QQ号码和密码，搜索用户为公司会计或财务人员的QQ号码，并将QQ号码中的联系方式替换为公司CEO的QQ号码。或其他领导。他为自己注册了一个假“老板”QQ号，要求受害人汇款，财务人员在未与领导亲自核实的情况下，将钱汇至对方账户。

案件

来自石狮的吴女士是一名财务人员。 2019年1月2日，吴女士在公司上班时，收到自称“老板”的QQ好友申请。添加完毕后，“老板”要求转账。吴女士信以为真，分四期转账181万元。后来她发现自己被骗了。打电话叫警察。

防诈骗提示：

不要轻信任何通过QQ、短信等方式借钱、汇款的人，一定要电话确认。接到亲友、领导的电话时也要提高警惕，谨慎核实对方的身份。加强QQ等通讯工具的保密使用，确保工作QQ与个人QQ不同；加强金融系统管理。遇到大额现金转账时，一定要亲自或电话与领导确认后再进行转账。

冒充客户服务

不法分子声称您购买的商品存在质量问题、订单不成功等，要求您申请退款或退货。并通过提供钓鱼网站或携带木马。

案件

2019年1月5日，市区潘女士家中接到陌生号码打来的电话。对方称潘女士在蘑菇街买的一双鞋子有问题，要求退款。潘女士在与对方通话时，按照对方要求，将自己在手机上收到的一条条短信验证码告知对方。随后，她陆续收到短信提示，显示手机已开通支付宝快捷支付，申请了5万元贷款，并划入了自己的储蓄卡账户。所有银行账户的转账提醒。潘女士发现自己被骗后报了警。她总共被骗0.09元。

防诈骗提示：

网上购物时，应前往主流、资质良好的网购网站，登录时注意域名。如交易失败，应拨打官网客服热线咨询。不相信其他不明来电，不接收可疑文件，不点击来历不明的链接，账号手机验证码不得泄露。银行网站控制、U盾、支付宝不会因系统升级而导致支付失败。如有疑问，应及时咨询相关官方客服电话。

冒充检察官

犯罪分子利用改号软件冒充公诉人和执法人员拨打受害人电话，声称受害人身份信息被盗，涉嫌洗钱、欠费、信用卡透支消费、银行存款等犯罪行为信息盗窃。他们利用恐吓和欺骗手段，甚至伪造逮捕令，要求将他的资金转入国家账户，以配合调查。

案件

2019年1月6日，市区李女士家中接到陌生电话，称自己在北京市东城区新中西街1号安装了一部电话，欠费1469元，需要接听。电信公司打来的电话，要求开通一个。通过提交犯罪报告证明可以免除该费用。随后，电话转接至一名自称是北京市东城区公安局的来电者。对方称，李女士涉嫌洗钱，需要通过银监会检查其银行卡。她告诉对方自己的手机号码和QQ号码，对方通过QQ发消息。李女士根据网站链接，将自己的银行卡号和密码输入对方提供的网站，随后发现0.95元人民币被转走了。

防诈骗提示：

公安机关、检察院、法院等国家机关工作人员在执行公务时，绝不会通过电话询问账户存款等公民隐私，更不会通过电话做笔录、要求公民提供银行卡账户等。信息，或要求前往指定网站。查看“求购订单”并操作网上银行，接受远程扫描和账户审核。任何此类情况均被视为欺诈。目前，公安、检察院、法院等部门尚未设立“国家安全账户”。任何人要求将存款转入指定账户的，均被视为欺诈行为。

投资理财

骗子通常会在网上和各大微信、QQ群中发布有吸引力的广告。受害人入伙后，被各种“投资老师”、“行业高手”欺骗，然后缴纳各种手续费开始买入，金额通常较大。进入后，先是有小幅盈利，然后资金被锁定，开始亏损。然后受害者就被诱惑去购买新产品。利润无法提现，APP打不开，“客服”、“老师”消失才发现被骗。

案件

2019年1月16日，南安市王女士经介绍，从2018年12月2日起加入“短线达人”141队微信群，结识投资人，联系投资。他以投资为名实施诈骗，随后听从对方指使，被骗走人民币。

防诈骗提示：

投资者对超高收益投资应保持警惕，不要被一时的高利率所迷惑，不要相信只赚钱不赔钱的“买进卖出”，避免陷入“买进卖出”的陷阱。网络投资理财诈骗。请勿将资金转入不熟悉的个人账户。向平台注入资金时，验证其是否合法、正规。如果遇到诈骗，请保留汇款或转账凭证并立即报警。

今年电信网络诈骗案件受害群体分析

今年电信网络诈骗案件转移方式分析

ATM 和柜台转账及汇款；

网上银行及第三方平台支付（包括手机网银及验证码方式）；

扫描二维码即可支付。

最后还有泉州网警的斥责

冒充美军士兵诈骗