反洗钱监管持续，又有支付机构被罚款。

2月24日，据央行重庆营业管理部通报，重庆钱宝科技服务有限公司（以下简称“钱宝科技”）及其法定代表人和其他相关责任人涉嫌踩踏反洗钱红线等十项违法行为。罚款总额超过900万元。钱宝科技当天在其官方公众号回应称，针对检查中提出的问题，公司已实施了一系列相应的整改措施。

新京报贝壳财经记者注意到，钱宝科技官方公众号连续发布反洗钱知识宣传，但他本人却因踩红线被罚款。对于罚款的影响，多地分行员工2月25日告诉记者，目前业务正常运营。至于公开信息中提及的该公司此前已暂停的跨境业务，多地员工证实，称目前主要从事线下POS收单业务。此次罚款还勾起了该公司前法定代表人失联并正在接受调查的往事。钱宝科技总部无人对此发表评论。

记者从业内人士处获得的数据显示，去年下半年，钱宝科技两个月内交易额突破200亿元，位列行业20名左右。

钱宝科技因假名开立匿名账户被罚868万元，回应：已采取整改措施

2月24日，央行重庆营业管理部公布的行政处罚决定书显示，钱宝科技未执行加强特约商户管理的相关规定，未按要求办理相关备案手续，未确保交易信息包含在整个支付过程中。一致性、未按要求履行客户身份识别义务、开立假名匿名账户等行为给予警告，并罚款868万元。

其中，“未按要求履行客户身份识别义务”等做法均违反反洗钱法。五名（当时）相关责任人也受到相应处罚：钱宝科技执行董事、法定代表人罗健、副总经理齐军、首席合规官李力、反洗钱总监朱东波。洗钱中心、营销部业务开发团队负责人张寅等5名高管被处以5万元至13.5万元不等的罚款。

这种“公司+个人”的双重处罚制度在以往的罚款中都有所体现，业内人士评价这一制度“比较准确”。一位金融机构内部人士也告诉记者，点名会更吓人。 “该机构将进行内部报告，因为许多人互相认识，并且不希望透露个人姓名。”

罚款公布当天，钱宝科技发布致歉声明称，公司在支付结算业务相关制度制定和执行方面存在缺陷，未能有效平衡风险合规与业务平衡发展。针对央行重庆营业管理部综合执法检查中提出的相关问题，公司高度重视并积极配合，尽快启动全面自查，制定相应整改方案，并落实整改措施。

相关整改措施主要包括：整顿完善公司内控管理体系、关停不符合央行管理规定的商户、升级填补业务系统漏洞等。

在一篇自媒体文章的评论区，有网友表示，“钱宝最擅长合规，在钱宝申请商户POS机肯定是非常困难的。”但也有评论反驳称，“合规不好，是假的”。这个比例非常高。”

近年来，不少罚款是在检查很久之后（甚至2、3年后）才公布的，不少企业回应称已完成整改。钱宝科技这次检查是什么时候？总部相关工作人员仅表示整改方案已移交监管部门，除公告外未有进一步回应。 2月25日，多地分行员工告诉记者，目前业务运行正常。

多地员工确认跨境业务已暂停，并对原法人“失联”不予置评。

这次罚款也勾起了很多往事。

钱宝科技前身为深圳市钱宝科技服务有限公司，成立于2005年，2011年获得央行颁发的支付业务许可证。官方公众号显示，该公司专业提供电子支付服务和支付服务。收款解决方案，拥有国际信用卡及海外本地收款、跨境电商外汇支付、POS收单三大产品。

三大产品中，涉及跨境业务的“通行证”于2013年获批，当时国家外汇管理局特许钱宝科技为首批跨境电商外汇试点项目之一结算业务。但公开信息显示，2017年，钱宝支付跨境业务资格被国家外汇管理局暂停。原因包括公司协助部分企业和个人编造快递物流信息、构建网购订单交易信息等。

2月25日，贝壳财经记者咨询了钱宝科技多个分支机构。 3名员工证实，之前跨境业务已经暂停，现在主要做线下POS收单。

记者从业内人士处获得的数据显示，去年下半年的两个月内，钱宝交易额突破200亿元，位列行业20名左右。

跨境业务暂停同年，财新等媒体报道称，钱宝科技第一大股东亿赞普（北京）科技有限公司（以下简称“亿赞普”），包括法定代表人黄素智等高管包括该公司已失去联系，正在接受调查。 IZP官网信息显示，该集团是全球领先的互联网跨境贸易和大数据集团公司，业务覆盖亚太、拉美、欧洲、中东等国家和地区。拥有大数据、金融、贸易便利化三大业务。商业部门。

依托国家企业信用信息公示系统和企查查，亿赞普于2014年收购钱宝科技，出资7500万，持有后者75%的股份。还将钱宝科技注册地由深圳变更为重庆，法人由王毅变更为黄素智。 2020年1月，钱宝科技法定代表人由黄素智变更为现任罗健。

不过，黄素智仍是IZP和钱宝科技的自然人股东。工商信息显示，黄某直接和间接分别持有两家公司38%和28.5%的股份。

高管“失联”消息传出的次年（2018年），钱宝科技因违反反洗钱红线等行为，多次被央行罚款超百万元。公开资料显示，当时钱宝科技内部人士表示，钱宝科技因集团内部高层震荡等多重原因受到处罚。对于过去的这起事件，钱宝科技总部相关人员2月25日并未发表评论。

新京报贝壳财经记者程维淼编辑陈莉编辑李世辉校对