监管和反洗钱力度不会减少！年初，已有10家支付机构被罚款、没收金额超过4000万元。

金融愿景 2022.02.0919:41

春节假期刚刚结束，支付机构被罚款的消息频频出现。罚单频繁、处罚金额高引起业界关注。

据财经视界不完全统计，2022年初以来，央行已公布对至少10家支付机构的罚款，涉及快钱、德实股份、银联支付、易生支付、支付宝、联动支付、易宝支付、汇款至支付宝等。天下，银盛支付，。其中，8家机构被罚款100万至1000万元，涉及反洗钱、未履行客户身份识别、违反商户管理规定等违法行为，罚没金额合计达4032万元。

快钱被罚款1004万，

涉及违反账户管理规定

罚款显示，快钱支付清算信息有限公司（简称“快钱”）因“违反账户管理规定”等四项违规行为，被央行上海分行罚款1004万元，并责令改正在一个期限内。

德实股份被罚款430万元

牌照更新已暂停

处罚公告显示，德实股份有限公司（简称“德实股份有限公司”）存在“违反清算管理规定”的违法行为。央行上海分行对其处以430万元罚款，并责令限期改正。

德实有限公司成立于2006年10月，2011年8月获得支付牌照，业务范围包括互联网支付（全国）、预付卡发行与受理（北京）等。

但去年，德实控股最新牌照续签被暂停审核。 2021年8月29日，央行公布了第二批12家非银行支付机构《支付业务许可证》换发决定。由于《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条的存在，德视股份的《支付业务许可证》换发申请被暂停。

据多家媒体报道，德实的上述问题可能与赌博犯罪案件有关。据中国裁判文书网消息，德实控股涉嫌开设赌场刑事案件。该案中，德实为犯罪分子开通了流通赌博资金超10亿元的支付通道，收取通道费近2000万元。

蓝鲸财经报道称，由于为众多博彩商户提供支付渠道，并为非法平台提供支付结算，德视在2019年收到了大量用户投诉，并被经济调查立案调查。支付百科指出，2020年6月案发后，德实有限公司董事长被当地警方逮捕，后被释放。

中富支付被罚款、没收672万元

处罚公告显示，中付支付科技有限公司（以下简称“中付支付”）存在“违反商户管理规定、清算管理规定”等6项违规行为。受到中国人民银行深圳市中心支行警告，没收违法所得18.93元。万元，并罚款653万元，罚款总额671.93万元。

易盛支付被罚款168万元

处罚公告显示，易胜支付有限公司（以下简称“易胜支付”）违反《非银行支付机构网上支付业务管理办法》、《银行卡管理办法》因《收单业务》等相关规定，受到央行天津分行警告并没收违法所得23.57万元，并处罚款145万元，罚款总额168.57万元。

此外，时任重庆分公司营销经理杨霞、时任宁夏分公司营销运营经理黑晓楠对上述违法行为负有直接责任。两人均受到警告，并各罚款5万元。

数位视讯支付罚新台币280万元

处罚公告显示，北京数字视频支付技术有限公司（以下简称“数字视频支付”）存在“支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性要求”等6项违法行为。 ，给予警告，没收违法所得10万元，并处罚款270万元，罚款总额280万元。

此外，时任风控总监王阳因相关违法行为负有责任，被给予警告并罚款15万元。

联动优势被罚款608万元

处罚公告显示，联动优势电子商务有限公司（以下简称“联动优势”）存在“违反外包管理规定”等六项违规行为，被央行营业管理部给予警告。没收违法所得215万元，并处罚款392万元。 .0000元，罚款、没收共计608万元。

同时，时任总经理黄蓉因UMP相关违法行为负有责任，被给予警告并罚款20万元。

易宝支付被罚款410万元

违规将境内外汇转移至境外

1月7日，国家外汇管理局网站披露的罚单（京汇分[2021]18号）显示，易宝支付有限公司违反《中华人民共和国外汇管理条例》第一条规定。中国”违规将境内外汇转移至境外。 《支付机构试点跨境外汇支付业务指导意见》（汇发[2015]7号）第十二条、第八条。

国家外汇管理局北京外汇管理部依据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条，对易宝支付有限公司处以410.73万元罚款。

汇付天下被罚款447万元

从中除名

1月7日，国家外汇管理局上海分局发布外汇行政处罚信息。上海汇付天下数据服务有限公司（以下简称“汇付天下”）被责令改正，给予警告，并罚款447万元。处罚期限为2022年1月15日。

处罚信息显示，该汇款数据系因违规将外汇汇入境内、未按要求在合作银行开立备付金账户、未按要求收集并报送相关信息、未申报余额等原因造成。按要求付款，并阻碍外汇。管理机构应当依法进行监督、检查或者调查。

2018年6月，汇付天下在香港联交所上市，被誉为“第三方支付第一家公司”。 IPO发行价为7.5港元，突破上市首日IPO发行价。但美好的时光并没有持续多久。不到三年后，2021年2月，汇付天下完成退市。退市时，汇付天下股价为3.48港元，总市值为45.74港元，跌幅过半。

银盛支付被罚款9万元

1月7日，中国人民银行青岛中心支行公布了银盛支付服务有限公司（以下简称“银盛支付”）青岛分公司的处罚信息。银盛支付因“收单银行结算账户设置不规范”等两项违规行为，被央行青岛中心支行责令限期整改，并罚款9万元。

拉卡拉被罚款3万元

1月7日，中国人民银行青岛中心支行公布了拉卡拉支付有限公司（以下简称“拉卡拉”，.SZ）青岛分行的处罚信息。因“不遵循真实交易场景”等违法违规行为，拉卡拉被责令限期整改，并罚款3万元。

监管持续加强，反洗钱违法行为成重灾区

2022年，支付行业将继续受到严格监管。从处罚原因来看，除了反洗钱违规重灾区外，还包括违反外包管理规定、违反清算管理规定、外汇业务违规等。

值得注意的是，近年来第三方支付违规处罚金额持续上升。 2020年大额罚款频出，罚款没收总额超4亿元。虽然2021年的罚款和没收相比2020年有所减轻，但1000万元以上的罚款有4起。这主要得益于近年来监管的不断加强以及支付领域整体合规水平的提升。 2022年初，虽然支付领域罚款密度较高，但累计金额仍低于2021年（2021年初国通行易被罚款没收共计6971万余元） ）。

面对日益严格的监管模式，业内人士指出，支付违规行为集中在近两年，包括违反收单业务管理规定、支付结算管理规定、反洗钱相关规定等。而且，当违规情况严重时，第三方支付负责人也会受到处罚。他指出，“双罚制”的比例越来越高，这也将对支付机构的违规行为起到警示作用。