近年来，电信和网络欺诈犯罪显示了诸如工业化，多样性和快速翻新等特征，这严重影响了人们的财产安全以及社会和谐与稳定。青岛银行积极履行当地合法人员的责任，并始终将反欺诈作为一种实用措施，以“为人民进行财务财务”，遵守预防案件的概念“银行行动”速度更快，客户安全是一个更多”，并且出现了。银行卡案件的参与率是一种独特的预防风险和控制途径，多年来一直处于该行业的最低水平。青岛银行还赢得了“ 2024年 Anti- ”的冠军头衔，以预防案件的绩效表现，并有效地保护了人们采用实际行动来保护人们的财产安全。

今年年底和年初通常是电信和网络欺诈案件的高峰期。 2025年1月的一天，张姨妈（假名）收到了一个名为官方客户服务的电话。另一方表示，由于平台上最近的系统故障，一些客户被错误地扣除了9,600元的元素，他们需要打电话给每个家庭以检查他们是否错误地扣除。张姨妈听说资金被扣除时，她与另一方合作下载了某个应用程序，并同意另一方检查扣除额是否成功在移动银行银行上。打开“屏幕共享”功能后，张姨妈感到恐慌，并与另一方合作将卡中的超过100万个固定的存款转移到了经常账户中。就在她即将转移资金时，青岛银行风险监控平台监控了屏幕共享和交易异常。并立即阻止转移交易。拦截后，分支机构工作人员收到了总部的警告消息，并多次打电话给张姨妈，以提醒她风险，但所有人都被提示她无法联系。目前，张姨妈去了分行，因为她由于移动银行而无法转让资金。分支机构的工作人员劝说他，并当场警告他。张姨妈得知她遭受了电信网络欺诈。

以上是青岛银行反欺诈工作的缩影。据报道，仅今年1月，青岛银行就拦截了六起电信网络欺诈事件，其中犯罪分子假装是客户服务，并诱使老年人通过“关闭费用”的屏幕共享撤回时间存款。在“系统拦截 +分支手动解除”模式下，由于及时且适当的处理，在六起欺诈事件中没有损失客户资金，并成功地帮助客户拦截了超过370万元的资金。

建立一个特殊的团队来管理“资金链”的治理，为反欺诈建立一个坚实的“桥头”

青岛银行深入了解“为人民财务的人”的最初使命，知道打击和控制电信网络欺诈的政治性质和复杂性，使该党在管理金融方面的政治优势完全发挥了作用，建立了一种特殊的工作机制，并且举行定期的特别工作会议来研究当前的预防案件。这种情况是部署电信网络欺诈的“基金链”治理，整个银行都会在银行进行跨境赌博，阐明每个组织的工作责任，并通过反 - 巩固责任一般分支机构的欺诈团队，以确保相关工作的稳定进展。

“基于建立反欺诈系统的'硬约束'，刺激评估的'新动量'至关重要。”介绍了一位相关的青岛银行负责人，“依靠总部的“资本链”治理工作计划进行电信网络欺诈和跨境赌博。已经建立了一个完整的系统，涵盖了帐户分类和层次管理，预警管理，以及在诸如身份识别，尽职调查，预警和处理之类的关键链接中的账户检索，已建立并改进了评估机制，以加强风险管理。保护客户的财产安全。”

技术使“警告灯”能够准确阻止和建造“防火墙”

据了解，通过技术授权，青岛银行积极建立特殊的风险识别和预防系统，例如帐户分类和评级管理系统，在线风险监控系统以及 Eye 360​​智能风险监控平台，以执行与欺诈相关的相关领域在多个维度和角度。风险监控，根据风险变化不断优化监视模型，并提高监视的准确性。

2024年，相关系统将预警3,000多个可疑帐户，从而有效地遏制了潜在的帐户风险。其中，青岛银行在2024年新开发并启动了帐户分类和对智能管理系统的分级，并考虑了方便的客户服务和风险预防和控制和控制的双重目标，建立了一个标准化和动态的评估系统，以赢得了赢得的帐户风险行业认可和称赞，并被授予城市银行清算服务。有限责任公司选出的“ 2024年金融服务的十大城市”还赢得了2024年青岛数字金融创新竞赛的“深度实践奖”。

此外，青岛银行密切监视典型交易特征和犯罪的方法的变化，并采用系统筛查和手动调查的结合，以对涉嫌欺诈的风险帐户进行风格的调查，并通过技术辩护 +公民辩护 +公民防御措施，建立稳固的障碍，以防止电信和网络欺诈。

演奏反欺诈宣传的“交响曲”，以增强反欺诈的“免疫力”

自2024年以来，青岛银行积极进入社区，学校，工业园区和其他地方，以进行各种反欺诈宣传活动，并积极安排各种反欺诈的短片和草图，并通过各种宣传活动，并通过各种宣传活动，这些方法通过这些方法，这些活动的方法大众喜欢观看，以便进行反欺诈的宣传是在思想和内心上，为整个社会创造了一种良好的氛围，以共同防止和打击新型的电信网络中非法和犯罪行为。同时，设立了宣传视频和文章，通过媒体，电视，微信公共帐户和其他渠道展示了宣传视频和文章，并设立了“小鹰说反弗拉德”的宣传专栏，共有44张特殊的促销图片和视频被释放。通过典型的案例分析，公众的预防有效提高了意识和认可能力。

青岛银行和警察与警察合作建立了“保护泊位”，不断组织和加强警察银行的合作，积极向公共安全机器人施加线索以解决此案，并取得出色的成果。在2024年，成功进行了50多个警察合作案件，在柜台拦截了将近500万元的欺诈相关资金；在此之前，青岛银行连续三年被公共安全机器人称赞，许多员工被授予“ Anti Anti- ”的头衔。

恒定性是美德的坚固性。金融消费者的保护需要持久，并长期努力工作。面对当前的电信和网络欺诈犯罪的严重情况，青岛银行将继续加强其使命和责任感，加深警察银行合作，遵守技术授权，加强预警和监测，并实施各种反预审和控制措施详细保护人民的财产。有助于清金蛋白的实力安全并建立和谐的财务消费环境。