IMO，IFO，双货币财务管理和赚钱游戏被称为高回报，利润依赖于吸引人们。一些项目派对和交流是“熟悉的”；监管机构反复提醒我们风险

“我有一个预言，该行业将经历重大的改组。” Wang Ying（化名）透露，她准备离开货币圈子。

在新年的第二天，中国银行和保险监管委员会表示，它将开展宣传活动，以防止在全国范围内进行非法筹款，主要针对以区块链和其他名称的名义进行的非法筹款活动。这只是中国银行和保险监管委员会上次提示以“区块链”名义进行非法筹款的风险的一个半月。此前，中央银行和其他部门，北京，上海和深圳等金融监管机构已经发布了有关虚拟货币交易所的风险警告。

根据北京新闻记者的统计数据，自2019年底以来，全国6个新发现的国内虚拟货币交易平台已被迫关闭。包括北京警察破解的非法筹款欺诈案。同时，更多的交流自愿关闭。

但是，记者的调查发现，在强有力的监督下，许多交流仍然犯罪，而新的“切割韭菜”的新习惯经常出现。 IMO，IFO，双货币财务管理，存放硬币以产生利息，并在资本市场中赚钱。在它的背后，有许多加密货币巨头的人物，例如Wu 和 Sun。该项目可以花费60,000元来运营自动交换以操纵货币市场；付款渠道（例如，微信和银行卡）被反复禁止。

例程1

新名称IMO和IFO被怀疑是金字塔方案

王杨说：“过去，流行的ICO无法削减韭菜。” “当一个想法无法削减韭菜时，然后更改为一个新想法。”

《北京新闻》中的一位记者发现，货币圈中当前流行的非法筹款方法包括IMO和IFO。

IMO（）是指采矿机的第一次发行，这是指通过出售硬件/采矿机的首次发行代币。根据法律，这种类型的项目被认为是非法的，因为IMO通常具有金字塔计划的性质，并且由一定顺序的层次结构组成，并且基于人员人数的组织制度被开发为薪酬和回扣的基础。例如，去年8月法院对“购买硬币”进行了判断。

在上述形式受到监管袭击之后，IMO的一种新变体开始变得流行。一般而言，每个虚拟货币项目都需要通过筹款开发市场链接进行，而新的IMO是一个私募股权平台（货币圈子中的私募股权，一个项目发行的虚拟货币是针对特定投资的。它正在交换。

一个名为“它一直在建立IMO生态系统平台”的团队。该平台怀疑发行硬币。它的全球合作伙伴招聘公告表明，IMO是IMO生态系统中使用的平台货币。平台硬币的总发行为50亿，其中20亿是合作伙伴私募股权，有30亿股是IMO开采。

“这已经有了很多超过1亿元的元来发行的钱。他们能算出50亿元人民币吗？”王Ying保持“抱怨”。

目前，IMO虚拟货币兑换已经启动了许多项目，一些项目已筹集了33次。

最近，记者以预期的投资者联系了项目客户服务。客户服务表示，在投资者订阅IMO项目的虚拟货币之后，订阅的虚拟货币将被“锁定”，也就是说，它不能在IMO 上出售。每日将以一定比例的一定比例“解锁”，如果投资者想尽快出售，他们需要邀请更多的人订阅。解锁奖励是根据邀请订阅的比例解锁邀请函的锁定位置的一部分。 ，邀请人还将收到“回扣”，并以虚拟货币的形式将其归还给IMO钱包。邀请的人越多，邀请人的水平越高，水平越高，每日解锁比率和“回扣”数量就越高。

换句话说，如果订户想尽快出售其虚拟货币并获得更高的福利，则需要“抓住人”。在这种机制下，许多订户都有“吸引人们”的动力。

在客户服务将北京新闻记者纳入IMO促销小组之后，该小组中的许多“老人”派他们订阅QR码，并说：“您必须使用此QR码来订阅它解锁奖励。”

该集团中也有一些投资者声称自己是“学生”，并且正在学习如何投资虚拟货币。

“人们被分为三层金字塔结构。使用人员数量来计算薪酬和折扣的基础的行为被怀疑是金字塔方案。如果它确实涉及大学生，这将造成不利的社会影响，必须造成不利的社会影响力，必须谨慎对待。”中国银行法研究协会主任，中国银行法律研究协会主任Xiao SA。

IMO也有流行的融资方法。第一个叉子发行是指通过分叉诸如比特币之类的主流加密货币来产生新的代币。这次流行的IFO模型是它在发布时间下注。

记者通过IMO促销小组会面的投资者向记者推荐了一个IFO项目。该交易平台称为“该项目预售于2019年10月，注册的IFO参与者可以以0.3美元的折扣价购买合同。合同价格代表了投资者认为将在12月31日的合同和解之前推出的机会，2020。 80％的价格如果无法上网，投资者将无法选择长期合同来反映市场期望。

“我有内部新闻，我自己投资了60万元，您只需要与我简要介绍。”投资者鼓励记者这样。

例程2

Wu 隐藏在监管机构双重货币财务管理的名称背后

2019年12月27日，为了预防北京证券监管局发行的虚拟货币交易活动的风险警告，该交易所启动的两个主要财富管理业务被命名为命名。

“最近，随着促进区块链技术的促进，虚拟货币交易活动已显示出该国复兴的迹象。一些虚拟货币交易平台为国内居民提供虚拟货币交易服务，并启动零利益贷款和双重货币等项目通过数字货币抵押贷款的财务管理严重违反了“防止中国人民银行发行和融资的风险的公告”，以及其他七个部委和佣金，并涉嫌从事非法财务活动并破坏经济和经济和经济财务秩序。

这次命名的双货币财富管理首先是由数字资产金融服务平台创建的，并于2019年10月23日启动。双货币财富管理评判了基于“剥落价格”的解决方法，确保了其中一个两个虚拟资产获得利润。例如，BTC/USDC双货币财富管理，同行价格为“ 8000 USD”。当BTC的市场价格低于8000美元时，它将定居在BTC并赚取更多的BTC；当BTC的市场价格高于8,000美元时，它将定居在USDC并赚取更多的美元。

它的后面是最大的矿业制造商。 的联合创始人兼首席执行官Ge 在接受媒体采访时说，Wu 和都是股东。

2019年11月，UFEX贸易经理还推出了第一个UBAO 产品。根据其正式介绍，财富管理产品的预期回报率为120％，“破坏了该行业的新产品。”

这次命名的另一家贷款业务也有一个布局。根据该公司的官方网站，用户可以承诺BTC（BCH，ETH，LTC和其他货币接一个启动），获得稳定的货币流动性，并使用它们购买采矿机和其他费用。

值得注意的是，的目标是虚拟货币财务管理。 Okex和等虚拟货币交易所最近推出了许多虚拟货币财富管理产品，其原型与传统金融市场中的Yu'ebao， Fund等相似。

在与当前相关的金融产品中，用户可以将空闲的虚拟货币资产转移到类似于Yu'ebao的产品。 Okex推出了“ Yu ”， 推出了“ Bao”。

另一个受欢迎的财务管理模式是“（存入货币以产生利息）”。 的“ ”和Gate的“财务宝藏”都具有相关服务。与之相似，存放硬币的股息与传统股票市场的股息相似，被认为是代表性的。

虚拟货币财务管理可能会遇到诸如卧底运营和奔跑的交换之类的风险。

Li （化名）曾经投资了存款并产生利息的主张，但目前他无法提取资金。他被认为逃跑了，损失了50,000元。

他向记者透露了许多“例程”。

“首先，吸引投资者的是要通过低购买和卖出高价索赔30％的回报，这是所谓的'砖砌套利'。但实际上，各种交易所之间的货币价格差异很少超过15％，也需要通过消费费用来套利。他透露，这实际上与吸引人们密不可分。就机制而言，我们鼓励下线发展并吸引人们获得股息。 “这种金字塔计划实际上使后来的参与者投资了钱。”

Li 说：“当新进入者的钱不足以支付其背后的人的奖金时，整个项目肯定会崩溃。这种类型的项目是关于谁运行的速度。”

实际上，除了波尔卡点钱包和IDAX的钱包资金市场（被称为前20个交易所）都逃走了。

Wang Ying说：“一种高产的财务管理产品，它是一个gi头，是一个gi头是一个赚钱并逃跑的项目，”

例行3

怀疑赌博游戏被伪装成ICO太阳被1亿枚Tron硬币割伤了吗？

谁会想到贾斯汀·孙也被“收获”。

2019年12月23日，Just. -Game的菠菜游戏（即赌博游戏）专门在Tron Tron上发布。 Tron创始人贾斯汀·孙（ Sun）在和 中多次宣传Game。在现场广播中，贾斯汀·孙还展示了他将用来参加比赛的1亿个Tron硬币。

礼品盒是just.game的独特模型。根据分析，just.game的游戏只是一个关于购买盒子，开头盒和升级框的区块链游戏。

著名的团队和贾斯汀·孙（ Sun）的促销活动使该游戏自推出以来引起了加密货币圈子的极大关注。该游戏仅花了2个小时才能上网，总营业额达到5.1亿TRX，相当于约728万美元。

但是，该游戏被认为是“上网时崩溃”。在交易量超过1亿TRX之后，进入市场的新参与者基本上将参与并亏本。他们晚些时候进入市场，损失将继续增加。如果贾斯汀·孙（ Sun）按照他所说的那样投资了1亿个Tron硬币，根据他进入市场的时间，这百万也被“削减”。

实际上，Tron与许多赌博DAPP（分散应用程序）密切相关。 “ Tron”公共连锁店有许多赌博应用程序。

在Wang Ying的观点中，这种类型的赌博游戏只是伪装的ICO，与游戏本身无关。不想被命名的投资者也表达了类似的看法。他认为，除了一开始出现的加密猫之类的区块链游戏外，稍后出现的博彩，金字塔方案和庞氏骗局实际上与游戏中的情况相同。无论游戏是否都没关系，这是区块链旗帜下的高风险资金的运作。

赌注，金字塔计划和庞氏投资性质的比例更高。数据表明，截至去年6月1日，投注DAPP数量最多，达到299，金字塔计划和 的风险DAPP数量达到32，总计331。 ，仅占总数的20％。从每日交易量来看，当天的前十名DAPP几乎通过博彩游戏赢得了。

常规4

在线空气硬币可以赚取超过1亿元的利润，牛顿被怀疑已经存储了空气硬币

市场上更知名的常规是空气硬币。 “没有办法避免交流中的空气硬币。”为许多交易所提供了“市场价值管理”服务的Cai Yong（化名）说，首先，SGD的上市将为交易所带来大量的真实用户。其次，交易所向项目党的上市费和随后的交易佣金收取费用非常有吸引力。

他以有争议的交换比基（Biki）为例，它推出了多个空气硬币。项目团将一次向交易所支付700,000-800,000元的账单费。根据Biki 报告，从2019年4月至2019年5月，平均每周将启动10个新项目。

“为什么不从事有利可图的业务？” Cai Yong说。与一级交换相比，第三和第四层小型交换的空气硬币更加不道德。

Cai Yong分析了当前主要是通过一级交易所购买主流硬币（例如比特币和以太坊）的用户，而小型交易所主要依靠空气硬币来收获用户。 “实际上，用户还知道，在小型交流上购买硬币的风险很高，但他们愿意进行赌博。毕竟，有些人已经做了100次。”诸如Okex之类的大型交易所也推出了空气硬币，但发现它们后已及时发布。架子。

Cai Yong透露，许多交易所违约了发出空气硬币的违约。

大型交易所的前高管王·杨（Wang Ying）说，这些空气硬币的白皮书是相同的，您可以聘请一支由第三方作家组成的团队。在峰值上，一张白皮书价值为20万元，在低点，只有5,000元。 “无论如何，它们都是模板，区块链中只有几个技术。所有硬币技术都是无法区分的。场景易于虚拟。”

记者的调查发现，除了比基，抹茶，VDS，CXC，VBT等空气硬币外，媒体揭露了媒体，旧交易所，超过500万用户，牛顿交换世界上的交流也被怀疑是通过空中的。硬币和资本板进行了多轮收获用户。

以的方式将Baba硬币在线以在线上为例，去年8月19日，1000万进入了4E1F结束的地址，然后在8月28日，998万人以“ 9DFF”转移到了地址。硬币收集地址是的钱包地址。 12月22日，巴巴货币从其最高最高1.5USD下降到0。下降到95％。

牛顿的交易所曾经以“只升起但不下降”而从货币圈中引起人们的关注。它的“ UPOS交易机制”要求用户在浏览音量时“刷新价格”。用户可以将其虚拟货币转移到未阻止的区域，货币价格将上涨10倍。但是，用户的货币被冻结了，只有在“未锁定区域”中反复买卖时，只有可以解冻。当用户刷订单时，购买价格必须高于上次出售的价格。实际上，使用高股息作为诱饵，使用锁定位置来限制流动性，然后使用数量刷新来解锁投资者获得静态回报，并使用拉拉人和建立团队获得动态回报，牛顿交易所的资本市场被淹没了。

例行5

律师在交易所使用“外国家庭注册”：仍然是非法的

最近，北京，上海，东圭，杭州，深圳和河南等许多地方的监管机构都在虚拟货币交易和虚拟货币交换上“绘制了剑”。但是，记者发现，许多交流和项目党目前强调，根据公司的主体，用户没有运营风险。

实际上，许多交易所将其注册地点转移到塞舌尔，开曼，新加坡和其他国家，以及包括在内的国内公司不涉及货币。

小SA说，许多试图发行硬币的项目政党使用的最常见的技巧是“外国家庭注册”，将服务器放在国外，并在该国进行“ 宣传”，以将硬币出售给中国人。但是要注意的第一件事是，中国不承认双重国籍，所谓的“外国登记”不会影响中国管理其非法行为的法律。

“在我国，如果实际发行人是中国国民，而ICO和其他融资的融资目标是中国人，那么这种融资行为被认为是非法的。”肖SA说，涉嫌犯罪是非法吸收公共存款和运营费用的罪行，并声称知道该政党是否可以获得“私募股权份额”，然后非法占领自己的钱或货币，涉嫌。欺诈罪。

“一些项目政党认为'我不筹集资金，而是虚拟货币'，但是用来筹集资金现实的比特币和以太具有一定价值，并且具有相对成熟的定价机制，例如ICO和伪造的ICO（IEO）。怀疑是非法的公共融资，” Xiao SA说。

在领先的交易所工作的张宁（化名）向记者透露，尽管许多项目已在国外注册，但实际上是在中国经营的，并且相对集中在深圳，广东，北京，北京和其他地方。包括，Hufu和等许多交易所在深圳办公室的交流中经营。

根据深圳金融办公室发布的文件，它采访了八家涉嫌进行虚拟货币活动的公司。可疑的硬币发行公司包括深圳数字奇异技术有限公司（）和深圳 Co. ）， ETC。

张宁说：“这次的监督非常准确，您可以清楚地感觉到他们非常了解货币圈子。”在这种背景下，多次交流已关闭并从市场上删除。

常规6

项目党和交易所“作为一个家庭熟悉”，并拥有一支致力于“推动市场并粉碎市场”的团队

Wang Ying观察到，如果某些空气硬币项目无法访问大型交流，他们将选择开放自己的交流，“切割韭菜和逃跑的成本很低，便利。”

“目前，许多交流都依靠一两个硬币来开设专业商店。”她透露，和Okex目前有所谓的“合作计划”，可以租用60,000元的大型交流技术，并开设以自己的域名交易所。

张宁说：“这种方法降低了打开交易所的门槛，使已经与鱼类和龙混合的货币圈更加混乱。”

据记者称，230家公司在整个交易所市场中破产了半个月。在网上启动一周后，许多类似的交流声明破产，这些平台发起的大多数项目已成为交易所本身发行的“零硬币”。

即使项目党和交流不一样，他们也“像一个家庭”。

“实际上，无论是ICO，IMO，IFO还是IEO，交易所或更少的利益涉及。” Cai Yong为许多交流提供了“市场价值管理”。

交易所的几名内部人员告诉记者，交易所将要求项目各方进行“市场价值管理”，类似于股票市场中的“拉力和粉碎”。

曾经在领先的交易所工作的王Ying说，大型交易所不需要比特币和以太坊等主流货币来管理市场价值，但是启动的新项目是需要通过买卖来实现市场价值波动的。 “否则，没有人会在推出后立即购买许多项目，而市场价值只是一条直线，将来没有人会购买它们。”

Cai Yong说，中小型交流的市场价值管理将交易所变成了“大型赌场”。如何管理市场价值？ Cai Yong透露，市场价值管理并不像外界想象的那么简单。新项目的包装和宣传更为重要。营销方法必须是创新的。必须使用流行的“共鸣”和其他筹款方法来摆脱它们。只有评估“非常性感主题”的项目才会增加。

“一个好的项目也需要一个好的团队。”他透露，总体上成功的市场价值管理团队将具有非常专业的营销才能，并且在传统的金字塔计划和资本市场上工作并且微型企业的“才华”最受欢迎。 “货币圈中市场价值管理中最受欢迎的人才是曾经做过300万国际金字塔计划的团队。”

交易还需要“严格的计划”。尽管您可以通过从二级市场购买大量数量来推动市场，但是如何运输（即“出售硬币”）必须与项目派对的步伐保持一致。在发货过程中，项目党必须宣布一些积极的消息，例如回购，节点锁定和在线主网络。当它获得市场关注并且每个人都愿意购买时，市场价值管理团队可以运送商品。

他与记者分享了一个市场价值管理的过程：该平台与项目聚会合作，安排该项目在平台上推广，同时每天在平台电报，微信和QQ组中促进和分发它“确保韭菜的供应。”该项目启动后，它将首先以1美分的价格开放，然后迅速达到50美分，然后侧向上升，这意味着非常缓慢的上升。目前，项目党和交易所将使用各自的宣传和媒体资源。随着韭菜的开始，建立动力，项目派对和交流从50美分开始上升，并在短时间内拉到了三块。利用韭菜的心态追逐崛起并卖出下降，他们的乐队发货范围为三到五件。 ，最终将市场打破了2美分。这种操作每月可以赚1亿元。

常规7

用户可以通过非处方交易购买虚拟硬币

记者注意到，“法定货币交易”已经在许多大型虚拟货币交易平台上启动，包括，Okex，Hufu等。大多数虚拟货币销售商都支持支付支付和银行卡，以及还在发生微信。

实际上，这种做法已经停止。去年10月，首席执行官Zhao 表示： 将启动OTC（OTC）法定货币交易，支持微信Pay和购买加密货币。一旦新闻发布，腾讯和阿里巴巴很快就回答说他们不支持虚拟货币交易。从那以后，中国银行和保险监管委员会一再提醒以“区块链”的名义进行非法筹款的风险。

“交易所受到该政策的阻碍，并使用外部点对点交易将法定货币交换为虚拟货币，以便将来您可以在平台上参与货币交易。”上述高管王杨说。

注册为用户后，记者单击菲亚特货币交易页面。用户有两种选择：一个是一键购买硬币，输入总购买金额，选择要购买的货币并下订单；另一个是选择自己的交易，您可以看到卖方发布的所有订单的用户，包括数量，限制，单价和付款方式，用户可以自行决定选择。在转让资金的预防措施中，该平台提到，不应使用与虚拟货币（例如BTC）相关的单词来防止银行卡被冷冻。 于2020年1月4日下午发布的记者随机选择的交易信息，发现在52个卖家中，大多数虚拟货币卖家的支付渠道都是支付宝，有42个卖方支持银行卡交易。同时，在某些情况下，进行了针对非处方交易的微信转移，而14位卖家支持微信转移。

表示，禁止将支付宝用于虚拟货币交易。如果发现涉及比特币或其他虚拟货币的交易将立即停止相关支付服务，清除所涉及的商人并限制了个人帐户的付款收集。涉及两个用户之间的虚拟货币转移，如果风险控制系统识别风险，也将处理。微信还指出，微信付费不支持虚拟货币交易。如果发现使用微信支付虚拟货币交易的任何行为，将被清除。

最近，南部沿海地区的一些虚拟货币买家发现了其银行帐户冻结。 Xiao SA说，这些被阻止的人可能会在小型交易中进行交易，而对身份信息的真实身份验证“有意或无意间无意”，并且交易的前面怀疑是洗钱，挪用公款和贿赂或其他非法的。犯罪。资金流入后，资金流入了。为了调查此案，该手的银行帐户被冻结了。 （记者张）