【一】2021年反洗钱工作总结样本
反洗钱工作是打击一切非法洗钱和涉及毒品、走私、恐怖组织等犯罪活动的措施。 净化社会风气，维护社会稳定，提高信用社信誉，保证信用支付稳定，促进信用社业务快速健康发展。 保证。 我行按照中国人民银行有关法律法规和要求以及上级行工作部署，采取一系列有效措施，扎实有效开展反洗钱工作，取得了良好的结果。 现将2020年反洗钱工作总结如下：
1、精心构建和完善组织领导体系。
为做好反洗钱工作，我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱领导小组。 。 我们还在会计部门设立了反洗钱办公室，负责具体职责。 反洗钱工作的各项日常事务。 由于人员短缺，安排兼职人员负责反洗钱信息的收集和报告，形成了较为完善的反洗钱组织体系。
2、加强学习，加强学习，加强学习，提高对反洗钱工作的认识。
为了增强我们对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强反洗钱知识的学习。
一是深刻认识反洗钱工作的重要性。 召开由部门负责人、账户经理、兼职反洗钱工作人员参加的反洗钱动员大会，学习《中华人民共和国反洗钱法》和中华人民共和国反洗钱法有关文件精神中国银行，提高了对反洗钱工作的认识，让大家充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障。 确保金融领域反洗钱措施全面落实，必须充分发挥基层银行“了解客户”的优势，提高反洗钱工作的积极性和主动性。
二是加强柜面人员反洗钱知识培训。 为确保反洗钱工作有效落实，我们采取了一系列有效措施，扎实开展反洗钱专业队伍建设。
三是加强对开户公司会计人员的反洗钱知识培训和宣传，让其了解当前国内外反洗钱情况，积极配合我们开展反洗钱工作。洗钱工作。
四是精心选拔人员。 反洗钱信息收集岗位由业务骨干兼任，反洗钱审核报告岗位由会计部门负责人兼任，为反洗钱工作的顺利开展奠定了坚实的基础。
3、严格把控，加强对大额、可疑支付交易的监控。
在单位开立结算账户时，严格核对五证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国（地）税许可证、开户许可证）和经办人身份证的真实性。 完整性、合法性，并详细查询客户情况，并根据其业务范围开立相应的主体账户； 为企业客户办理存款、结算等业务时，需按照中国人民银行相关规定提供有效证明文件和信息、核实、登记。 个人代码信息的发放，将严格按照实名制相关规定审核相关信息，并要求客户出示本人（或代理人）有效身份证件。核验，并登记其从事经营活动的姓名和身份证件号码。 依法提供相关证明材料的个人账户将不予处理。 依据《人民币大额、可压缩性支付交易报告管理办法》，对存量账户进行全面清理，建立存款人信息库。 对于不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的账户），已通知客户尽快补办新的营业执照或办理账户注销手续。
在现金提取方面，严格执行逐级审批制度，对明显套现的账户不予支付现金。 我行坚持每天对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求单位提前一天预约提取现金； 单位结算账户单笔100万元以上转账交易、单位结算账户个人结算账户单笔20万元以上大额转账交易，支付手续完整性由专人审核； 所有资金支付均由账户经理审核资金支付项目的真实性和签名确认。 严格监督管理公款私存现象。 我行对拟套现或私自保管公款的账户实施严格监控，密切关注防止此类账户发生，确保结算账户使用合规，不存在违反反洗钱规定的行为发生。 对于反洗钱信息系统提示资金短期分散转入、集中转入、资金集中转入、分散转移的账户，经核实均属于企业正常经营范围； 不存在与企业经营规模明显不符的资金收付频率和金额。 不存在资金流向与企业经营范围明显不符的账户； 不存在企业日常收支与企业业务特点明显不符的账户； 不存在现金存取金额、频率、用途与正常现金收支明显不一致的现象。 等待可疑的付款交易。
四、20XX年工作计划
（一）加强领导，统一认识，充分认识反洗钱工作的重要性和必要性。 在中国人民银行的正确领导下，按照上级银行的工作部署，我们将进一步统一全体员工的思想，严格按照规定执行各项反洗钱规定。
（二）继续完善反洗钱内部控制机制，建立相应健全的机构和制度。 我们将在现有基础上继续完善各项内部控制制度，逐步建立更加完善的架构，为更好地完成反洗钱工作打下坚实的基础。
（三）加强对一线反洗钱工作人员的培训，提高反洗钱技能，强化反洗钱意识，使其更好地完成反洗钱任务。
今后，我们将继续把反洗钱作为一项重要的长期任务，严格执行大额交易和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训力度，增强反洗钱工作的紧迫感和主动性工作; 严格履行反洗钱义务，有效打击洗钱活动。
【第二部分】2021年反洗钱工作总结样本
为进一步加强和改进中国农业银行反洗钱工作，提高反洗钱工作水平，确保各项反洗钱监管规定和内部控制制度执行到位，农业银行中方已制定相应检查计划，集中时间和精力，有步骤、有重点地组织实施。 自查和反洗钱自查顺利完成。 现将工作情况总结如下：
一、农业银行首先按要求对各分行20XX年反洗钱工作情况进行自查。 随后分行反洗钱领导小组将总结各网点自查情况，抓住重点对全行反洗钱工作进行自查，重点是2020年。今年，我们对反洗钱组织建设、反洗钱内部控制制度建设和执行情况、客户身份识别工作、大额交易和可疑交易报告、账户信息和交易记录存储、反洗钱内部控制制度建设和执行情况等进行了自查。 - 反洗钱培训和宣传。 同时，重点对2020年人民银行现场检查后续整改工作情况进行自查，检查后续整改措施落实情况和有效性，检查是否存在问题。按照反洗钱新条例要求，进一步完善反洗钱内控制度和工作措施。
2、检查过程中避免走过场，确保检查工作的质量和有效性。 通过自查，进一步推动反洗钱工作发展，完善各项反洗钱措施。 中国农业银行成立分行反洗钱领导小组，负责全行反洗钱日常工作。 按照相关反洗钱制度要求，农业银行设立了各反洗钱岗位并配备了人员，并明确了各自的岗位职责。 经检查，各反洗钱岗位人员熟悉其岗位职责。 此外，分行还制定了反洗钱评估办法和反洗钱实施细则，并每季度向全行报告反洗钱评估情况。
3、农业银行日常为客户办理开户、变更、注销账户时，能够落实客户身份识别制度的要求，严格审核客户信息的完整性、真实性、合法性； 在为客户提供现金取款、转账等业务时。在提供结算服务时，可以采取必要措施了解客户资金的来源和去向，以及交易的合理性等客户身份识别工作，例如要求客户提供购销合同，审查合同事项是否与营业执照经营范围一致等。
4、农业银行每季度召开反洗钱工作会议，总结反洗钱工作。 每年年底对全年反洗钱工作进行总结，每年年初对反洗钱工作进行规划和考核。 我们每季度定期召开全行反洗钱知识学习，并邀请电白银行反洗钱专家来我行对全行员工进行反洗钱知识培训。 所有员工都必须做学习笔记。 经检查，银行所有员工、所有学生均可按要求做学习笔记。
【第三部分】2021年反洗钱工作总结样本
20XX年，在中国人民银行的正确领导下，在2016年积累的宝贵经验的基础上，我行反洗钱工作持续改进，脚踏实地、勤勉进取，确保全体员工树立了适当的反洗钱意识，掌握了必要的反洗钱技能。 、增强反洗钱工作的紧迫感和主动性； 严格履行反洗钱义务，有效打击洗钱活动。 现将年度反洗钱工作报告如下：
1、注重领导，健全组织领导体系。
一是银行领导高度重视，成立了以总行行长为组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并成立反洗钱领导办公室，领导全行工作。反洗钱工作。 同时，各分行还设立了相应的领导机构，并配备专职人员负责反洗钱工作。 二是根据我行实际情况，会计结算部增设反洗钱主管人员，构建了较为完善的反洗钱组织体系。
2、注重学习，提高反洗钱工作意识。
一是邀请人民银行领导现场指导。 3月，召开“__银行20XX年反洗钱工作会议”，特邀__市人民银行支付结算部__科长、副科长莅临指导。 会议传达了全市金融机构反洗钱工作会议精神，回顾了我行2016年反洗钱工作，部署部署了我行20XX年反洗钱工作。 反洗钱领导小组成员（总行领导班子成员、总行高管、各业务单元负责人）、营业部经理、营销部经理共__名参加会议。
二是夯实理论基础。 我行统一订阅了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告关键可疑交易的典型安全分析》、《我国洗钱犯罪案件分析》、《实用反洗钱手册》反洗钱调查”。 《手册》等书籍，并编印了《一法四条例》，全行员工各一份。
三是学习形式多样，采取总行集中培训和分行分散培训相结合的方式。 要求总行和分行每季度和每月至少开展一次培训。分行经常利用早会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力争让每一位员工深入了解反洗钱的精神和意义。
3、注重落实，完善反洗钱内控制度建设。
一、系统牵头，《__银行反洗钱客户风险分级实施细则（试行）》、《__反洗钱工作考核办法（试行）》、《关于规范客户身份核验的通知》文件》，转发《关于加强金融机构客户身份识别制度实施有关问题的通知》。
二是执行第一。 如人民银行__号文件认真执行，将予以转载。 《个人开户申请表》和《个人客户基本信息修改申请表》增加职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项目加星标； 持续进行客户身份识别和客户信息补充。年度账户检查期间，账户信息过期的账户将受到限制使用； 开立对公账户时，在线验证法人或负责人身份证，验证结果打印在身份证复印件背面； 要认真做好大额交易和可疑交易数据的报告工作。 经过人工筛查，可疑报告数量较同期明显减少； 还要做好反洗钱非现场监管报告等报送工作。
三是检查落实。 会计结算部于5月、12月组织两次反洗钱专项检查； 2020年5月12日至2020年6月18日，内控审计部对四家分行反洗钱相关制度建设及执行情况进行了检查。 反洗钱工作专项审计
4、注重宣传，增强公众反洗钱意识。
一是针对性宣传。 20XX年，我行在夷陵广场、步行街等地开展了7次大型反洗钱宣传活动。 其中，__分行在解放路时代广场开展的反洗钱宣传活动于2020年8月13日刊登在《_日报》周末版，对提高社会反洗钱意识起到了一定的作用。 - 洗钱。
二是全面宣传。 各营业网点通过悬挂横幅、张贴标语、宣传图片、放置宣传品等方式，全面宣传反洗钱法。 据统计，宣传活动期间共发放《反洗钱法》知识宣传资料7500余份，各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅25面，营造了良好的反洗钱法宣传氛围。巨大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了公民的反洗钱意识。 反洗钱意识。
三是配合学校开展反洗钱宣传。 针对小学生流动性大、分布广泛、知识获取快的特点，我行与学校联合组织学生开展“反洗钱”相关课外活动。 并到__小学开展广播讲座，动员学生将在学校学到的反洗钱知识传授给家人。