9月4日，九派天下支付有限公司（以下简称九派支付）被中国人民银行长沙分行责令限期改正其违反支付结算和反洗钱规定的行为，并处罚款486.6万元。

据手机支付网介绍，九派支付成立于2011年8月1日，注册资本1亿元，目前由两家公司共同持股，其中九鼎旗下嘉兴嘉源信息科技有限公司持股70%，英皇商务科技有限公司持股30%。不过，在2016年4月20日之前，并非两家公司同时持股，而是英皇商务科技有限公司为唯一股东。这也间接说明，在市场压力下，独立支付公司在发展后期普遍“依赖”产业资本寻求生存之地。

九派支付于2012年6月27日获得央行颁发的支付业务许可证，获准在全国范围内开展互联网支付、手机支付业务以及在湖南省、北京、上海等地开展预付卡发行和受理业务。2017年6月27日九派支付成功续证，业务类型和范围与申请时一致。

此外，据21CN信息显示，2018年8月30日有人在线投诉九派支付，并发布题为《投诉长沙九派天下支付有限公司违规使用金易汇黑平台、违规操作》的帖子。

由此来看，九拍支付被反洗钱罚款，极有可能是因为这则帖子的真实性带来的持久影响。

央行监管支付机构打击洗钱

严厉处罚和监管

九拍支付并不是今年第一家因违反反洗钱规定而被处以重罚的支付机构。

8月6日，国付宝因违反多项反洗钱规定，被中国人民银行营业管理部罚款199万元，同时相关责任人也被罚款19万元，并受到中国人民银行全网通报批评。

7月31日，环迅支付因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易，被中国人民银行上海市分行罚款170万元。

1月19日，钱宝支付因违反反洗钱相关规定，被中国人民银行重庆营业管理部罚款190万元，两名相关责任人分别被罚款2万元、3万元。

除了对支付机构施以重罚外，央行还不遗余力地推动反洗钱法规的制定。

今年初，央行发布301号加急文件，规定自2018年3月1日起，中国人民银行及其分支机构将启动对非银行支付机构反洗钱现场检查，2018年2月28日前，支付机构应按照接口规范提供相关数据。

仅半年后，7月27日，央行连续发布4个文件，进一步加大反洗钱力度。

以上文件均可在移动支付网络官网数据库中找到。

如此严厉的监管并不是今年才开始的，去年央行就开始整顿支付机构反洗钱相关违法行为。

2017年5月，央行紧急发布61号文件，要求支付机构于2017年7月1日前落实2016年发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，将大额现金交易人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”，并首次将非银行支付机构纳入责任主体范围。

同期，央行还发布了108号文《关于义务机构建立反洗钱交易监控标准的指引》和117号文《中国人民银行关于加强账户开立管理和可疑交易报告后续控制措施的通知》，前者要求支付机构建立反洗钱制度，后者则直接针对反洗钱工作，对账户开立管理和可疑交易进行控制。

2017年10月，国务院发布《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反偷税监管体制机制的意见》（以下简称“三反意见”），将反洗钱工作上升为国家层面，并多次提及国际反洗钱压力。

目前我们看到央行在逐年加大反洗钱力度，而支付机构在反洗钱义务履行上始终存在缺失，这也是不少支付机构因反洗钱违法被罚款的原因。频繁的罚款，凸显了这个行业的畸形发展，央行整顿局面任重道远……