监管持续加大对境内支付业务整顿力度，对跨境支付违法行为也不手软。

今天，一则京东网银被罚款2943万元的消息竟然登上微博热搜，引发网友广泛热议。

国家外汇管理局北京外汇管理司发布的行政处罚决定书显示，第三方支付公司网银在线（北京）科技有限公司因违规通过转账方式被罚款近3000万元。境内外汇出境。

值得注意的是，从罚款金额来看，本次网银罚款是国家外汇管理局针对第三方支付机构开出的最大一笔罚款。

处罚函内容显示，网银在线因违规将境内外汇划出境外，依据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条规定，被罚款2943.26万元。

《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条规定：

违反规定将境内外汇转移至境外，或者以欺骗手段将境内资金转移至境外的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，并处当年外汇金额30%以下的罚款。逃汇金额；情节严重的，处汇款金额百分之三十以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

分析人士表示，从处罚金额来看，此次处罚应以第三十九条规定的情节严重为依据，但逃汇金额中的2943.26万元具体比例尚未确定。

对此，网银在线回应第一财经记者称，该事件系2017年部分商户接入流程疏忽，导致个别外部不法商户利用相关交易渠道进行非法交易。 “经内部调查发现问题后，所有商家已被关闭，所有商户已被撤出。”

此外，网银在线表示：公司将认真反思和整顿业务管理，并对其给行业带来的负面影响深表歉意。网银在线支持、支持并认可国家外汇管理局的处罚决定，衷心感谢监管部门的指导。

多家支付机构涉足为境外博彩网站提供支付通道

江西省南昌市万里区人民法院刑事判决书显示，吴晓义、林宝涵、林文海等人在柬埔寨设立金沙赌场网上赌博公司，并在互联网上专门针对华人打造9.9平台。公民从事赌博活动。网上赌博网站（分别为新葡京赌场、99百家乐、乐透55、澳门赌场、百家乐赌场、百家乐游戏、金沙娱乐场、金沙城中心及澳门百家乐）。

通过直接接受会员、发展代理商等方式吸引中国公民成为赌博网站会员，并在上述9家网络赌博网站上设置微信、支付宝、京东钱包、银行卡等多种充值方式，接受赌博充值会员，按照赌博会员充值的人民币金额，按照1：1的比例将赌博资金充值到赌博会员的账户中。赌博会员充值后的赌博资金直接或通过其他涉及的银行卡流入十多个第三方支付平台。赌博会员充值后，可以使用会员账户中的资金参与网络赌博网站的赌博活动。

2017年5月1日至2018年5月31日，上述9家网络赌博网站累计接受的投注资金金额为0.3元。

警方调查发现，赌博资金直接或通过涉案其他银行卡流向北京智慧支付技术服务有限公司（爱农站）、北京高汇通商业管理有限公司、北京国付宝信息技术有限公司、广州合力宝支付科技有限公司、商银信支付服务有限公司、北京易宝支付有限公司、智富电子支付有限公司、天下支付科技有限公司、及10家第三方支付平台旗下100余家商户，天下支付中广州汇聚支付电子科技有限公司旗下商户15家、汇源银通（北京）在线支付技术有限公司旗下商户1家、3家宋远明、江航城、刘耀宗的银行卡有赌博资金流动，南昌市公安局万里分局冻结了上述12家第三方支付平台下的148家商户和宋远明的3张银行卡，蒋航成、刘耀宗，合计冻结金额0.16元。

国家外汇管理局：加大对外汇违法行为的打击力度

支付结算、外汇管理、反洗钱一直是监管的重点。

近年来，在政策利好和跨境电商兴起的背景下，第三方跨境支付也得到发展壮大。

然而，跨境支付业务过程中存在诸多违法违规行为。境内机构与不法商人合作，合谋逃汇、伪造订单，通过伪造合同、文件等方式从事地下钱庄业务。不断出现的违规行为引起了监管机构的关注。

国家外汇管理局公布的数据显示，2018年上半年共查处外汇违法案件1354起，罚款没收3.45亿元，同比增加分别为19.7%和59.5%。在公布的27起典型违规案件中，涉及第三方支付的案件有5起。

其中，2018年，智付电子支付有限公司因违反外汇账户管理规定、逃汇、未按规定报送财务会计报告、统计报表等资料，被外汇监管局罚款1590.8万元。按照规定。

不久后，因违反支付结算管理规定，中国人民银行没收违法所得1107万余元，并处以罚款1453万余元，罚款总额2561万余元。

国家外汇管理局公开表示，将继续加大对外汇违法行为的打击力度。在当前的开放环境下，便利性仍然是第一位的。作为检查部门，主要负责维护市场秩序。外汇违法违规行为将会对整个外汇市场的公平竞争环境产生影响。因此，一旦发现实质性违规行为，必然会受到高额处罚，同时也会报案，引导形成相对良性的市场秩序。