人民币大额支付交易是指规定金额以上的人民币支付交易。 具体来说，三类支付交易属于大额支付交易：

（一）法人、其他组织、个体工商户（以下统称单位）之间单笔100万元以上转移支付； （二）单笔现金收支20万元以上，包括现金存取、现金取款和现金汇款、现金汇票、本票； （三）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间20万元以上的转账。

人民币可疑支付交易是指交易金额、频率、流量、目的、性质等存在异常情况的人民币支付交易。 具体包括以下支付交易：

短期内，资金分散调入调出，或集中调入调出； 资金收支频率、金额与企业经营规模明显不符； 资金流向与企业经营范围明显不符； 企业日常收支情况与企业经营特点明显不一致； 周期性大额资金收付与企业性质和业务特点明显不符； 同一收款人和收款人之间短时间内频繁发生资金收支； 长期闲置的账户因不明原因突然激活，短时间内发生大量资金收付； 短期内经常收到与其业务明显无关的个人汇款； 现金存取的金额、频率、用途与正常的现金收支明显不符； 个人银行结算账户短期内累计现金收支100万元以上； 与贩毒有关的走私、恐怖活动严重地区的客户之间的业务交易量大幅增加，资金支付在短时间内频繁发生； 开户、关户频繁，关户前收付大量资金； 故意分成几部分以避免大额支付交易监控； 中国人民银行规定的其他可疑支付交易； 金融机构认定的其他可疑支付交易。